У квітні 2025 року Управління ООН з наркотиків і злочинності (UNODC) опублікувало звіт під назвою «Глобальний вплив центрів шахрайства, підпільних грошових банків і незаконних онлайн-ринків у Південно-Східній Азії», [1]. У звіті систематично аналізуються нові форми транснаціональної організованої злочинності в Південно-Східній Азії, приділяючи особливу увагу новій екосистемі цифрової злочинності, ядром якої є центри кібершахрайства, а також інтеграція підпільних мереж відмивання грошей і нелегальних платформ онлайн-ринку.
Невдовзі після оприлюднення звіту Міністерство фінансів США [2] оголосило 5 травня 2025 року про санкції проти Національної армії Карен у Бірмі (KNA) та її лідерів і родичів як великої транснаціональної злочинної організації, яка очолює та сприяє шахрайству в Інтернеті, торгівлі людьми та транскордонному відмиванню грошей. Контрольована КНА прикордонна зона М'янми і Таїланду стала домом для кількох шахрайських синдикатів, а її змова з м'янманськими військовими дозволила їй орендувати землю в великих масштабах на контрольованій бойовиками території, забезпечувати електроенергією та послугами безпеки, а також підтримувати повсякденну діяльність парку шахраїв. 1 травня 2025 року Мережа боротьби з фінансовими злочинами США [3] також включила Huione Group до списку основних об'єктів занепокоєння щодо відмивання грошей, вказавши, що вона є ключовим каналом для північнокорейських хакерських груп і шахрайських груп Південно-Східної Азії для відмивання доходів від злочинів проти віртуальних активів, включаючи різні шахрайства з інвестиціями у віртуальні активи, такі як «забій свиней».
У звіті наголошується, що в міру того, як ринок синтетичних наркотиків у Південно-Східній Азії стає насиченим, злочинні синдикати швидко трансформуються, щоб отримувати прибуток за допомогою шахрайства, відмивання грошей, торгівлі даними та торгівлі людьми, а також створюють транскордонний, високочастотний, недорогий чорний ринок за допомогою онлайн-гемблінгу, постачальників послуг віртуальних активів, підпільного ринку Telegram та криптовалютних платіжних мереж. Ця тенденція спочатку спалахнула в субрегіоні Меконг (М'янма, Лаос, Камбоджа) і швидко поширилася на райони зі слабким регулюванням, такі як Південна Азія, Африка та Латинська Америка, утворивши чітку «сіру віддушину».
УНЗ ООН попереджає, що цей тип злочинів став серйозною сліпою плямою в управлінні міжнародною безпекою через його високосистематичну, спеціалізовану, глобальну залежність від нових технологій, що постійно розвивається. У звіті міститься заклик до урядів терміново посилити регулювання віртуальних активів і незаконних фінансових каналів, сприяти обміну розвідувальною інформацією в ланцюжку та транскордонному співробітництву між правоохоронними органами, а також створити більш ефективну систему управління боротьбою з відмиванням грошей та шахрайством для стримування цього глобального ризику безпеки, що швидко розвивається.
Ця стаття буде аналізувати з чотирьох вимірів: кримінальна екосистема Південно-Східної Азії, глобальна експансія за межами Південно-Східної Азії, нові незаконні мережеві ринки та послуги з відмивання грошей, а також транснаціональні кримінальні мережі та глобальна співпраця правоохоронних органів.
Південно-Східна Азія поступово стає центром кримінальної екосистеми.
З огляду на швидкий розвиток індустрії кіберзлочинності в Південно-Східній Азії, цей регіон поступово перетворюється на ключовий вузол глобальної злочинної екосистеми. Злочинні угруповання використовують слабке управління в регіоні, зручну транснаціональну співпрацю та технологічні вразливості для створення високоорганізованих, індустріалізованих злочинних мереж. Від М'яудаті в М'янмі до Сіануквіля в Камбоджі, центри шахрайства не лише мають величезні масштаби, але й постійно еволюціонують, використовуючи новітні технології, щоб уникати переслідування, та отримуючи дешеву робочу силу через торгівлю людьми.
Висока ліквідність і адаптивність.
