Kripto Varlıklar ticaretindeki acı dersler: 170.000$ nasıl kaybettim

Kripto Varlıklar piyasasında, çoğu insan başarılarını sergilemeyi sever, ancak çok az kişi başarısızlık deneyimlerini paylaşmaya istekli. Ancak, bu piyasadaki başarım büyük ölçüde önemli kayıplardan alınan derslere dayanmaktadır. Mevcut piyasa döngüsünde bile birçok başarısızlık deneyimledim, bu deneyimler bana başarılı bir yatırımcı olmanın bazı temel prensiplere uymayı gerektirdiğini bir kez daha hatırlattı.

Bugün, kripto kariyerimde karşılaştığım büyük kayıplara odaklanmak istiyorum. Bu kayıplar, yaptığım en büyük hataları temsil ediyor ve bana piyasada defalarca düştüğüm "tuğlaları" fark ettirdi. Karlı bir yatırımcı olmamda, büyük ölçüde 2021'deki o yıkıcı döneme borçluyum. Hatta mevcut döngüde de bazı işlemlerim istediğim gibi gitmedi, ancak işte bu başarısızlıklar, beni gelecekteki piyasa döngülerinde, özellikle de bir sonraki altcoin boğa piyasasında, daha sakin olmamı sağladı.

Piyasa Risk Sinyallerini Görmezden Gelmek

Kripto varlıklar piyasasında yaşadığım en büyük kayıptan bahsetmem gerek – bir algoritmik stabilcoin projesi. Bu deneyim, "pozisyon yanlılığı" adlı yatırım psikolojisi sorununu derinlemesine anlamamı sağladı. "Pozisyon yanlılığı" denildiğinde, belirli bir varlıkta büyük bir pozisyona sahip olduğunuzda ve onun fiyatının sürekli olarak yükseldiğini gördüğünüzde, varlığın temelinin iyileştiğine dair öznel bir inanç geliştirme eğiliminde olmanız kastedilmektedir. Ancak, bu inanç çoğunlukla nesnel temel analizlere dayanmaz, sadece fiyat artışının yarattığı bir yanılsamadır. Diğer bir deyişle, fiyatın artışını, temel durumun iyileştiğinin bir kanıtı olarak yanlış değerlendirebilirsiniz.

Bu tür bir pozisyon önyargısı, birçok potansiyel uyarı sinyalini göz ardı etmemi sağladı ve bu sinyaller aslında projenin temelinin giderek zayıfladığını gösteriyordu. O zaman aslında, bu tür algoritmik stabil coinlerin değerli olduğunu fark ettim çünkü ölçeklenebilir ve merkeziyetsizler, fakat maalesef bu da ayrılma riski getirdi.

O projeğe karşı o zamanlar iyimser bir tutum sergilemiş olmama ve ilgili kripto varlıklara sahip olmama rağmen, onların "sökülme" riski taşıdığını da biliyordum. Ancak, bu riskin gerçek olasılığını göz ardı ettim ve onu son derece düşük bir olasılık olayı olarak gördüm, bu nedenle herhangi bir önlem almadım ya da zamanında harekete geçmedim.

Projenin stabil coin fiyatı 0.96 dolara düştüğünde, piyasada belirgin bir kriz işareti ortaya çıkmıştı. Riskten kaçınmak için hemen en az %50 pozisyonumu azaltmam gerekiyordu. Ancak "pozisyon önyargısı" etkisi nedeniyle bu uyarı sinyallerini görmezden gelmeyi seçtim. Bu psikolojik yanılsama sonunda bana acı bir bedel ödetti. Hepimiz sonrasında ne olduğunu biliyoruz. Bir kez stabil coin'ler bağlantısını koparmaya başladığında, projenin token değeri nihayetinde sıfıra düştü.

2021 yılındaki bu büyük kayıp, yatırım portföyüm üzerinde ciddi bir darbe yarattı, ancak aynı zamanda yatırım kariyerimde önemli bir dönüm noktası oldu. Gerçekten de, 2021 yılının başlarında bir kripto varlık yatırımı aracılığıyla büyük kazançlar elde ettim. 2019 yılında 5000 dolara bir tam birim aldım, ardından bu yatırımı 500.000 dolara çevirdim ve boğa piyasasında bu varlık daha da büyüyerek bir milyon doların üzerine çıktı. Ancak, 2022'de, piyasanın sert dalgalanmaları nedeniyle, varlıklarım bir milyon dolardan birkaç on bin dolara düştü. Hayat değiştiren bir servetten büyük bir kayba dönüşen bu deneyim acı vericiydi; bu psikolojik farkı tarif etmek zordu.

