FTX знову стикається з перешкодами у вимогах, чи не поверне 670 мільйонів доларів, які винні китайським користувачам?

Голем, Одейлі

1 липня представник кредиторів FTX Sunil опублікував оновлення щодо ситуації з компенсацією боргів:

• 18 лютого 2025 року, користувачі з сумою менше 50 000 доларів отримають компенсацію в розмірі 120%;
• 30 травня 2025 року користувачі, які мають суму понад 50 000 доларів США, отримають компенсацію в розмірі 72,5%, а користувачі з сумою менше 50 000 доларів США отримають компенсацію в розмірі 120%;
• Очікуваний час виплати компенсацій у майбутньому: жовтень і грудень 2026 року, а також 2027 рік;
• Користувачі, сума яких перевищує 50 000 доларів США і які вже отримали 72,5% компенсації, надалі отримають 27,5% номінальної вартості компенсації, що в результаті забезпечить 100% компенсацію. (Примітка: залежно від ситуації з компенсацією, процентна ставка для кредиторів FTX після подачі заявки на компенсацію становить приблизно 40-80%.)

Коли кредитори мали намір спокійно чекати на виплату, претензії кредиторів FTX знову виявилися проблемними.

4 липня представник кредиторів FTX Sunil опублікував матеріал на платформі X, в якому зазначив, що кредитори з 49 юрисдикцій, включаючи Китай, можуть втратити право на вимоги. Заявлені кошти кредиторів з цих регіонів становлять 5% від загальної суми, що приблизно дорівнює 825 мільйонам доларів США (з урахуванням загальної компенсаційної вартості активів у 16,5 мільярда доларів США), з яких 82% належить китайським кредиторам, а вартість активів для вимог становить приблизно 676,5 мільйона доларів США.

Список юрисдикцій, в яких можливо не отримати компенсацію

Водночас Суніл заявив, що FTX звернеться за юридичною консультацією щодо розподілу в обмежених іноземних юрисдикціях. Але якщо буде встановлено, що користувач належить до обмеженої іноземної юрисдикції, вимога буде оспорюватися, і у користувача буде 45 днів для подання заперечення, але якщо питання не буде вирішено, користувач повністю втратить права на розподіл, а його частка виплат буде конфіскована та повернена до трасту ліквідації FTX для розподілу іншим законним кредиторам з інших країн.

Насправді, коли FTX 18 лютого офіційно почала виплачувати компенсації користувачам з сумами менше 50 тисяч доларів, це означало, що користувачі з Китаю, Росії, Єгипту, Нігерії та України тимчасово не можуть брати участь у розподілі компенсацій, причому китайських користувачів найбільше, їх частка становить 8% від загальної кількості користувачів FTX.

Постраждалі користувачі тоді могли вважати, що обмеження на подачу претензій у судових юрисдикціях є тимчасовими, і що FTX зможе запропонувати рішення в майбутньому, але сьогоднішні новини розширили обмеження на подачу претензій, і висловлювання майже винесли смертний вирок праву кредиторів з обмежених регіонів на подачу претензій.

Щодо таких дій, як у FTX, гнів постраждалих користувачів більше не можна стримувати. Користувач @zhetengji повідомив, що вже зв'язався з адвокатом у Нью-Йорку та закликав більше людей вжити заходів:

Я обов'язково вжию заходів і на кожному етапі висловлюватиму заперечення. Я також сподіваюся, що більше людей встане на захист. Ми не можемо просто сидіти і чекати — це абсолютно нераціонально. Хоча материковий Китай не підтримує криптовалютну торгівлю, жителям материкового Китаю дозволено володіти криптовалютою. Закон визнає товарну природу віртуальної валюти. Процес подання вимог здійснюється в доларах США. Незважаючи на те, що валютний контроль обмежує суму доларів США, яку жителі материкового Китаю можуть отримати щороку, їм дозволено тримати долари США за кордоном.