Синдикати кіберзлочинності Південно-Східної Азії дуже мобільні та адаптивні, здатні швидко переносити свою діяльність у відповідь на тиск правоохоронних органів, політичну ситуацію чи геополітичні умови. Наприклад, після того, як Камбоджа заборонила азартні ігри в інтернеті, велика кількість шахрайських угруповань перемістилася в спеціальні економічні зони, такі як штат Шан у М'янмі та Золотий трикутник у Лаосі, а потім перемістилася на Філіппіни та Індонезію через війну в М'янмі та регіональні спільні правоохоронні органи, сформувавши кругову тенденцію «репресії-перекази-повернення». Ці банди маскуються під звичайні місця, такі як казино, прикордонні спеціальні економічні зони та курорти, водночас «занурюючись» у більш віддалені сільські та прикордонні райони, де правоохоронні органи слабкі, щоб уникнути концентрованих репресій. Крім того, організаційна структура стає все більш «стільниковою», а точки шахрайства розкидані по житлових будинках, пансіонатах і навіть аутсорсингових компаніях, демонструючи сильну стійкість і можливості передислокації.
Системна еволюція шахрайської індустрії
Шахрайські синдикати більше не є вільними бандами, а створили «вертикально інтегрований ланцюжок кримінальної індустрії» від збору даних, виконання шахрайства до відмивання грошей та виведення коштів. upstream покладається на такі платформи, як Telegram, для отримання глобальних даних про жертв; Посередники здійснювали шахрайство за допомогою «вбивства свиней», «неправдивих правоохоронних органів», «стимулювання інвестицій» та іншими способами; Банки покладаються на підпільні банки, позабіржові транзакції та платежі в стейблкоїнах (наприклад, USDT) для завершення відмивання коштів та транскордонних переказів. За даними UNODC, лише у Сполучених Штатах у 2023 році шахрайство з криптовалютою завдало понад 5,6 мільярда доларів економічних збитків, причому приблизно 4,4 мільярда доларів пов'язані з так званими шахрайствами з «вбивством свиней», які є найбільш поширеними в Південно-Східній Азії. Масштаби доходів від шахрайства досягли «промислового рівня», утворюючи стабільний замкнутий цикл прибутку, залучаючи до участі в ньому все більше транснаціональних кримінальних сил.
Торгівля людьми та чорний ринок праці
Розширення індустрії шахрайства супроводжується систематичною торгівлею людьми та примусовою працею. У парку шахрайства працюють люди з більш ніж 50 країн світу, особливо молодь з Китаю, В'єтнаму, Індії, Африки та інших місць, яких часто обманом змушують в'їхати в країну через фальшивий набір на «високооплачувані посади клієнтів» або «технічні посади», а їхні паспорти вилучають, жорстоко контролюють і навіть багато разів перепродують. На початку 2025 року лише в м'янмському штаті Каїн буде репатрійовано понад 1 000 іноземних жертв. Ця модель «шахрайська економіка + сучасне рабство» – це вже не ізольоване явище, а метод людської підтримки, який проходить через весь промисловий ланцюжок, приносячи серйозні гуманітарні кризи та дипломатичні виклики.
Цифровізація та екосистема технологій злочинності продовжує еволюціонувати
Шахрайський синдикат має сильну технічну адаптивність, постійно вдосконалює методи боротьби з розслідуваннями та будує кримінальну екологію «незалежність технологій + інформаційний чорний ящик». З одного боку, вони зазвичай розгортають таку інфраструктуру, як супутниковий зв'язок Starlink, приватні електромережі та інтранет-системи, які незалежні від місцевого контролю зв'язку для досягнення "виживання в автономному режимі". З іншого боку, для підвищення ефективності та маскування шахрайства використовується велика кількість зашифрованих комунікацій (наприклад, групи з наскрізним шифруванням Telegram), контент, згенерований штучним інтелектом (діпфейки, віртуальні анкори), автоматизовані фішингові скрипти тощо. Деякі організації також запустили платформу «Шахрайство як послуга» ( Scam-as-a-Service) для надання технічних шаблонів та підтримки даних для інших банд, а також сприяння продуктуванню та обслуговуванню злочинної діяльності. Ця модель, що розвивається на основі технологій, різко підриває ефективність традиційних методів правоохоронних органів.
Глобальна експансія поза межами Південно-Східної Азії
Злочинні синдикати Південно-Східної Азії вийшли за рамки локальності, розширилися на глобальному рівні, створивши нові бази операцій в інших частинах Азії, Африці, Південній Америці, на Близькому Сході і навіть в Європі. Це розширення не тільки ускладнює виконання закону, але й робить злочинну діяльність, таку як шахрайство та відмивання грошей, більш міжнародною. Злочинні угруповання використовують місцеві регуляторні лазівки, корупцію та слабкі місця у фінансовій системі, щоб швидко проникнути на нові ринки.
Азія
Тайвань: став центром розробки шахрайських технологій, де деякі злочинні угруповання створюють компанії з «білими етикетками» для азартних ігор, надаючи технічну підтримку шахрайським центрам Південно-Східної Азії.
