Новый канал для трансакций через границу запущен, вывод виртуальных денег требует осторожности
Недавно в Китае и Гонконге официально запущен сервис "Кросс-граничные платежи", который предоставляет жителям обоих регионов удобные услуги по малым переводам. Эта новая услуга вызвала некоторые обсуждения по поводу вывода виртуальных денег. В данной статье мы проведем глубокий анализ этого вопроса.
Обзор системы трансграничных платежей
Кросс-граничная платежная система — это взаимосвязь между платежными системами материкового Китая и Гонконга, направленная на предоставление удобных услуг по трансакциям между двумя регионами. Основные характеристики включают:
Объект обслуживания: местные жители двух регионов
Северные переводы: ограничено субъектами с идентификацией Гонконга
Переводы на юг: только для субъектов с материковым удостоверением личности
Ограничение лимита:
Гонконг на материк: ежедневный лимит 10 000 гонконгских долларов, годовой лимит 200 000 гонконгских долларов
Из материкового Китая в Гонконг: следовать существующим лимитам на покупку валюты в 50 000 долларов США в год.
В настоящее время несколько банков материкового Китая и Гонконга уже открыли эту услугу, первоначально не взимая комиссию. В будущем она может расшириться на большее количество сценариев применения, таких как физические лица к предприятиям и предприятия к физическим лицам.
Модель вывода Виртуальных денег в Гонконге
В Гонконге распространённые способы вывода Виртуальные деньги включают:
Оффлайн OTC магазины: можно напрямую обменять на гонконгские доллары, но переводы не поддерживают счета материковых банков.
Лицензированные биржи: такие как OSL, некоторые DEX и др., но граждане материкового Китая не могут открывать счета.
Брокерские компании: такие как Victory Securities и другие, также имеют ограничения на открытие счетов для чисто материковых жителей.
Для жителей материкового Китая, у которых нет рабочей визы Гонконга или подтверждения проживания, в настоящее время, похоже, единственным способом вывода средств является использование OTC-магазинов.
Юридические риски вывода средств через трансграничные платежи
Хотя сервис трансакций через границу предлагает удобные услуги по международным переводам, использование его для вывода виртуальных денег все еще связано с юридическими рисками:
Перевод на север (из Гонконга в континентальный Китай) требует, чтобы отправитель перевода был жителем Гонконга; жителям континентального Китая, даже если у них есть банковская карта Гонконга, будет трудно её использовать.
Попытка перевести средства через местных жителей Гонконга также сопряжена с рисками. Основные сценарии применения трансакций через международные платежи включают оплату учебных сборов, коммунальных услуг, медицинских услуг, выплату заработной платы и т.д.
Участвующие учреждения должны соблюдать требования по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и другим нормативным требованиям, а также создать механизм мониторинга рисков.
Хотя в настоящее время для кросс-граничных платежных операций не проверяется конкретный бизнес-контекст, с точки зрения соблюдения нормативных требований не рекомендуется использовать их для вывода виртуальных денег и ввоза средств.
Отраслевые новости
Стоит отметить, что одна из инвестиционных компаний недавно получила одобрение Комиссии по ценным бумагам в Гонконге, и ее лицензия на торговлю ценными бумагами была дополнена услугами по торговле виртуальными деньгами. Эта новость способствовала значительному росту акций компании, а также привела к заметному увеличению цены токена на одном из DEX.
Этот тренд указывает на то, что традиционные финансовые учреждения постепенно входят в сферу Виртуальных денег, что отражает изменения в структуре отрасли. Однако для частных инвесторов при использовании новых межгосударственных платежных каналов все еще необходимо проявлять осторожность и строго соблюдать соответствующие правила.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
5 Лайков
Награда
5
5
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
digital_archaeologist
· 2ч назад
Снова кошелек забит...
Посмотреть ОригиналОтветить0
MetaNeighbor
· 3ч назад
Хорошие дела! С таким лимитом даже нет надежды на мошенничество.
Посмотреть ОригиналОтветить0
mev_me_maybe
· 3ч назад
Лимит слишком маленький, ограничение слишком жесткое.
Запуск системы трансграничных платежей: риски и возможности вывода виртуальных денег
Новый канал для трансакций через границу запущен, вывод виртуальных денег требует осторожности
Недавно в Китае и Гонконге официально запущен сервис "Кросс-граничные платежи", который предоставляет жителям обоих регионов удобные услуги по малым переводам. Эта новая услуга вызвала некоторые обсуждения по поводу вывода виртуальных денег. В данной статье мы проведем глубокий анализ этого вопроса.
Обзор системы трансграничных платежей
Кросс-граничная платежная система — это взаимосвязь между платежными системами материкового Китая и Гонконга, направленная на предоставление удобных услуг по трансакциям между двумя регионами. Основные характеристики включают:
В настоящее время несколько банков материкового Китая и Гонконга уже открыли эту услугу, первоначально не взимая комиссию. В будущем она может расшириться на большее количество сценариев применения, таких как физические лица к предприятиям и предприятия к физическим лицам.
Модель вывода Виртуальных денег в Гонконге
В Гонконге распространённые способы вывода Виртуальные деньги включают:
Оффлайн OTC магазины: можно напрямую обменять на гонконгские доллары, но переводы не поддерживают счета материковых банков.
Лицензированные биржи: такие как OSL, некоторые DEX и др., но граждане материкового Китая не могут открывать счета.
Брокерские компании: такие как Victory Securities и другие, также имеют ограничения на открытие счетов для чисто материковых жителей.
Для жителей материкового Китая, у которых нет рабочей визы Гонконга или подтверждения проживания, в настоящее время, похоже, единственным способом вывода средств является использование OTC-магазинов.
Юридические риски вывода средств через трансграничные платежи
Хотя сервис трансакций через границу предлагает удобные услуги по международным переводам, использование его для вывода виртуальных денег все еще связано с юридическими рисками:
Перевод на север (из Гонконга в континентальный Китай) требует, чтобы отправитель перевода был жителем Гонконга; жителям континентального Китая, даже если у них есть банковская карта Гонконга, будет трудно её использовать.
Попытка перевести средства через местных жителей Гонконга также сопряжена с рисками. Основные сценарии применения трансакций через международные платежи включают оплату учебных сборов, коммунальных услуг, медицинских услуг, выплату заработной платы и т.д.
Участвующие учреждения должны соблюдать требования по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и другим нормативным требованиям, а также создать механизм мониторинга рисков.
Хотя в настоящее время для кросс-граничных платежных операций не проверяется конкретный бизнес-контекст, с точки зрения соблюдения нормативных требований не рекомендуется использовать их для вывода виртуальных денег и ввоза средств.
Отраслевые новости
Стоит отметить, что одна из инвестиционных компаний недавно получила одобрение Комиссии по ценным бумагам в Гонконге, и ее лицензия на торговлю ценными бумагами была дополнена услугами по торговле виртуальными деньгами. Эта новость способствовала значительному росту акций компании, а также привела к заметному увеличению цены токена на одном из DEX.
Этот тренд указывает на то, что традиционные финансовые учреждения постепенно входят в сферу Виртуальных денег, что отражает изменения в структуре отрасли. Однако для частных инвесторов при использовании новых межгосударственных платежных каналов все еще необходимо проявлять осторожность и строго соблюдать соответствующие правила.