SCHD ve GCOW, daha yüksek getiri sağlayan temettü hisselerine odaklanır.
ETF'ler bu hisse senetlerini seçmek için farklı stratejilere sahiptir.
Farklı ücretler ve geri dönüş profilleri de vardır.
Schwab ABD Temettü Hisse Senedi ETF'sinden daha çok beğendiğimiz 10 hisse senedi ›
Birçok borsa yatırım fonu (ETF'ler) temettü ödeyen hisse senetlerine odaklanmaktadır. Bu durum, gelir arayan yatırımcılara birçok seçenek sunarken, hangisinin satın alınacak en iyi seçenek olduğunu bilmek zorlaşabilir.
Schwab U.S. Dividend Equity ETF (NYSEMKT: SCHD) ve Pacer Global Cash Cows Dividend ETF (NYSEMKT: GCOW), dikkate değer iki temettü ETF'sidir. Pasif gelir elde etmek isteyenler için hangisinin daha iyi bir yatırım olduğu konusunda bir bakış.
Görüntü kaynağı: Getty Images. ## Yüksek getirili temettü hisseleri seçmek için farklı stratejiler
Schwab ABD Temettü Hisse Senedi ETF'si ve Pacer Global Cash Cows Temettü ETF'si, yatırımcılarına daha yüksek getiri sağlayan temettü hisselerini tutarak ortalamanın üzerinde temettü geliri sağlamayı amaçlamaktadır. ETF'ler her biri yaklaşık 100 temettü hissesine sahiptir. Ancak, yatırımlarını seçmek için farklı stratejiler kullanmaktadırlar.
Schwab U.S. Dividend Equity ETF, Dow Jones U.S. Dividend 100 Index'in getirilerini takip etmeyi amaçlamaktadır. Bu endeks, ABD temettü hisselerini dört kalite özelliğine göre tarar:
Nakit akışı borca.
Özsermaye getirisi (ROE).
Gösterilen temettü verimi.
Beş yıllık temettü büyüme oranı.
Endeks, akranlarına göre daha güçlü finansal profillere sahip şirketleri seçer. Bu, sürdürülebilir ve büyüyen temettüler sunmalarını sağlamalıdır ve bu doğrultuda Schwab ABD Temettü ETF'si, yatırımcılara ortalamanın üzerinde bir oranda büyümesi beklenen daha yüksek getirili mevcut temettü sağlar. Yıllık yeniden yapılandırmada, 100 varlığının ortalama temettü getirisi %3,8 ve beş yıllık temettü büyüme oranı %8,4'tür.
Pacer Global Cash Cows Dividend ETF, yüksek getirili 100 temettü hissesini seçmek için farklı bir strateji kullanır. Son 12 ayda en yüksek serbest nakit akışı getirisine sahip 300 şirket için FTSE Geliştirilen Büyük Sermaye Endeksi'ndeki 1.000 hisse senedini tarayarak başlar. Bu hisse senetlerini en yüksek 100 temettü verimi için tarar. Daha sonra fondaki bu 100 şirketi en yüksek getiriden en düşüğe doğru ağırlıklandırır ve en yüksek holdingini %2 ile sınırlar. Yılda iki kez yaptığı son yeniden dengelemede, 100 varlığının ortalama serbest nakit akışı getirisi %6,3 ve temettü verimi %5'ti.
İşte bu ETF'lerin en iyi varlıklarının şu anda nasıl karşılaştırıldığını bir göz atın:
Hikaye Devam EdiyorFarklı temettü hisse senedi seçme stratejileri nedeniyle, fonların portföyleri çok farklıdır. SCHD yalnızca ABD merkezli şirketleri elinde bulundururken, GCOW küresel bir yaklaşım benimsemektedir. ABD hisseleri, portföyünün %25'inden daha azını oluşturmaktadır. Bu arada, SCHD portföyünü temettü kalitesine göre ağırlıklandırırken, GCOW temettü verimine göre ağırlıklandırmaktadır. Verime odaklanması nedeniyle, GCOW yatırımcılara %4.2 ile daha yüksek bir mevcut gelir verimi sunarken, SCHD için bu oran %3.9'dur.
Maliyetler ve getiriler
SCHD ve GCOW, yüksek getirili temettü hisse senetlerine odaklanırken, yatırımları seçme stratejileri mevcut temettü gelirinin ötesinde önemli bir etki yaratmaktadır. SCHD pasif olarak yönetilen bir ETF iken, GCOW aktif olarak yönetilen bir fondur; bu nedenle, SCHD'nin ETF gider oranı GCOW'dan çok daha düşüktür. SCHD'nin oranı sadece %0,06, GCOW'nun ise %0,6'dır. Başka bir deyişle, GCOW'a yatırılan her 10.000 $ için her yıl 60 $ yönetim ücreti ödenirken, SCHD'de sadece 6 $ ödenecektir.