Гонконг і Макао: підпільні фінансові центри, які сприяють трансакціям капіталу між країнами, деякі посередники казино беруть участь у відмиванні грошей (наприклад, справа групи Sun City).
Японія: у 2024 році збитки від онлайн-шахрайства зростуть на 50%, деякі справи пов'язані з шахрайськими центрами Південно-Східної Азії.
Південна Корея: Зростання шахрайств з криптовалютою, злочинні угруповання використовують стейблкоїни вонів (наприклад, USDT, прив'язаний до KRW) для відмивання грошей.
Індія: Громадян викрадають до центрів шахрайства в М'янмі та Камбоджі, у 2025 році уряд Індії врятував понад 550 людей.
Пакистан і Бангладеш: стали джерелом шахрайської робочої сили, деяких жертв заманювали в Дубай і перепродували в Південно-Східну Азію.
Африка
Нігерія: Нігерія стала важливим напрямком для азійських шахрайських мереж, які розвиваються на африканському континенті. У 2024 році в Нігерії було викрито великі шахрайські угруповання, затримано 148 китайських громадян та 40 філіппінців, які були залучені до шахрайства з криптовалютою.
Замбія: у квітні 2024 року в Замбії було викрито шахрайську групу, арештовано 77 підозрюваних, серед яких 22 китайських шахрайських лідера, які отримали максимальний термін ув'язнення 11 років.
Ангола: наприкінці 2024 року в Анголі була проведена масова операція, в результаті якої десятки китайських громадян були заарештовані за підозрою у участі в онлайн-гемблінгу, шахрайстві та кіберзлочинах.
Південна Америка
Бразилія: у 2025 році через Законопроект про легалізацію онлайн-гемблінгу, але злочинні групи все ще використовують нерегульовані платформи для відмивання грошей.
Мексика: Наркокартелі відмивають гроші через азійські підпільні фінансові установи, стягуючи 0% - 6% низьку комісію для залучення клієнтів.
Середній Схід
Дубай: стати світовим центром відмивання грошей. Головний злочинець справи про відмивання 3 мільярдів доларів у Сінгапурі придбав розкішну нерухомість у Дубаї, використовуючи «підставні» компанії для переміщення коштів. Шахрайська група відкрила в Дубаї «центр з набору кадрів», щоб заманити робітників у Південно-Східну Азію.
Туреччина: частина китайських злочинних лідерів отримує турецькі паспорти через програми інвестиційного громадянства, щоб уникнути міжнародного розшуку.
Європа
Велика Британія: Лондонська нерухомість стала інструментом відмивання грошей, частина коштів походить з шахрайських доходів Південно-Східної Азії.
Грузія: у місті Батумі з'явився центр шахрайства «Маленька Південно-Східна Азія», злочинна група використовує казино та футбольні клуби для відмивання грошей.
Нові незаконні мережеві ринки та послуги з відмивання грошей
У міру того, як традиційні кримінальні методи придушуються, злочинні синдикати Південно-Східної Азії звертаються до більш прихованих та ефективних незаконних онлайн-ринків та послуг з відмивання грошей. Ці нові платформи зазвичай інтегрують криптовалютні послуги, анонімні платіжні інструменти та підпільні банківські системи для надання наборів для шахрайства, викрадених даних, програмного забезпечення для діпфейків зі штучним інтелектом злочинним організаціям, таким як шахрайські синдикати, торговці людьми, торговці наркотиками тощо, а також швидкий потік коштів через криптовалюту, підпільні банки та чорний ринок Telegram, що робить це безпрецедентним викликом для правоохоронних органів у всьому світі.
Telegram чорний ринок
Злочинці в Південно-Східній Азії все більше глобалізують спектр послуг, які вони пропонують на численних незаконних онлайн-ринках та форумах, заснованих на Telegram. На відміну від цього, темна мережа вимагає певного професійного досвіду, не має можливості для реальної взаємодії і має високий технологічний бар'єр; натомість Telegram завдяки легкому доступу, мобільно орієнтованому дизайну, потужним функціям шифрування, можливостям миттєвого обміну повідомленнями та автоматизації через боти робить злочинцям у Південно-Східній Азії легшим здійснювати шахрайства і масштабувати свою діяльність.
