Глубокий анализ новых правил: Ключевые моменты освобождения банков от ответственности в форекс-бизнесе

Недавно Управление валютного контроля выпустило «Правила соблюдения должной осмотрительности в банковской валютной деятельности (временные)», которые предоставляют четкие нормы границ ответственности и случаев освобождения от ответственности для банковской валютной деятельности. Это правило направлено на предотвращение чрезмерного регулирования, обеспечение финансовой стабильности и имеет важное влияние на повседневные операции банков и интересы трейдеров.

Основные обязательства банка

1. Должная осмотрительность: полное выполнение обязанностей по "знанию клиента, знанию бизнеса, должной проверке", внедрение эффективного управления рисками.

2. Соответствующий контроль: строго в соответствии с правилами управления форекс проводить соответствующий аудит по операциям с валютными счетами, движением средств, обменом валюты и т.д.

3. Мониторинговый отчет: проводить мониторинг торговых рисков, своевременно выявлять потенциальные нарушения и сообщать об этом.

4. Соблюдение международных правил и отчетность: соблюдать международные правила, применимые к трансакциям с пересечением границ, и своевременно сообщать о рисках нарушения.

5. Соответствующая оценка и подача жалобы: во время расследования со стороны форекс-управления своевременно заполняйте "Форму жалобы" и предоставляйте соответствующие доказательства.

Последствия за неисполнение обязательств

Банк, не выполнивший установленные обязательства, может столкнуться с административными санкциями и другими юридическими последствиями, не включая беседы по исправлению, критику и обучение, а также предупреждения о рисках.

Высокий риск торговых операций

Банки могут сосредоточить внимание на следующих рисковых сделках:

• Подозрение в мошеннической торговле, фиктивном инвестировании, подпольных денежных обменах, транснациональной азартной игре и т.д.
• Высокочастотная торговля, связанная с виртуальными валютами, такая как частые пополнения и выводы, сложные пути движения средств
• Транзакции с крупными денежными переводами, разделением средств при отсутствии разумного коммерческого фона

Группа высокорисковых трейдеров

1. Частые арбитражники: такие как люди, занимающиеся арбитражем с USDT.
2. Анонимные трейдеры: использование сложных торговых путей для сокрытия потоков средств
3. Аномальные операции с капиталом: частые и значительные поступления и выводы средств с аккаунта, не соответствующие личному финансовому состоянию.

Ситуации, выходящие за пределы банковской проверки

1. Технические и ресурсные ограничения: например, трудности в отслеживании потоков средств на большое количество анонимных зарубежных кошельков.
2. Регулирование и прозрачность информации: включает в себя страны с различными регуляторными политиками или с непрозрачной торговой информацией.
3. Торговля крайне сложна: например, сложные сделки с несколькими операциями по смешиванию монет и переводами между несколькими связанными счетами.

Обработка конфликта международных правил и внутренних норм

Банки обычно отдают предпочтение соблюдению национальных норм. Трейдерам следует особенно обращать внимание на эти потенциальные конфликты, полностью понимать национальную законодательную политику и избегать ущерба своим интересам из-за конфликта правил.

Роль трейдера в банковской жалобе

1. Помощь в расследовании: предоставление соответствующих бизнес-данных для восстановления истинной ситуации с транзакциями.
2. Потенциальные связанные обязательства: Достоверное предоставление доказательств обычно не увеличивает риски, но предоставление ложных материалов может привести к расследованию.

Трейдеры должны относиться к этому с осторожностью, предоставляя доказательства, чтобы защитить свои законные права и интересы, а также интересы банка.