GCOW'un daha yüksek ücreti, fonun ürettiği geliri gerçekten azaltıyor, bu da uzun vadeli getirisini etkiliyor. Fonun mevcut varlıkları aslında %4.7 temettü getirisine sahipken, fonun en son ödemesi sadece %4.2 örtük getirisine sahipti.
Veri kaynakları: Pacer ve Schwab. Not: GCOW'un kuruluş tarihi 22/02/16, SCHD'nin kuruluş tarihi ise 20/10/11.
GCOW, son beş yılda SCHD'yi geride bıraktı. Ancak, SCHD uzun vadede daha iyi performans sergiledi. Bunun nedeni, daha düşük maliyetleri ve temettülerini artıran şirketlere odaklanmasıdır; bu şirketler genellikle uzun vadede en yüksek toplam getirileri sağlar.
SCHD, pasif gelir için daha iyi bir ETF'dir
SCHD ve GCOW daha yüksek getiri sağlayan temettü hisseleri bulunduruyor, bu da her iki ETF'yi pasif gelir arayanlar için ideal kılıyor. Ancak, SCHD temettü sürdürülebilirliği ve büyümesine odaklanması nedeniyle satın almak için daha iyi bir seçenek olarak öne çıkıyor. Ayrıca, çok daha düşük bir ETF masraf oranına sahip. Bu nedenle, yatırımcılara çekici ve büyüyen bir pasif temettü geliri akışı sunmalıdır.
Şu anda Schwab ABD Temettü Hisse Senedi ETF'sine 1.000 $ yatırım yapmalı mısınız?
Schwab U.S. Dividend Equity ETF'den hisse almadan önce bunu düşünün:
Motley Fool Stock Advisor analist ekibi, yatırımcıların şimdi satın alması gereken 10 en iyi hisse senedini belirledi... ve Schwab U.S. Dividend Equity ETF bunlardan biri değildi. Kesime giren 10 hisse senedinin önümüzdeki yıllarda devasa getiriler sağlaması bekleniyor.
Dikkate alalım ki Netflix bu listeyi 17 Aralık 2004'te yaptı... eğer önerimiz zamanı $1,000 yatırmış olsaydınız, $692,914'ınız olurdu!*Ya da Nvidia bu listeyi 15 Nisan 2005'te yaptı... eğer önerimiz zamanı $1,000 yatırmış olsaydınız, $963,866'ınız olurdu!*
Şimdi, Stock Advisor’ın toplam ortalama getirisinin %1.050 olduğunu belirtmek gerekir — bu, S&P 500 için %179’a kıyasla piyasa performansında büyük bir aşırı performanstır. Stock Advisor’a katıldığınızda mevcut olan en son ilk 10 listesini kaçırmayın.
10 hisse senedini görün »
*Hisse Danışmanı getirileri, 30 Haziran 2025 itibarıyla
Matt DiLallo'nun Chevron, Coca-Cola, ConocoPhillips, Gilead Sciences, Schwab U.S. Dividend Equity ETF ve Verizon Communications'da pozisyonları bulunmaktadır. The Motley Fool, Amgen, Chevron, Cisco Systems, Gilead Sciences ve Texas Instruments'da pozisyonları vardır ve bu şirketleri tavsiye etmektedir. The Motley Fool, BP, British American Tobacco, Equinor Asa, Lockheed Martin, Nestlé, Philip Morris International ve Verizon Communications'ı tavsiye etmekte ve aşağıdaki opsiyonları önermektedir: British American Tobacco üzerinde uzun vadeli Ocak 2026 $40 alım opsiyonları ve British American Tobacco üzerinde kısa vadeli Ocak 2026 $40 satım opsiyonları. The Motley Fool'un bir açıklama politikası bulunmaktadır.
Pasif Gelir İçin Alınacak Daha İyi Temettü ETF'si: SCHD mi yoksa GCOW mu? İlk olarak The Motley Fool tarafından yayımlandı.
Yorumları Görüntüle
View Original
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
Pasif Gelir İçin Alınacak Daha İyi Temettü ETF'si: SCHD mi yoksa GCOW mu
Ana Noktalar
Birçok borsa yatırım fonu (ETF'ler) temettü ödeyen hisse senetlerine odaklanmaktadır. Bu durum, gelir arayan yatırımcılara birçok seçenek sunarken, hangisinin satın alınacak en iyi seçenek olduğunu bilmek zorlaşabilir.