Останніми роками деякі з найпотужніших і найвпливовіших злочинних мереж регіону домінували на кількох платформах на основі Telegram, які стали основними місцями для місцевих злочинців і постачальників послуг для збору, підключення та ведення бізнесу. Ці незаконні ринки часто пов'язані з криптовалютними біржами, контрольованими тією ж організацією, і на платформах є велика кількість продавців, які спеціалізуються на продажу вкрадених даних, хакерських інструментів, шкідливого програмного забезпечення та всіляких підпільних послуг, послуг з відмивання грошей та кіберзлочинності, які інші злочинці, особливо ті, що займаються шахрайством в Інтернеті, використовують для отримання прибутку.
Повна світлова гарантія
Fully Light Guarantee як початкова платформа для незаконного ринку Південно-Східної Азії була заснована та управляється родиною Лю, контрольованою прикордонною армією Гуокан, в штаті Шан, М'янма. У піковий момент платформа привабила понад 350 тисяч користувачів. Ця платформа не лише обслуговує центри шахрайства в районах Гуокан і М'яоваді, але й виступає торговим ринком для торгівлі людьми, рекрутингу посередників, неформального транснаціонального відмивання грошей та технічної підтримки «чорної індустрії». Її діяльність залежить від сотень відкритих і приватних груп, що охоплюють весь ланцюг, починаючи від постачання базових інструментів до відмивання коштів.
Хоча прикордонні війська Гуокан були повалені у 2024 році, до і після їх арешту в регіоні виникло безліч нових ринків, підтримуваних іншими кримінальними угрупованнями, які використовують подібну до «гарантійної системи» модель. Ці нові платформи швидко поглинули ресурси бізнесу, які постраждали внаслідок ударів, і наразі продовжують розширюватися й еволюціонувати, що постійно ставить під загрозу доброчесність фінансової системи, стабільність регіону та міжнародну безпеку.
Гарантія Huione
Протягом минулого року Huione Guarantee стала одним із найбільших незаконних онлайн-торгових ринків у світі за кількістю користувачів та обсягом торгівлі, ставши ключовою інфраструктурою для розширення екосистеми мережевих шахрайств у Південно-Східній Азії. Ця платформа розташована в Пномпені, Камбоджа, здебільшого китайською мовою, і на момент написання цієї статті кількість користувачів перевищила 970 тисяч, а постачальників в Інтернеті налічується тисячі. Компанія має зв'язки з дочірніми компаніями, зареєстрованими в таких країнах/регіонах, як Канада, Польща, Гонконг та Сінгапур, а також має дійсні зареєстровані торгові марки в США та інших країнах/регіонах.
З 2021 року Huione Guarantee обробила транзакції в криптовалюті на десятки мільярдів доларів, і аналіз у ланцюжку показує, що платформа стала універсальним сервісним центром для злочинців, щоб отримати доступ до технологій, інфраструктури, даних та інших ресурсів, необхідних для кібершахрайства, кіберзлочинності, великомасштабного відмивання грошей та ухилення від санкцій. За оцінками деяких експертів, криптовалютні гаманці, які використовуються Huione Guarantee та її постачальниками, отримали щонайменше $24 млрд притоку за останні чотири роки. Правоохоронні органи та дослідники блокчейну повідомили про чіткий зв'язок між ринком та злочинними синдикатами, які діють проти жертв по всьому світу.
Huione також запустила власні продукти, пов'язані з криптовалютою, включаючи криптобіржу, інтегровану в криптовалюту платформу онлайн-азартних ігор, блокчейн-мережу Xone Chain і власний стейблкоїн, забезпечений доларами США. Стейблкоїн стверджує, що «не підпадає під обмеження традиційних регуляторів» і має на меті «уникнути обмежень на заморожування та перекази, характерних для традиційних цифрових валют». У лютому 2025 року група оголосила про запуск картки Huione Visa та повідомила, що інвестує значні кошти в інші великі нелегальні онлайн-ринки, соціальні мережі та платформи обміну повідомленнями, а також професійні послуги з відмивання грошей, включаючи придбання 30% акцій Tudao Guarantee у грудні 2024 року. Ця серія дій підкреслює, що Huione, можливо, готується до майбутнього обмеження використання основними платформами.
Huione і Fully Light не тільки поділяють частину персоналу з розробки та експлуатації платформи, але й відображають незаконну бізнес-модель, яка постійно відтворюється - тобто, з гарантіями на основі платформи як основою, традиційні транзакції на чорному ринку «фінтехізуються» та «транскордонна корпоратизація», утворюючи підпільну мережеву економічну систему, що базується в Південно-Східній Азії та поширюється на весь світ. У міру того, як країни посилюють регулювання та правозастосування, такі платформи демонструють тенденцію розвитку переказу за кордон, диверсифікації фінансових продуктів та інтелектуальних технічних інструментів, що серйозно порушує прозорість ончейн-транзакцій та підриває довірчий фундамент глобальної екосистеми криптоактивів.
