Yaşamsal Para "finans" tuzağı: Yeni tür eyewash'a dikkat edin

Son zamanlarda, "Xin Kang Jia" adı verilen bir yatırım projesi sosyal platformlarda ve yatırım gruplarında geniş bir ilgi uyandırdı. Edinilen bilgilere göre, bu proje 2023'ten itibaren aktif olarak, "Dubai Altın Borsası Çin Şubesi" kimliğiyle faaliyet göstermekte; başlangıçta ham petrol vadeli işlemleri yatırımı adıyla yola çıkmış, daha sonra "büyük veri yatırımı", "forex yatırımı" ve "Yaşamsal Para yatırımı" gibi alanlara yayılmıştır. Katılımcıların 1000 USDT'lik bir giriş ücreti ödemesi gerekmekte olup, proje askeri benzeri bir organizasyon yapısı benimsemekte ve farklı seviyeler arasında bir geri ödeme mekanizması bulunmaktadır.

Bu yıl 26 Haziran'da, Xinkangjia platformu aniden para çekme kanallarını kapattı. Söylentilere göre, yaklaşık 2 milyon yatırımcı etkilendi ve olayla ilgili toplam miktar yaklaşık 18 milyar kadar, ayrıca fonlar USDT şeklinde transfer edildi. Dikkate değer bir nokta, bu yılın Nisan ayında, Dubai resmi Altın ve Emtia Borsası (DGCX) bir açıklama yayınlayarak DGCX'in Çin'de herhangi bir bağlı kuruluşu veya iş ortağı olmadığını kesin bir şekilde belirtti.

Henüz resmi bir kurum, Xin Kang Jia davasının niteliğini resmi olarak tanımlamamış olsa da, mevcut bilgilere göre, bu projenin muhtemelen örgütlemek, yönetmek üzere dolandırıcılık faaliyetleri suçu veya yasadışı fon toplama suçu (özellikle fon toplama dolandırıcılığı) ile ilgili olduğu anlaşılmaktadır.

Geleneksel piramit satış suçlarıyla başa çıkarken, yatırımcıların fonlarını geri almak genellikle zor olmaktadır. Başlıca nedenler şunlardır:

1. Olayla ilgili fonlar genellikle "yasadışı kazanç" olarak nitelendirilir, yasal olarak el konulur, dondurulur, alıkonulur ve sonunda devlet hazinesine teslim edilir.

2. Adli makamlar suçla mücadeleye ve finansal düzeni korumaya öncelik verir, katılımcıların çıkarlarını korumak yerine.

3. Çoğu piramit satış platformu, soruşturma öncesinde fonları yurtdışına veya Yaşamsal Para kullanarak aklayarak, varlıkların geri alınmasını zorlaştırmaktadır.

Xin Kang Jia davasının özel yanı, yatırımcıların USDT ile para yatırmasıdır. Ancak bu, yatırımcıların haklarının daha iyi korunacağı anlamına gelmez. Çin'in mevcut hukuk sistemi altında, Yaşamsal Para ticareti yasal koruma altına alınmamaktadır:

1. 2017'den itibaren, Çin açıkça Yaşamsal Para ile ilgili iş faaliyetlerini yasakladı.

2. Bazı kararlar Yaşamsal Para'nın mülkiyet niteliğini kabul etse de, bu yalnızca ceza hukuku kapsamıyla sınırlıdır ve onun ticaretini veya yatırımını desteklemekle eşdeğer değildir.

3. Olayda yer alan varlıklar USDT gibi Yaşamsal Para olsa bile, yargı organları yine de bunları yasadışı kazanç olarak ele alacak ve nihayetinde bunları fiat paraya dönüştürüp devlet hazinesine aktaracaktır.

Bu tür "blok zinciri", "USDT", "madencilik" gibi isimler altında faaliyet gösteren Yaşamsal Para yatırım projeleri, aslında hala yasadışı toplama, piramit satış ve dolandırıcılığın varyasyonlarıdır. Yatırımcılar yalnızca büyük finansal kayıplar riskiyle karşı karşıya kalmakla kalmaz, aynı zamanda "piramit satışa katılma" veya "kara para aklama yardımında bulunma" gibi hukuki sorumluluklar da üstlenebilirler.

Böyle tuzaklara düşmemek için yatırımcılar şunları yapmalıdır:

• "Kesin kazanç" vaatlerine dikkat edin
• "Kişi çekme" ve "komisyon dağıtımı" modellerinden uzak durun
• İnternetteki "yatırım uzmanları" veya "finans öğretmenleri"ne dikkat edin.
• Şüpheli platformları zamanında ilgili makamlara bildirin

Yüksek getiri cazibesi karşısında, rasyonel kalmak son derece önemlidir. Yasal ve sağlam yatırımlar akıllıca bir seçimdir, uyumsuz spekülatif davranışların bedelini ödememek gerekir.