Як китайським кредиторам стягувати борги?

Використання правових засобів також слід враховувати з точки зору витрат і вигод. Для великих кредиторів, які зазнали збитків у десятки або сотні мільйонів доларів на FTX, витрати та вигоди від використання правових засобів можуть бути збалансованими. Але для користувачів з сумами меншими за 50 тисяч доларів, гроші, витрачені на компенсацію, порівняно з витратами і часом, необхідними для використання правового шляху, здаються непомірними.

То чи потрібно спостерігати, як твої гроші йдуть в чужі кишені? Звісно, що ні. Насправді на ринку вже існує багато третіх платформ, які надають послуги з продажу вимог кредиторів FTX, таких як RootData, claims market, ftxcreditor та Xclaim. Щоб детальніше зрозуміти, як китайські кредитори FTX можуть "стягнути борги", Odaily звернувся до Loners Liu, керівника рішень для кредиторів FTX в RootData, для отримання відповідної інформації:

RootData спеціалізується на фінансуванні інформаційної платформи, також надає китайським користувачам послуги з продажу боргових зобов'язань FTX, наразі успішно оброблено понад 1000 випадків, загальна сума оброблених боргових зобов'язань перевищує 300 мільйонів доларів США. Loners Liu зазначив: "Ви можете розуміти нас як посередника на зразок Lianjia, ми допомагаємо китайським кредиторам продавати боргові зобов'язання за зниженою ціною (разовий продаж, а не по частинах та інше відшкодування), або також можемо допомогти їм зберігати боргові зобов'язання."

RootData наразі стягує 1–2% комісії за цю послугу, яка допомагає китайським користувачам обробляти вимоги до FTX, головні з яких мають чотири рішення:

• Продаж боргових зобов'язань;
• Передача прав вимоги, що належать юридичній особі, яка знаходиться за межами Китаю;
• Передача вимог від імені довіреної особи, банку або іншої установи, що знаходиться за межами Китаю;
• Змінити місце проживання;

Якщо йдеться про продаж боргових зобов'язань, спочатку потрібно увійти на claims.ftx.com для підтвердження KYC, а потім обидві сторони повинні запланувати відеоконференцію, увійти в систему для перевірки та підписання контракту, а зрештою завершити переказ.

"Раніше деякі люди вагалися, чи варто самостійно вирішувати питання з борговими зобов'язаннями, але в ці кілька днів, після того як з'явилася інформація про обмеження на вимоги боржників FTX для китайських користувачів, багато хто почав звертатися за консультацією." Loners Liu відповідав на мої запитання, одночасно відповідаючи на запити кредиторів.

"Але, за нашими оцінками, серед китайських кредиторів сума понад 50 тисяч доларів може бути лише у понад 1000 користувачів", - зазначив Лонерс Лю, додавши, що насправді багато великих клієнтів вже вирішили свої боргові зобов'язання через різні канали.

З точки зору постраждалих користувачів, чекати роками, але не отримати гроші, не що інше, як грім серед ясного неба. 45 днів, виділених представниками кредиторів для оскарження, разом із правами на міжнародні позови та їхньою нестерпною ефективністю роботи, завдають ще одного удару. У цей момент можливість втратити певну суму (ставка відступлення облігацій + невелика комісія) для часткового повернення коштів можна вважати найкращим виходом з безвихідної ситуації.

А якщо мертво чіплятися до закону та суворо захищати свої права, то перед обличчям величезних гонорарів адвокатів і владою слова, що належить команді банкрутних юристів, китайським кредиторам справді немає де знайти підтримку. У світі криптовалют, що швидко змінюється, справа FTX здається вже далеко позаду, але рани, залишені для всіх учасників, досі не загоюються. Найменше, що не хочеться бачити, це те, як криптовалюти, які колись несли мрії про багатство, в кінцевому підсумку перетворюються на долари, що йдуть до кишені юридичних команд.