Міжнародні злочинні мережі та глобальна співпраця правоохоронних органів
У Південно-Східній Азії деякі транснаціональні злочинні угруповання використовують складні бізнес-структури для приховування незаконної діяльності, особливо у сферах відмивання грошей та кібершахрайства. Наприклад, багатомільярдна справа Сінгапуру про відмивання грошей у 2023 році виявила величезну транскордонну, багатонаціональну та криптоактивну мережу організованої злочинності. Хоча більшість підозрюваних у цій справі народилися в Китаї, вони отримали паспорти багатьох країн через програми громадянства за інвестиції в Камбоджі, на Кіпрі, в Туреччині та інших країнах, а також відкрили компанії, банківські рахунки та цінну нерухомість у Південно-Східній Азії та за кордоном, щоб приховати незаконні прибутки, такі як телекомунікаційне шахрайство та незаконні азартні ігри в Інтернеті. Завдяки гнучкому поєднанню ончейн-транзакцій, платежів у стейблкоїнах та офшорних рахунків злочинна мережа змогла переказувати кошти між різними регуляторними системами, що значно ускладнило транскордонний фінансовий нагляд та кримінальне розслідування та відстеження.
Справа також показала, що банда була безпосередньо пов'язана з низкою центрів шахрайства в Південно-Східній Азії та неіснуючими криптовалютними біржами Гонконгу (такими як AAX), а траєкторія потоку коштів простягалася на парк шахрайства Clark Freeport Zone на Філіппінах, казино Barwick у Камбоджі, підставні компанії, створені на Тайвані, і навіть пов'язані активи в Канаді. Деякі з підозрюваних також причетні до торгівлі людьми та примусової праці, а їхні незаконні прибутки відмиваються за допомогою фальшивих довідок про доходи, підроблених документів та численних підпільних каналів стейблкоїнів. У 2024 році кілька керівників, які брали участь у справі, були заарештовані, а їхні активи заморожені завдяки правоохоронним органам на Філіппінах та в Гонконгу, що поклало початок міжнародній співпраці у справі. Тим не менш, все ще є основні втікачі, які втекли на приватному літаку та з кількома паспортами, що підкреслює глибоко вкорінені технічні та інституційні проблеми нинішніх транскордонних правоохоронних органів.
Цей кейс є мікрокосмом нинішньої реконструкції нелегальної мережевої економіки в Південно-Східній Азії. Дві платформи, згадані раніше, Huione Guarantee і Fully Light Guarantee, є ключовими точками опори для побудови такого роду транскордонної «інфраструктури» фінансових злочинів. Надаючи гарантійні послуги, вони виступають в якості «галузевих посередників» для злочинної діяльності, такої як шахрайство, азартні ігри, відмивання грошей і торгівля людьми, надаючи інтегровані послуги від інструментів, рахунків, зіставлення транзакцій до відмивання грошей для міжнародних організацій, таких як BG 2 (Mekong Crime Group). BG 2 також успішно розширила свою кримінальну мережу на Грузію та інші місця, встановивши легальні корпоративні маски, інвестуючи в нерухомість і спортивні клуби тощо, і почала відтворювати модель роботи ланцюжка індустрії шахрайства в Південно-Східній Азії.
З одного боку, ці організації використовують багатонаціональні ідентичності, складні структури підставних компаній і способи оплати в ланцюжку для курсування між різними юрисдикціями, утворюючи де-факто «чорну діру правоохоронних органів». З іншого боку, через такі фактори, як тривалі процедури судової допомоги, сильна анонімність криптоактивів і глобальний розподіл жертв, правоохоронним органам різних країн важко сформувати ефективний механізм спільних репресій. Хоча такі країни, як Сінгапур і Філіппіни, почали зміцнювати механізми боротьби з відмиванням грошей, заморожувати ончейн-активи та запускати міжнародні повідомлення про арешт, цього все ще далеко не достатньо, щоб покладатися на єдину точку дії в умовах все більш заснованої на фінтехі чорної мережевої економіки, зосередженої на Південно-Східній Азії.
Щоб стримати такі транснаціональні організовані крипто злочини, потрібно звернутися до кількох аспектів, щоб сприяти міжнародній співпраці та розвитку системи управління на блокчейні:
Сприяти глобальному узгодженню стандартів AML та KYC для криптоактивів (.