Schwab U.S. Dividend Equity ETF (NYSEMKT: SCHD) ve Pacer Global Cash Cows Dividend ETF (NYSEMKT: GCOW), dikkate değer iki temettü ETF'sidir. Pasif gelir elde etmek isteyenler için hangisinin daha iyi bir yatırım olduğu konusunda bir bakış.
Görüntü kaynağı: Getty Images. ## Yüksek getirili temettü hisseleri seçmek için farklı stratejiler
Schwab ABD Temettü Hisse Senedi ETF'si ve Pacer Global Cash Cows Temettü ETF'si, yatırımcılarına daha yüksek getiri sağlayan temettü hisselerini tutarak ortalamanın üzerinde temettü geliri sağlamayı amaçlamaktadır. ETF'ler her biri yaklaşık 100 temettü hissesine sahiptir. Ancak, yatırımlarını seçmek için farklı stratejiler kullanmaktadırlar.
Schwab U.S. Dividend Equity ETF, Dow Jones U.S. Dividend 100 Index'in getirilerini takip etmeyi amaçlamaktadır. Bu endeks, ABD temettü hisselerini dört kalite özelliğine göre tarar:
Endeks, akranlarına göre daha güçlü finansal profillere sahip şirketleri seçer. Bu, sürdürülebilir ve büyüyen temettüler sunmalarını sağlamalıdır ve bu doğrultuda Schwab ABD Temettü ETF'si, yatırımcılara ortalamanın üzerinde bir oranda büyümesi beklenen daha yüksek getirili mevcut temettü sağlar. Yıllık yeniden yapılandırmada, 100 varlığının ortalama temettü getirisi %3,8 ve beş yıllık temettü büyüme oranı %8,4'tür.
Pacer Global Cash Cows Dividend ETF, yüksek getirili 100 temettü hissesini seçmek için farklı bir strateji kullanır. Son 12 ayda en yüksek serbest nakit akışı getirisine sahip 300 şirket için FTSE Geliştirilen Büyük Sermaye Endeksi'ndeki 1.000 hisse senedini tarayarak başlar. Bu hisse senetlerini en yüksek 100 temettü verimi için tarar. Daha sonra fondaki bu 100 şirketi en yüksek getiriden en düşüğe doğru ağırlıklandırır ve en yüksek holdingini %2 ile sınırlar. Yılda iki kez yaptığı son yeniden dengelemede, 100 varlığının ortalama serbest nakit akışı getirisi %6,3 ve temettü verimi %5'ti.
İşte bu ETF'lerin en iyi varlıklarının şu anda nasıl karşılaştırıldığını bir göz atın:
| SCHD | GCOW | | --- | --- | | ConocoPhillips, %4.4 | Phillip Morris, %2.6 | | Cisco Sistemleri, %4.3 | Engie, %2.6 | | Texas Instruments, %4.2 | British American Tobacco, %2.4 | | Altria Group, %4.2 | Equinor, %2.2 | | Coca-Cola, %4.1 | Gilead Sciences, %2.2 | | Chevron, %4.1 | Nestle, %2.2 | | Lockheed Martin, %4.1 | AT&T, %2.2 | | Verizon, %4.1 | Novartis, %2.1 | | Amgen, %3.8 | Shell, %2.1 | | Home Depot, %3.8 | BP, %2 |
Veri kaynakları: Schwab ve Pacer.
Hikaye Devam EdiyorFarklı temettü hisse senedi seçme stratejileri nedeniyle, fonların portföyleri çok farklıdır. SCHD yalnızca ABD merkezli şirketleri elinde bulundururken, GCOW küresel bir yaklaşım benimsemektedir. ABD hisseleri, portföyünün %25'inden daha azını oluşturmaktadır. Bu arada, SCHD portföyünü temettü kalitesine göre ağırlıklandırırken, GCOW temettü verimine göre ağırlıklandırmaktadır. Verime odaklanması nedeniyle, GCOW yatırımcılara %4.2 ile daha yüksek bir mevcut gelir verimi sunarken, SCHD için bu oran %3.9'dur.
Maliyetler ve getiriler
SCHD ve GCOW, yüksek getirili temettü hisse senetlerine odaklanırken, yatırımları seçme stratejileri mevcut temettü gelirinin ötesinde önemli bir etki yaratmaktadır. SCHD pasif olarak yönetilen bir ETF iken, GCOW aktif olarak yönetilen bir fondur; bu nedenle, SCHD'nin ETF gider oranı GCOW'dan çok daha düşüktür. SCHD'nin oranı sadece %0,06, GCOW'nun ise %0,6'dır. Başka bir deyişle, GCOW'a yatırılan her 10.000 $ için her yıl 60 $ yönetim ücreti ödenirken, SCHD'de sadece 6 $ ödenecektir.