Piyasanın ağır darbelerini yaşamadan, gerçekten iyi bir yatırımcı olmanın mümkün olmadığına derinden inanıyorum. Eğer benzer kayıplar yaşıyorsanız, unutmayın ki şu anda olumlu bir yan göremeyebilirsiniz, ancak bu deneyimler sizi daha güçlü ve daha akıllı yapacaktır.

Bu, bugün bu videoyu yapmaya karar vermemin de sebebi. 10 kat, 50 kat ya da hatta 100 kat yatırım getirilerinden bahsetmek yerine, başarısızlık deneyimlerim üzerine yoğunlaşmak daha iyi. Çünkü bu başarısızlıklardan elde edilen dersler gerçekten de değerli. Amacım, seni daha iyi bir yatırımcı olmanı sağlamak ve hatalardan nasıl ders çıkarılacağını öğrenmek, bu hedefe ulaşmanın anahtarıdır. Bugün başarılı olmamın sebebi de bu — çünkü başarısızlıklardan sürekli olarak ders alıyorum.

Belirgin Bir Stop-Loss Stratejisinin Yokluğu

İkinci hatam, net bir zararı durdurma stratejisi olmaması. Bunun birçok yatırımcı için yaygın bir sorun olduğunu düşünüyorum, özellikle de altcoin pazarındaki dalgalanmalar yoğun olduğunda.

Bırakın, bir kripto varlık örneği vereyim. Bu dönemde, bu varlıkta büyük bir pozisyona sahip oldum, ancak ne yazık ki, onun için etkili bir zararı durdurma stratejisi belirlemedim. Bu sabah, portföyüme baktığımda, o varlığın değerinin birkaç sente düştüğünü gördüm ve bu, piyasadaki en büyük yatırımlarımdan biriydi.

Geriye dönüp baktığımda, bu varlığın fiyat hareketinin çoktan uyarı sinyalleri verdiğini fark ettim. İlk yüksek noktadan sonra, fiyat bir dizi daha düşük yüksek ve düşük seviyeye girmeye başladı, ivme belirgin bir şekilde durakladı. Teknik olarak, o dönemde fiyat hala hareketli ortalamanın üzerindeydi, ancak ilk kez altına düştüğünde, bu benim için yüksek bir dikkat gerektirmeliydi; ancak bu sinyali göz ardı etmeyi tercih ettim, ta ki fiyat daha da düşene kadar. Günlük grafikten bakıldığında, harekete geçmek için birkaç gün hatta birkaç haftam vardı, ama zamanında zararı durdurma seviyesini belirlemedim.

Uzun vadeli tutulan coinler için genellikle %100 stop-loss belirlemiyorum, bunun yerine coinlerin temel özelliklerine ve yatırım süreme göre stop-loss oranını ayarlıyorum. Örneğin, kısa vadeli işlemler için sıkı bir stop-loss belirliyorum, ancak uzun vadeli tutmalarda %50'ye kadar geri çekilmeye izin verebilirim. Ancak, bu durumda en azından pozisyonun yarısını azaltmalıyım, çünkü geri dönüşü kaçırmış olsam bile fiyat hareketleri iyileştiğinde yeniden girebilirim.

Bu nedenle, ister kısa vadeli ister uzun vadeli ticaret olsun, zararı durdurma ayarlamak son derece önemlidir. Ana destek ve direnç seviyelerini belirlemek için yüksek zaman dilimlerini, örneğin haftalık veya aylık ( kullanabilirsiniz. Örneğin, şu anda popüler bir kripto varlığın ana destek seviyesi 175 dolarda; eğer fiyat bu seviyenin altına düşerse, endişelenmeye başlayacağım. Aynı şekilde, piyasanın önde gelen kripto varlıklarının ana destek seviyesi 75K civarında olabilir. Bu seviyelerin mutlaka test edileceği anlamına gelmese de, önceden zararı durdurma ayarı yapmak, piyasa önemli değişiklikler yaşadığında zamanında harekete geçmemize yardımcı olabilir.

