Путь входа и выхода инвесторов Web3: выбор, процесс и Управление рисками
Хотя технологии криптовалютных платежей становятся все более зрелыми, обмен фиатных денег на криптовалюту (, то есть "депозит" ), остается ключевым элементом, который невозможно игнорировать для инвесторов Web3. Поскольку криптовалюта еще не стала основным платежным инструментом, если инвесторы не могут без проблем обменять криптоактивы из своих кошельков или аккаунтов на биржах на фиатные деньги, их ценность будет ограничена определенными сценариями. Тем не менее, депозит напрямую связан с безопасностью средств, и в условиях постоянного риска, как выбрать безопасные и надежные каналы для депозита и вывода средств, а также как всесторонне контролировать риски, является вопросом, который каждый инвестор Web3 должен серьезно обдумать.
1. Комплаентная платформа: предпочтительный способ безопасного депозита и вывода средств
1.1 Преимущества соблюдающей платформы
Среди множества каналов для депозитов и выводов, соответствующие платформы стали предпочтительным выбором инвесторов благодаря своей безопасности и надежности, обладая следующими преимуществами:
Регуляторная поддержка: обычно наличие лицензий MSB или VASP означает, что компания прошла проверку регуляторных органов и находится под постоянным контролем.
Меры по борьбе с отмыванием денег: соблюдать законодательство по борьбе с отмыванием денег, оборудовать строгие механизмы проверки средств, снизить риск блокировки счетов.
Прозрачное сотрудничество с банками: открытая информация о банках-партнерах, принятие общественного контроля, обеспечение безопасности хранения средств.
Управление рисками: через технологии и внутренние контрольные системы перехватывать незаконные средства, избегая стать перевалочным пунктом для отмывания денег или мошенничества.
Хотя для выполнения операций вывода средств на регулируемых платформах необходимо пройти процедуру KYC и ждать проверки, это можно рассматривать как баланс между общей безопасностью платформы и удобством пользователей, в долгосрочной перспективе преимущества перевешивают недостатки.
В сравнении с этим, некоторые KOL предлагают более рискованные частные P2P-каналы для вывода. Эта модель лишена третьестепенного регулирования и полностью зависит от кредитоспособности KOL. Если возникают проблемы с финансовой цепочкой, инвесторам может быть сложно вернуть свои активы. Поэтому соответствующие платформы по-прежнему остаются предпочтительным способом для большинства криптоинвесторов для ввода и вывода средств.
1.2 Методы идентификации соответствующих платформ
面对众多 платформ, инвесторы могут определить соответствующую платформу, следуя следующим четырем шагам:
Проверьте лицензию: Убедитесь, что платформа работает на основании лицензии, которую можно проверить на официальном сайте или сайте регуляторного органа.
Посмотрите KYC: обратите внимание на наличие четкого процесса проверки личности пользователей и политики конфиденциальности на платформе.
Аудит хранения: проверьте, публикует ли платформа информацию о партнерских банках и хранителях.
Наблюдение за сигналами: будьте осторожны с требованиями перевода на личный счет, утверждениями о возможности обхода управления рисками, высокими вознаграждениями и другими некорректными признаками.
1.3 Способы решения споров с платформой
Даже если вывод средств осуществляется через регулируемую платформу, могут возникнуть споры. Инвесторы должны:
Сохраняйте документы о сделках, чтобы иметь доказательства на случай возможных споров.
Записывайте общение с клиентской службой, включая номер заявки, время и содержание.
При необходимости подайте жалобу в соответствующие регулирующие органы, что является одним из преимуществ выбора compliant платформы.
2. KYC: Безопасный барьер для соответствующих платформ
KYC(Знай своего клиента) — это важная процедура для проверки личности клиента и оценки рисков. Она имеет решающее значение для платформ, соблюдающих правила:
С точки зрения регулирования: это важный критерий для оценки соответствия платформы.
Операции платформы: способствуют управлению рисками, предотвращают приток незаконных средств.
Для управления рисками утечки информации в процессе KYC, соответствующие платформы обычно принимают следующие меры:
Следовать принципу "минимального сбора".
Использовать технологии шифрования от конца до конца для защиты информации пользователей.
Реализовать внутреннюю изоляцию данных и контроль доступа.
Принять сторонний аудит, чтобы гарантировать соответствующее хранение данных.
3. Налоговые обязательства после вывода средств
3.1 Необходимость уплаты налогов
Теоретически все инвесторы должны решать вопросы налогового соблюдения в своем регионе. На практике налоговые органы могут получать информацию о налоговых резидентах через различные каналы. Чтобы защитить свои права, инвесторы Web3 должны:
Сформировать активное налоговое сознание.
Храните доказательства и историю транзакций, связанные с доходами и убытками Web3.
3.2 Возможные виды налогов: на примере Гонконга и Сингапура
Налогообложение криптовалюты в основном зависит от способа ее получения и накопления. Например, на Гонконге:
Коммерческие доходы (, такие как долгосрочный майнинг ): возможно, потребуется уплата налога на прибыль.
Личные инвестиционные доходы: обычно не облагаются налогом на прирост капитала.
Зарплатный доход (, такой как зарплата в USDT ): возможно, потребуется уплата подоходного налога.