GCOW'un daha yüksek ücreti, fonun ürettiği geliri gerçekten azaltıyor, bu da uzun vadeli getirisini etkiliyor. Fonun mevcut varlıkları aslında %4.7 temettü getirisine sahipken, fonun en son ödemesi sadece %4.2 örtük getirisine sahipti.
| ETF | 1 Yıl | 3 Yıl | 5 Yıl | 10 Yıl | Başlangıçtan Beri | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | GCOW | %11.2 | %8.4 | %15.5 | N/A | %8.8 | | SCHD | %3.8 | %3.7 | %12.2 | %10.6 | %12.2 |
Veri kaynakları: Pacer ve Schwab. Not: GCOW'un kuruluş tarihi 22/02/16, SCHD'nin kuruluş tarihi ise 20/10/11.
GCOW, son beş yılda SCHD'yi geride bıraktı. Ancak, SCHD uzun vadede daha iyi performans sergiledi. Bunun nedeni, daha düşük maliyetleri ve temettülerini artıran şirketlere odaklanmasıdır; bu şirketler genellikle uzun vadede en yüksek toplam getirileri sağlar.
SCHD, pasif gelir için daha iyi bir ETF'dir
SCHD ve GCOW daha yüksek getiri sağlayan temettü hisseleri bulunduruyor, bu da her iki ETF'yi pasif gelir arayanlar için ideal kılıyor. Ancak, SCHD temettü sürdürülebilirliği ve büyümesine odaklanması nedeniyle satın almak için daha iyi bir seçenek olarak öne çıkıyor. Ayrıca, çok daha düşük bir ETF masraf oranına sahip. Bu nedenle, yatırımcılara çekici ve büyüyen bir pasif temettü geliri akışı sunmalıdır.
Şu anda Schwab ABD Temettü Hisse Senedi ETF'sine 1.000 $ yatırım yapmalı mısınız?
Schwab U.S. Dividend Equity ETF'den hisse almadan önce bunu düşünün:
Motley Fool Stock Advisor analist ekibi, yatırımcıların şimdi satın alması gereken 10 en iyi hisse senedini belirledi... ve Schwab U.S. Dividend Equity ETF bunlardan biri değildi. Kesime giren 10 hisse senedinin önümüzdeki yıllarda devasa getiriler sağlaması bekleniyor.
Dikkate alalım ki Netflix bu listeyi 17 Aralık 2004'te yaptı... eğer önerimiz zamanı $1,000 yatırmış olsaydınız, $692,914'ınız olurdu!* Ya da Nvidia bu listeyi 15 Nisan 2005'te yaptı... eğer önerimiz zamanı $1,000 yatırmış olsaydınız, $963,866'ınız olurdu!*
Şimdi, Stock Advisor’ın toplam ortalama getirisinin %1.050 olduğunu belirtmek gerekir — bu, S&P 500 için %179’a kıyasla piyasa performansında büyük bir aşırı performanstır. Stock Advisor’a katıldığınızda mevcut olan en son ilk 10 listesini kaçırmayın.
10 hisse senedini görün »
*Hisse Danışmanı getirileri, 30 Haziran 2025 itibarıyla
Matt DiLallo'nun Chevron, Coca-Cola, ConocoPhillips, Gilead Sciences, Schwab U.S. Dividend Equity ETF ve Verizon Communications'da pozisyonları bulunmaktadır. The Motley Fool, Amgen, Chevron, Cisco Systems, Gilead Sciences ve Texas Instruments'da pozisyonları vardır ve bu şirketleri tavsiye etmektedir. The Motley Fool, BP, British American Tobacco, Equinor Asa, Lockheed Martin, Nestlé, Philip Morris International ve Verizon Communications'ı tavsiye etmekte ve aşağıdaki opsiyonları önermektedir: British American Tobacco üzerinde uzun vadeli Ocak 2026 $40 alım opsiyonları ve British American Tobacco üzerinde kısa vadeli Ocak 2026 $40 satım opsiyonları. The Motley Fool'un bir açıklama politikası bulunmaktadır.
Pasif Gelir İçin Alınacak Daha İyi Temettü ETF'si: SCHD mi yoksa GCOW mu? İlk olarak The Motley Fool tarafından yayımlandı.
Yorumları Görüntüle