Ввод и вывод средств и налоговое соответствие для инвесторов Web3

Сегодня, когда технологии криптовалютных платежей становятся все более зрелыми, обмен фиатных валют и криптовалют остается ключевым этапом, который неизбежно проходит каждый инвестор в Web3. Несмотря на то, что криптовалюты еще не стали основным способом оплаты, если криптоактивы в кошельке инвестора или на счете биржи не могут быть без проблем обменены на фиатную валюту, то их ценность будет ограничена определенными сценариями. Депозит и вывод средств напрямую связаны с безопасностью капитала, и в условиях, когда риски повсюду, как выбрать безопасные и надежные каналы для депозитов и выводов, а также всесторонне контролировать риски — это вопрос, который каждый инвестор Web3 должен серьезно рассмотреть.

1. Соответствие платформы: безопасный депозит и вывод средств

1.1 Преимущества платформы соответствия

Среди множества вариантов депозитов и вывода, платформа соответствия стала предпочтительным выбором для инвесторов благодаря своей безопасности и надежности, основные преимущества включают:

• Регуляторное одобрение: Обычно имеет соответствующую лицензию, прошел проверку регуляторных органов и находится под постоянным надзором.
• Меры против отмывания денег: следовать законодательству по противодействию отмыванию денег, оборудовать строгий механизм фильтрации средств.
• Прозрачное сотрудничество с банками: открытая информация о банках-партнерах, подлежащая общественному контролю.
• Управление рисками: предотвращение незаконных средств с помощью технологий и внутренней системы контроля.

Хотя платформа соответствия требует от пользователей прохождения KYC-идентификации и ожидания проверки, такая компромисс в долгосрочной перспективе приносит больше пользы, чем вреда. В отличие от этого, некоторые KOL в социальных сетях предлагают более рискованные частные P2P-каналы вывода средств, которые не имеют стороннего контроля, и если возникнут проблемы, инвесторам может быть трудно вернуть свои активы.

1.2 Как распознать платформу соответствия

Идентификация платформы соответствия может следовать следующим шагам:

1. Проверьте лицензию: Убедитесь, что платформа имеет соответствующую лицензию на ведение деятельности.
2. Посмотрите на KYC: проверьте, есть ли у платформы четкий процесс проверки идентификации пользователей.
3. Аудит хранения: узнайте, является ли способ хранения средств на платформе прозрачным.
4. Наблюдайте за сигналами: будьте осторожны с подозрительными действиями, такими как просьбы перевести средства на личный счет, обходить контроль рисков или высокие вознаграждения.

1.3 Обработка споров с платформой

Даже если вы выберете платформу, соответствующую требованиям, вы все равно можете столкнуться с спорами. Инвесторы должны:

• Сохраняйте торговые документы и записи о действиях.
• Сохраняйте записи общения с客服 в виде скриншотов, аудиозаписей и т.д.
• При необходимости подать жалобу в соответствующий регулирующий орган.

2. KYC: Соответствие платформы является основной линией защиты

KYC (Знай своего клиента) является ключевым элементом процесса соответствия при депозитах и выводе средств, а также важным основанием для регуляторов в оценке соответствия платформы. KYC не только удовлетворяет требования регулирования, но и эффективно управляет рисками, предотвращая незаконное поступление средств на платформу.

Чтобы справиться с риском утечки информации, соответствующие платформы обычно принимают следующие меры:

• Минимально собирайте информацию о пользователях
• Использование технологий, таких как сквозное шифрование, для защиты данных
• Реализация внутреннего контроля доступа
• Проведение стороннего аудита

3. Налогообложение: обязательства по соблюдению после вывода средств

3.1 Необходимость налогообложения

Независимо от типа инвесторов, необходимо учитывать вопросы налогового соответствия в своем регионе. Налоговые органы могут получать налоговую информацию о налоговых резидентах через различные каналы, такие как информация о банковских счетах и т.д. Инвесторы должны развивать активное налоговое сознание и сохранять соответствующие документы и записи о транзакциях.

3.2 Возможно, затрагиваемые налоговые виды: на примере Гонконга и Сингапура

Обработка налогов на криптовалюту в основном зависит от способа ее получения и накопления. Например, Гонконг:

• Коммерческая деятельность (например, долгосрочный майнинг) может облагаться налогом на прибыль
• Личное инвестиционное вознаграждение обычно не облагается налогом на прирост капитала
• Зарплата, полученная в форме криптовалюты, подлежит налогу на доходы.

Налоговая система Сингапура похожа на систему Гонконга: она не взимает налог на прирост капитала с индивидуальных инвесторов, но облагает налогом коммерческую деятельность.

Стоит отметить, что если доходы получены от коммерческого майнинга и других хозяйственных действий, инвесторы также должны обращать внимание на разумное вычитание затрат. Например, в Гонконге расходы на электроэнергию, персонал, офис, серверы и другие связанные с майнингом расходы могут быть вычтены из налогооблагаемой прибыли при соблюдении условий.

В общем, инвесторы Web3 при проведении операций по депозиту и выводу средств должны полностью осознавать важность соответствующих платформ, обращать внимание на безопасность процедур KYC и надлежащим образом решать возможные налоговые проблемы, чтобы обеспечить безопасность средств и соответствующую деятельность.