DeFAI: Yapay Zeka Merkezi Olmayan Finansın Potansiyelini Nasıl Serbest Bırakır?

Merkezi Olmayan Finans(DeFi) 2020 yılından bu yana hızla gelişerek kripto ekosisteminin temel direği haline geldi. Ancak, yeni protokollerin sürekli ortaya çıkmasıyla birlikte, DeFi ekosistemi giderek daha karmaşık ve dağınık hale geldi; deneyimli kullanıcılar bile birçok ağ, varlık ve protokolü yönetmekte zorluk çekiyor.

Bu arada, yapay zeka (AI) 2023'ün makro temel anlatısından 2024'te daha profesyonelleşmiş ve aracılara odaklanan bir noktaya geçiş yapıyor. Bu dönüşüm, DeFi AI (DeFAI)'ı doğurdu - otomasyon, risk yönetimi ve sermaye optimizasyonu yoluyla DeFi'nin işlevselliğini artıran yeni bir alan.

DeFAI, birçok katmanı kapsar. Alt katman blockchain'dir, AI ajanlarının işlem ve akıllı sözleşmeleri yürütmek için belirli zincirlerle etkileşimde bulunması gerekir. Üstünde veri katmanı ve hesaplama katmanı bulunmaktadır, AI modellerini eğitmek için gerekli altyapıyı sağlar, bu modeller tarihsel fiyat verilerini, piyasa duygularını ve zincir üzerindeki analizleri kullanır. Gizlilik ve doğrulanabilirlik katmanı, hassas finansal verilerin güvenliğini sağlarken güvene ihtiyaç duymadan yürütülebilmesini garanti eder. En üst katman ise, geliştiricilerin özerk ticaret robotları, kredi risk değerlendirme araçları ve zincir üzerindeki yönetim optimizasyon araçları gibi özel AI destekli uygulamalar inşa etmelerine olanak tanıyan ajan çerçevesidir.

DeFAI ekosisteminin sürekli genişlemesiyle, en öne çıkan projeler üç ana kategoriye ayrılabilir:

1. Soyut Katman

Bu tür protokoller, kullanıcıların basit istemlerle zincir üzerindeki işlemleri gerçekleştirmesine olanak tanıyan DeFi kullanıcı dostu arayüzü işlevi görür. Genellikle birden fazla zincir ve dApp ile entegre olup, kullanıcı niyetlerini yerine getirirken karmaşık işlemlerde manuel adımları basitleştirir.

Bu protokollerin yerine getirebileceği işlevler şunlardır:

• Zincirler arası değişim, borç verme/çekme, zincirler arası işlem gerçekleştirme
• Takas yapmak için ticaret cüzdanını veya sosyal medya hesabını takip et
• Pozisyon büyüklüğü yüzdesine göre otomatik kar/zarar alım/satım işlemleri gerçekleştirir.

Örneğin, kullanıcıların borç verme platformundan ETH'yi manuel olarak çekmesine, diğer ağlara çapraz zincir yapmasına, diğer token'lara dönüştürmesine ve DEX'te likidite sağlamasına gerek yoktur - soyutlama katmanı protokolü tüm işlemleri tek bir adımda tamamlayabilir.

2. Otonom Ticaret Temsilcisi

Farklı olarak önceden belirlenmiş kurallara uyan geleneksel ticaret robotlarından, otonom ticaret ajanları piyasa koşullarını öğrenebilir ve buna adapte olabilir, yeni bilgilere dayanarak stratejilerini ayarlayabilir. Bu ajanlar şunları yapabilir:

• Stratejileri sürekli optimize etmek için verileri analiz et
• Piyasa trendlerini tahmin et, daha akıllıca long/short kararları al
• Temel ticaret gibi karmaşık Merkezi Olmayan Finans stratejilerini uygulama

3. AI destekli DApps

Geleneksel DeFi dApp'ler borç verme, takas, getiri çiftliği gibi işlevler sunar. AI ve AI ajanları bu hizmetleri aşağıdaki şekilde güçlendirebilir:

• Likidite arzını optimize etmek için LP pozisyonlarını yeniden dengeleyerek daha yüksek APY elde edin.
• Potansiyel riskleri keşfetmek için token'ları tarayın, örneğin halı projeleri veya tuzaklar.

Bu protokollerin karşılaştığı başlıca zorluklar şunlardır:

1. En iyi işlem yürütme sağlamak için gerçek zamanlı veri akışına bağımlıdır. Veri kalitesinin düşük olması, yönlendirme verimliliğinin düşmesine, işlemlerin başarısız olmasına veya kârsız olmasına neden olabilir.

2. AI modelleri geçmiş verilere dayanır, ancak kripto piyasası büyük dalgalanmalar göstermektedir. Ajanların etkinliklerini sürdürmek için çeşitlendirilmiş, yüksek kaliteli veri setleriyle eğitilmesi gerekmektedir.

3. Varlık ilişkilerini, likidite değişimlerini ve piyasa duygularını tam olarak anlamak, genel piyasa durumunu kavrayabilmek için gereklidir.

Daha kaliteli ürünler ve sonuçlar sunmak için, bu protokoller çeşitli farklı kalitedeki veri setlerini entegre etmeyi düşünmelidir, ürünlerini yeni bir seviyeye çıkarmalıdır.