Налоговая система Сингапура схожа с гонконгской, также не облагая личных инвесторов налогом на прирост капитала, но облагая налогом на коммерческую деятельность.
Стоит отметить, что если доходы поступают от коммерческого майнинга и других хозяйственных действий, инвесторы также должны обращать внимание на общие вычеты затрат. Например, в Гонконге затраты на электроэнергию, персонал, офис, серверы и другие связанные с майнингом расходы могут быть вычтены из налогооблагаемой прибыли при выполнении определенных условий.
Кроме того, инвесторы из Гонконга могут рассмотреть возможность получения оффшорного освобождения, но им, возможно, придется столкнуться с официальными запросами, чтобы доказать обоснованность своих налоговых льгот.
В общем, криптовалютные активы сами по себе не имеют прямой связи с налогами, и большинство стран не создавали новых налоговых категорий. Как облагаются налогом средства после вывода, зависит от того, к какому типу существующего налогооблагаемого дохода ближе соответствующая прибыль.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
11 Лайков
Награда
11
2
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
SerumSquirrel
· 08-13 19:33
Не могу внести деньги — это первая проблема!
Посмотреть ОригиналОтветить0
ShibaOnTheRun
· 08-13 19:09
Первое, что приходит на ум, это Соответствие… поговорим об этом, когда это произойдет.
Полное руководство для инвесторов Web3 по депозитам и выводам средств: безопасные каналы, управление рисками и налоговое соответствие
Путь входа и выхода инвесторов Web3: выбор, процесс и Управление рисками
Хотя технологии криптовалютных платежей становятся все более зрелыми, обмен фиатных денег на криптовалюту (, то есть "депозит" ), остается ключевым элементом, который невозможно игнорировать для инвесторов Web3. Поскольку криптовалюта еще не стала основным платежным инструментом, если инвесторы не могут без проблем обменять криптоактивы из своих кошельков или аккаунтов на биржах на фиатные деньги, их ценность будет ограничена определенными сценариями. Тем не менее, депозит напрямую связан с безопасностью средств, и в условиях постоянного риска, как выбрать безопасные и надежные каналы для депозита и вывода средств, а также как всесторонне контролировать риски, является вопросом, который каждый инвестор Web3 должен серьезно обдумать.
1. Комплаентная платформа: предпочтительный способ безопасного депозита и вывода средств
1.1 Преимущества соблюдающей платформы
Среди множества каналов для депозитов и выводов, соответствующие платформы стали предпочтительным выбором инвесторов благодаря своей безопасности и надежности, обладая следующими преимуществами:
Хотя для выполнения операций вывода средств на регулируемых платформах необходимо пройти процедуру KYC и ждать проверки, это можно рассматривать как баланс между общей безопасностью платформы и удобством пользователей, в долгосрочной перспективе преимущества перевешивают недостатки.
В сравнении с этим, некоторые KOL предлагают более рискованные частные P2P-каналы для вывода. Эта модель лишена третьестепенного регулирования и полностью зависит от кредитоспособности KOL. Если возникают проблемы с финансовой цепочкой, инвесторам может быть сложно вернуть свои активы. Поэтому соответствующие платформы по-прежнему остаются предпочтительным способом для большинства криптоинвесторов для ввода и вывода средств.
1.2 Методы идентификации соответствующих платформ
面对众多 платформ, инвесторы могут определить соответствующую платформу, следуя следующим четырем шагам:
1.3 Способы решения споров с платформой
Даже если вывод средств осуществляется через регулируемую платформу, могут возникнуть споры. Инвесторы должны:
2. KYC: Безопасный барьер для соответствующих платформ
KYC(Знай своего клиента) — это важная процедура для проверки личности клиента и оценки рисков. Она имеет решающее значение для платформ, соблюдающих правила:
Для управления рисками утечки информации в процессе KYC, соответствующие платформы обычно принимают следующие меры:
3. Налоговые обязательства после вывода средств
3.1 Необходимость уплаты налогов
Теоретически все инвесторы должны решать вопросы налогового соблюдения в своем регионе. На практике налоговые органы могут получать информацию о налоговых резидентах через различные каналы. Чтобы защитить свои права, инвесторы Web3 должны:
3.2 Возможные виды налогов: на примере Гонконга и Сингапура
Налогообложение криптовалюты в основном зависит от способа ее получения и накопления. Например, на Гонконге:
Налоговая система Сингапура схожа с гонконгской, также не облагая личных инвесторов налогом на прирост капитала, но облагая налогом на коммерческую деятельность.
Стоит отметить, что если доходы поступают от коммерческого майнинга и других хозяйственных действий, инвесторы также должны обращать внимание на общие вычеты затрат. Например, в Гонконге затраты на электроэнергию, персонал, офис, серверы и другие связанные с майнингом расходы могут быть вычтены из налогооблагаемой прибыли при выполнении определенных условий.
Кроме того, инвесторы из Гонконга могут рассмотреть возможность получения оффшорного освобождения, но им, возможно, придется столкнуться с официальными запросами, чтобы доказать обоснованность своих налоговых льгот.
В общем, криптовалютные активы сами по себе не имеют прямой связи с налогами, и большинство стран не создавали новых налоговых категорий. Как облагаются налогом средства после вывода, зависит от того, к какому типу существующего налогооблагаемого дохода ближе соответствующая прибыль.