Спираючись на інформацію про блокчейн та угоди про правову допомогу, посилити співпрацю з заморожування активів за кордоном та відстеження злочинів;
Створення багатостороннього механізму для санкцій проти "високих ризикових платформ" та "кримінальних гарантійних ринків", які надають незаконні послуги;
Зміцнити тактичну співпрацю між органами правопорядку, компаніями з моніторингу на блокчейні та біржами, щоб зменшити простір для незаконних фінансових операцій.
Висновки та рекомендації
Підвищення свідомості та усвідомлення: участь вищих державних органів є вирішально важливою для підвищення усвідомлення шахрайських центрів та пов'язаних злочинів. Необхідно посилити розуміння ризиків, пов'язаних з інтернет-шахраями, підпільними обмінниками, та зміцнити заходи протидії корупції.
Посилення регуляторної бази: необхідно регулярно переглядати та реформувати існуючу юридичну базу, особливо щодо відмивання грошей, віртуальних активів, економічних зон та онлайн-азартних ігор. Удосконалення механізмів нагляду для моніторингу фінансових потоків у високоризикових галузях, зміцнення юридичних норм щодо повернення активів та захисту жертв.
Підвищення технічних та бізнес-можливостей правоохоронних органів: розвиток технологій моніторингу та розслідування, збір та аналіз цифрових доказів, зміцнення міжнародної співпраці та підвищення справедливості правосуддя. Підвищення ефективності правоохоронних органів шляхом професійного навчання та міжвідомчої співпраці.
Сприяння загальному реагуванню уряду та міжінституційній координації: створення національного координаційного механізму, сприяння співпраці між різними міністерствами та правоохоронними органами, посилення виявлення та захисту жертв примусових злочинів. Підвищення нагляду за управлінням кордонами, забезпечення транснаціонального боротьби зі злочинною діяльністю.
Сприяння практичній та ефективній регіональній співпраці: посилення транскордонного співробітництва, своєчасний обмін інформацією та координація дій. Підтримка спільних розслідувань через регіональні платформи, впровадження заходів реагування на основі ризиків та зміцнення багатостороннього співробітництва.
Ці пропозиції допоможуть країнам Південно-Східної Азії впоратися з ключовими недоліками управління, вказаними в звіті, підвищити обізнаність і здатність реагувати урядів, регуляторних органів та правоохоронних органів, що в свою чергу сприятиме регіональному співробітництву в сфері безпеки та боротьбі з транснаціональною організованою злочинністю.
підсумок
Аналіз звіту УНЗ ООН показує, що Південно-Східна Азія стала глобальним центром кіберзлочинності та незаконної фінансової діяльності, і ця тенденція поширюється в усьому світі. У контексті цієї загрози транскордонної злочинності урядам, регулюючим органам та правоохоронним органам необхідно терміново посилити свою співпрацю для створення більш ефективної міжнародної системи управління боротьбою з відмиванням грошей та шахрайством. Особливо в контексті зростаючого зловживання віртуальними активами та криптовалютами для відмивання грошей та шахрайства, обмін інформацією та технологічна співпраця в глобальному масштабі стануть ключовим шляхом до стримування пов'язаних із цим злочинів. Лише завдяки всебічному та багаторівневому міжнародному співробітництву ми можемо ефективно боротися з дедалі складнішою проблемою глобальної кіберзлочинності та забезпечувати безпеку та соціальну стабільність світової фінансової системи.
Контент має виключно довідковий характер і не є запрошенням до участі або пропозицією. Інвестиційні, податкові чи юридичні консультації не надаються. Перегляньте Відмову від відповідальності , щоб дізнатися більше про ризики.
Інтерпретація звіту UNODC: розкриття глобальних маршрутів відмивання грошей східноазійських шахрайських груп
Автор: Ліза
Редактор: Ліз
Фон
У квітні 2025 року Управління ООН з наркотиків і злочинності (UNODC) опублікувало звіт під назвою «Глобальний вплив центрів шахрайства, підпільних грошових банків і незаконних онлайн-ринків у Південно-Східній Азії», [1]. У звіті систематично аналізуються нові форми транснаціональної організованої злочинності в Південно-Східній Азії, приділяючи особливу увагу новій екосистемі цифрової злочинності, ядром якої є центри кібершахрайства, а також інтеграція підпільних мереж відмивання грошей і нелегальних платформ онлайн-ринку.