Veri Katmanı - DeFAI'ye Akıllı Güç Sağlıyor

Yapay zekanın kalitesi, dayandığı verilere bağlıdır. AI ajanlarının DeFAI'de verimli bir şekilde çalışabilmesi için gerçek zamanlı, yapılandırılmış ve doğrulanabilir verilere ihtiyaçları vardır. Örneğin, soyut katman, zincir üzerindeki verilere RPC ve sosyal ağ API'leri aracılığıyla erişim sağlamalıdır; oysa ticaret ve kazanç optimizasyon ajanları, ticaret stratejilerini daha da geliştirmek ve kaynakları yeniden tahsis etmek için verilere ihtiyaç duyar.

Yüksek kaliteli veri setleri, aracılara gelecekteki fiyat hareketlerini daha doğru bir şekilde tahmin etme, ticaret için öneriler sunma ve kullanıcıların belirli varlıklara olan boğa-bear tercihlerine uyum sağlama yeteneği verir.

DeFAI'nin başlıca veri sağlayıcıları şunlardır:

• Mod Sentezi: Finansal tahminler için sentetik veriler, fiyat değişim dağılımının tamamını yakalar.
• Chainbase:Tüm zincir yapılandırılmış veri seti, ticaret, tahmin ve alpha keşfi için AI destekli veriler sağlar.
• sqd.ai: AI ajanlarına yönelik merkeziyetsiz veri gölü, ölçeklenebilir, özelleştirilebilir çok zincirli veri erişimi sağlar.
• Cookie: AI ajanlarına yönelik sosyal ve zincir üzerindeki veri katmanı, birden fazla zincir üzerindeki büyük miktardaki zincir üzerindeki ajan verilerini işler.

AI Temsilcilerinin Blockchain Gelişimi

AI ve ajanlar için veri katmanı oluşturmanın yanı sıra, bazı blockchainler kendilerini DeFAI için tam yığın çözümleri olarak konumlandırıyor. Bu blockchainlerden biri, kullanıcı istemleri aracılığıyla zincir üzerindeki işlemleri gerçekleştirmek için DeFAI'nin işbirliği araçlarını yakın zamanda dağıttı. Bu blockchain ayrıca, çeşitli protokolleri ekosistemine entegre eden birçok AI ve ajan tabanlı takımı da desteklemektedir.

Daha fazla aracının geliştirilmesi ve işlem yürütülmesi ile bu blok zinciri hızla gelişiyor. Bu girişimler, AI'nın ağı yükseltme kullanımıyla senkronize bir şekilde yürütülüyor, en dikkat çekici olanı blok zincirine AI sıralayıcısının eklenmesidir. İşlemden önce simülasyon ve AI analizi kullanarak, yüksek riskli işlemlerin işlenmeden önce engellenmesi ve gözden geçirilmesi sağlanarak zincir üzerindeki güvenlik garanti edilebilir.

DeFAI'nin Gelecek Gelişimi

Şu anda, DeFi'deki çoğu AI ajanı, tam özerklik sağlama konusunda hala önemli kısıtlamalarla karşı karşıya:

1. Soyut katman, kullanıcı niyetini eyleme dönüştürür, ancak genellikle öngörü kabiliyeti eksiktir.
2. AI ajanları, alpha üretimi için analiz yapabilir, ancak bağımsız işlem gerçekleştirme yeteneğinden yoksundur.
3. AI destekli dApp, sigorta havuzlarını veya işlemleri yönetebilir, ancak pasif olup aktif değildir.

DeFAI'nin bir sonraki aşaması, en iyi aracılık platformunun veya aracısının geliştirilmesi için yararlı bir veri katmanının entegrasyonuna odaklanabilir. Bu, büyük yatırımcıların faaliyetleri, likidite değişiklikleri gibi derin zincir verilerini gerektirecek ve daha iyi tahmin analizi için sentetik veriler üretecek şekilde, genel piyasalardan gelen duygu analizleri ile birleştirilecektir.

Son hedef, AI ajanlarının tek bir arayüzden kesintisiz bir şekilde ticaret stratejileri oluşturup uygulayabilmeleridir. Bu sistemler olgunlaştıkça, gelecekteki DeFi ticaretçileri, en az insan müdahalesi ile AI ajanlarına bağımsız olarak finansal stratejileri değerlendirme, tahmin etme ve uygulama konusunda güvenebilir.

Sonuç

AI ajan tokenleri ve çerçeveler son zamanlarda büyük bir geri çekilme yaşasa da, DeFAI hala erken aşamalarda bulunmaktadır; AI ajanlarının Merkezi Olmayan Finans'ın kullanılabilirliğini ve performansını artırma potansiyeli göz ardı edilemez. Bu potansiyeli serbest bırakmanın anahtarı, AI destekli ticaret tahminlerini ve uygulamalarını iyileştirecek yüksek kaliteli gerçek zamanlı verilere erişmektir.

Geleceğe baktığımızda, doğrulanabilirlik ve gizlilik, protokollerin çözmesi gereken kritik zorluklar haline gelecektir. Şu anda, çoğu AI ajanı işlemi hala şeffaf değildir ve kullanıcılar, fonlarını onlara emanet etmek zorundadır. Bu nedenle, doğrulanabilir AI kararlarının geliştirilmesi, ajan süreçlerinin şeffaflığını ve hesap verebilirliğini sağlamaya yardımcı olacaktır. TEE, FHE veya hatta sıfır bilgi kanıtlarına dayalı protokollerin entegrasyonu, AI ajan davranışlarının doğrulanabilirliğini artırarak onların özerkliğine olan güveni tesis edebilir.

Yalnızca yüksek kaliteli verilerin, sağlam modellerin ve şeffaf karar alma süreçlerinin başarılı bir şekilde bir araya getirilmesi durumunda, DeFAI ajanları geniş bir şekilde uygulanabilir.