Daha iyi bir stop-loss stratejisi uygulamak için, hareketli ortalamalar, göreceli güç endeksi ) RSI ( gibi çeşitli teknik göstergelerin bir araya getirilmesini öneriyorum, böylece stratejinin doğruluğu artırılabilir. Yüksek zaman dilimindeki göstergeler tetiklendiğinde, fiyat hareketinin daha fazla analizi için ) günlük veya saatlik ( gibi düşük zaman dilimine geçilebilir ve böylece stop-loss'un uygulanıp uygulanmayacağına karar verilebilir.

Ayrıca, bir ticaret platformunda fiyat alarmı ayarlamak için pratik bir ipucu paylaşmak istiyorum. Basitçe hareketli ortalamaya veya ana destek seviyesine sağ tıklayarak alarm ekleyerek, fiyat kritik seviyeye ulaştığında bildirim alabilir ve zamanında harekete geçebilirsiniz. Böylece, uzun bir süre piyasadan uzak kaldığınızda varlıkların büyük ölçüde düştüğünü fark etmezsiniz.

Son olarak, herkese hatırlatmak isterim ki, zararı durdurma stratejileri sadece teknik değil, aynı zamanda temele dayalı da olabilir. Örneğin, belirli bir algoritmik stabilcoin projesinin çöküşü, temel bir başarısızlığın tipik bir örneğidir. Piyasa risk iştahından riskten kaçınmaya döndüğünde, temel değişiklikler de zararı durdurmanın bir dayanağı haline gelebilir. Bu nedenle, ister teknik sinyaller ister temel değişiklikler olsun, dikkatli olmalı ve yatırım stratejimizi zamanında ayarlamalıyız.

Bu, zararı durdurma stratejisi konusunda biraz daha iyi yaptığım bir örnek, bana belirli bir kripto proje örneği vereyim. Başlangıçta, işlemlerim oldukça başarılıydı. Toplulukta 0.014 dolardan alım yaptım, daha sonra 0.06 dolara yükseldi.

O zaman fiyat hareketi belirgin bir yükseliş trendi gösteriyordu. Teknik açıdan bakıldığında, bu trend sürdüğü sürece piyasa durumu elverişliydi. Ancak, trendin kırılmasının ardından durum değişti. Fiyat trend çizgisini ve hareketli ortalamayı aştığında, bu iki sinyal piyasa momentumunun değiştiğini gösteriyordu. Bu sinyaller dikkatimi çekmeliydi, fakat o zaman çok iyimserdim ve bunun sadece bir sahte kırılma olabileceğini düşündüm, bu yüzden hemen harekete geçmedim.

Ancak, önümüzdeki günlerde fiyat hareketleri daha da kötüleşti. Piyasada bir dizi geri çekilme meydana geldi, fiyat kritik destek ve direnç seviyelerini yeniden aşamadı. Ardından, fiyatın toparlanma çabası başarısız oldu ve nihayetinde önceki dip seviyesinin altına düştü. Bu süreçte, piyasada aslında 6'ya kadar zararı durdurma sinyali verildi. Bu sinyaller, trend çizgilerinin kırılması, destek seviyelerinin kaybedilmesi ve yapının tamamen başarısız olması gibi durumlardır.

Burada kademeli zararı durdurma yöntemini benimsedim. Örneğin, fiyat ilk kez trend çizgisini aştığında, pozisyonumun %10'unu azalttım; destek seviyesi kaybedildiğinde, tekrar %10 daha azalttım; fiyat yapısı tamamen çöktüğünde, daha fazla pozisyonumu azaltım. Bu kademeli zararı durdurma stratejisi, piyasa düştüğünde riski kademeli olarak azaltmama olanak tanıdı, tek seferde tüm pozisyonu kapatmak yerine. Bu yöntemin avantajı, piyasa bir tepki gösterse bile, hala bir miktar pozisyonu koruyabilmem ve trend geri döndüğünde yeniden girebilmemdir.

Elbette, tüm coinler teknik analizdeki destek ve direnç seviyelerine saygı göstermeyecek. Bazı durumlarda, piyasa bu kritik seviyeleri doğrudan geçebilir ve zamanında tepki vermenizi engelleyebilir. Ancak çoğu durumda, piyasa net bir trend değişikliği sinyali verdiğinde, önceden belirlenmiş bir plan doğrultusunda harekete geçmek her zaman akıllıca olacaktır.