Невдовзі після оприлюднення звіту Міністерство фінансів США [2] оголосило 5 травня 2025 року про санкції проти Національної армії Карен у Бірмі (KNA) та її лідерів і родичів як великої транснаціональної злочинної організації, яка очолює та сприяє шахрайству в Інтернеті, торгівлі людьми та транскордонному відмиванню грошей. Контрольована КНА прикордонна зона М'янми і Таїланду стала домом для кількох шахрайських синдикатів, а її змова з м'янманськими військовими дозволила їй орендувати землю в великих масштабах на контрольованій бойовиками території, забезпечувати електроенергією та послугами безпеки, а також підтримувати повсякденну діяльність парку шахраїв. 1 травня 2025 року Мережа боротьби з фінансовими злочинами США [3] також включила Huione Group до списку основних об'єктів занепокоєння щодо відмивання грошей, вказавши, що вона є ключовим каналом для північнокорейських хакерських груп і шахрайських груп Південно-Східної Азії для відмивання доходів від злочинів проти віртуальних активів, включаючи різні шахрайства з інвестиціями у віртуальні активи, такі як «забій свиней».
У звіті наголошується, що в міру того, як ринок синтетичних наркотиків у Південно-Східній Азії стає насиченим, злочинні синдикати швидко трансформуються, щоб отримувати прибуток за допомогою шахрайства, відмивання грошей, торгівлі даними та торгівлі людьми, а також створюють транскордонний, високочастотний, недорогий чорний ринок за допомогою онлайн-гемблінгу, постачальників послуг віртуальних активів, підпільного ринку Telegram та криптовалютних платіжних мереж. Ця тенденція спочатку спалахнула в субрегіоні Меконг (М'янма, Лаос, Камбоджа) і швидко поширилася на райони зі слабким регулюванням, такі як Південна Азія, Африка та Латинська Америка, утворивши чітку «сіру віддушину».
УНЗ ООН попереджає, що цей тип злочинів став серйозною сліпою плямою в управлінні міжнародною безпекою через його високосистематичну, спеціалізовану, глобальну залежність від нових технологій, що постійно розвивається. У звіті міститься заклик до урядів терміново посилити регулювання віртуальних активів і незаконних фінансових каналів, сприяти обміну розвідувальною інформацією в ланцюжку та транскордонному співробітництву між правоохоронними органами, а також створити більш ефективну систему управління боротьбою з відмиванням грошей та шахрайством для стримування цього глобального ризику безпеки, що швидко розвивається.
Ця стаття буде аналізувати з чотирьох вимірів: кримінальна екосистема Південно-Східної Азії, глобальна експансія за межами Південно-Східної Азії, нові незаконні мережеві ринки та послуги з відмивання грошей, а також транснаціональні кримінальні мережі та глобальна співпраця правоохоронних органів.
Південно-Східна Азія поступово стає центром кримінальної екосистеми.
З огляду на швидкий розвиток індустрії кіберзлочинності в Південно-Східній Азії, цей регіон поступово перетворюється на ключовий вузол глобальної злочинної екосистеми. Злочинні угруповання використовують слабке управління в регіоні, зручну транснаціональну співпрацю та технологічні вразливості для створення високоорганізованих, індустріалізованих злочинних мереж. Від М'яудаті в М'янмі до Сіануквіля в Камбоджі, центри шахрайства не лише мають величезні масштаби, але й постійно еволюціонують, використовуючи новітні технології, щоб уникати переслідування, та отримуючи дешеву робочу силу через торгівлю людьми.
Висока ліквідність і адаптивність.
Синдикати кіберзлочинності Південно-Східної Азії дуже мобільні та адаптивні, здатні швидко переносити свою діяльність у відповідь на тиск правоохоронних органів, політичну ситуацію чи геополітичні умови. Наприклад, після того, як Камбоджа заборонила азартні ігри в інтернеті, велика кількість шахрайських угруповань перемістилася в спеціальні економічні зони, такі як штат Шан у М'янмі та Золотий трикутник у Лаосі, а потім перемістилася на Філіппіни та Індонезію через війну в М'янмі та регіональні спільні правоохоронні органи, сформувавши кругову тенденцію «репресії-перекази-повернення». Ці банди маскуються під звичайні місця, такі як казино, прикордонні спеціальні економічні зони та курорти, водночас «занурюючись» у більш віддалені сільські та прикордонні райони, де правоохоронні органи слабкі, щоб уникнути концентрованих репресій. Крім того, організаційна структура стає все більш «стільниковою», а точки шахрайства розкидані по житлових будинках, пансіонатах і навіть аутсорсингових компаніях, демонструючи сильну стійкість і можливості передислокації.