Uzun vadeli temel verilere dayalı yatırım yapan ve zararı durdurma noktası belirlemeyenlere karşı değilim. Eğer bir varlığı uzun süre tutmayı planlıyorsanız ve sıfıra inme riskini kabul ediyorsanız, bu da bir stratejidir. Ancak burada önemli olan, bu seçimin sonuçlarını net bir şekilde anlamanızdır. Eğer zararı durdurma noktası belirlememeye karar verirseniz, tüm yatırımınızı kaybetme olasılığına psikolojik olarak hazırlıklı olmalısınız.

Benim de benzer deneyimlerim var, örneğin bazı eğlenceli coinlere yatırım yaptım. O zamanlar planım "ya sıfıra inecek ya da patlayacak" şeklindeydi. Sonunda bu kripto varlıklar sıfıra indi ama önceden net bir planım olduğu için sonucu sakin bir şekilde kabul edebildim.

Hangi stratejiyi benimserseniz benimseyin, en önemli şey net bir planınızın olmasıdır. Bu plan "Tüm kayıpları üstlenmeye hazırım" olsa bile, tamamen plansız olmaktan çok daha iyidir. Plansız yatırım genellikle duygusal kararlara yol açar ve bu, yatırımdaki en tehlikeli davranışlardan biridir.

Zamanında kar elde edilemedi

Üçüncü hata, zamanında kar almayı başaramamak; bu, yıllar boyunca yaptığım en ciddi hatalardan biri olabilir.

Farklı coinlere göre, farklı fiyat hedefleri olacaktır. Genel olarak, eğer bir coin'den para kazanıyorsam, fiyat sürekli yükselirken kâr elde etmeye çalışırım. Ancak, bu döngüde birkaç kez kurallarımı çiğnedim ve bunun bedelini ödedim.

İki örnek var. İlki, geçen yılın Kasım'dan Aralık'a kadar, programda sürekli olarak eğer kazanç sağladıysanız, karınızı realize etmeniz gerektiğini vurguladım. Ancak ben bunu kendim yapmadım, o dönemde piyasanın iyimserliğine fazla kapıldım. Açıkça, bu dönemde piyasa çok canlıydı, Kasım'dan Aralık'a kadar olan süreç oldukça iyiydi, herkes altcoin sezonunun heyecanını yaşıyordu, birçok ilginç token de fırladı. Ancak kripto piyasasında kendine güvenmek ölümcül olabilir, bu yüzden olaylar gerçekleşmeden önce harekete geçmeniz gerekiyor.

Pazar düştüğünde, harekete geçmeniz gerekir; durdurma kaybı yapabilir veya pozisyonunuzu azaltabilir, hatta alım yapmayı seçebilirsiniz. Bu da alabileceğiniz bir eylemdir. Ya da pazar yükselirken, işlemlerinizi korumak için durdurma kaybınızı artırabilir veya kâr elde etmeye başlayabilirsiniz. Ama kendinizi rahat hissetmek, hiçbir şey yapmamak, olayların doğal gelişimine izin vermek demektir; aslında sadece olayların ilerleyişini pasif bir şekilde izliyorsunuz.

Portföyümdeki rakamların sürekli arttığını görünce, piyasanın daha da yükselebileceğini düşündüm ve yanlış bir güven duygusu oluştu. Ancak, Aralık ayının sonunda piyasa yön değiştirmeye başlayınca, balon patladı ve portföyümün değeri kısa sürede büyük ölçüde azaldı.

İkinci örnek, ticaretini yaptığım bir kripto varlık. Daha önceki programlarımda bu durumu birçok kez dile getirmiştim ve hatalarımı ayrıntılı bir şekilde analiz etmiştim. Bu varlık, o zamanlar önemli bir yatırım projemdi, ancak hiç kar elde edemedim. O dönemde, zirve dönemimde bu varlığın değeri yaklaşık 1.7 milyon dolardı, ancak zamanında karımı realize edemediğim için nihayetinde bu kazançlar tamamen buharlaştı. Bu varlık üzerinde bir kuruş bile kazanamadım.

Tabii ki, 170.000 $ gelir elde etmememin bazı nedenleri var. İlk neden, bu varlıkla ilgili içerik oluştururken, bir kuralı yerine getirmem.