Системна еволюція шахрайської індустрії
Шахрайські синдикати більше не є вільними бандами, а створили «вертикально інтегрований ланцюжок кримінальної індустрії» від збору даних, виконання шахрайства до відмивання грошей та виведення коштів. upstream покладається на такі платформи, як Telegram, для отримання глобальних даних про жертв; Посередники здійснювали шахрайство за допомогою «вбивства свиней», «неправдивих правоохоронних органів», «стимулювання інвестицій» та іншими способами; Банки покладаються на підпільні банки, позабіржові транзакції та платежі в стейблкоїнах (наприклад, USDT) для завершення відмивання коштів та транскордонних переказів. За даними UNODC, лише у Сполучених Штатах у 2023 році шахрайство з криптовалютою завдало понад 5,6 мільярда доларів економічних збитків, причому приблизно 4,4 мільярда доларів пов'язані з так званими шахрайствами з «вбивством свиней», які є найбільш поширеними в Південно-Східній Азії. Масштаби доходів від шахрайства досягли «промислового рівня», утворюючи стабільний замкнутий цикл прибутку, залучаючи до участі в ньому все більше транснаціональних кримінальних сил.
Торгівля людьми та чорний ринок праці
Розширення індустрії шахрайства супроводжується систематичною торгівлею людьми та примусовою працею. У парку шахрайства працюють люди з більш ніж 50 країн світу, особливо молодь з Китаю, В'єтнаму, Індії, Африки та інших місць, яких часто обманом змушують в'їхати в країну через фальшивий набір на «високооплачувані посади клієнтів» або «технічні посади», а їхні паспорти вилучають, жорстоко контролюють і навіть багато разів перепродують. На початку 2025 року лише в м'янмському штаті Каїн буде репатрійовано понад 1 000 іноземних жертв. Ця модель «шахрайська економіка + сучасне рабство» – це вже не ізольоване явище, а метод людської підтримки, який проходить через весь промисловий ланцюжок, приносячи серйозні гуманітарні кризи та дипломатичні виклики.
Цифровізація та екосистема технологій злочинності продовжує еволюціонувати
Шахрайський синдикат має сильну технічну адаптивність, постійно вдосконалює методи боротьби з розслідуваннями та будує кримінальну екологію «незалежність технологій + інформаційний чорний ящик». З одного боку, вони зазвичай розгортають таку інфраструктуру, як супутниковий зв'язок Starlink, приватні електромережі та інтранет-системи, які незалежні від місцевого контролю зв'язку для досягнення "виживання в автономному режимі". З іншого боку, для підвищення ефективності та маскування шахрайства використовується велика кількість зашифрованих комунікацій (наприклад, групи з наскрізним шифруванням Telegram), контент, згенерований штучним інтелектом (діпфейки, віртуальні анкори), автоматизовані фішингові скрипти тощо. Деякі організації також запустили платформу «Шахрайство як послуга» ( Scam-as-a-Service) для надання технічних шаблонів та підтримки даних для інших банд, а також сприяння продуктуванню та обслуговуванню злочинної діяльності. Ця модель, що розвивається на основі технологій, різко підриває ефективність традиційних методів правоохоронних органів.
Глобальна експансія поза межами Південно-Східної Азії
Злочинні синдикати Південно-Східної Азії вийшли за рамки локальності, розширилися на глобальному рівні, створивши нові бази операцій в інших частинах Азії, Африці, Південній Америці, на Близькому Сході і навіть в Європі. Це розширення не тільки ускладнює виконання закону, але й робить злочинну діяльність, таку як шахрайство та відмивання грошей, більш міжнародною. Злочинні угруповання використовують місцеві регуляторні лазівки, корупцію та слабкі місця у фінансовій системі, щоб швидко проникнути на нові ринки.
Азія
Тайвань: став центром розробки шахрайських технологій, де деякі злочинні угруповання створюють компанії з «білими етикетками» для азартних ігор, надаючи технічну підтримку шахрайським центрам Південно-Східної Азії.
Гонконг і Макао: підпільні фінансові центри, які сприяють трансакціям капіталу між країнами, деякі посередники казино беруть участь у відмиванні грошей (наприклад, справа групи Sun City).
Японія: у 2024 році збитки від онлайн-шахрайства зростуть на 50%, деякі справи пов'язані з шахрайськими центрами Південно-Східної Азії.
Південна Корея: Зростання шахрайств з криптовалютою, злочинні угруповання використовують стейблкоїни вонів (наприклад, USDT, прив'язаний до KRW) для відмивання грошей.
Індія: Громадян викрадають до центрів шахрайства в М'янмі та Камбоджі, у 2025 році уряд Індії врятував понад 550 людей.
Пакистан і Бангладеш: стали джерелом шахрайської робочої сили, деяких жертв заманювали в Дубай і перепродували в Південно-Східну Азію.
Африка
Нігерія: Нігерія стала важливим напрямком для азійських шахрайських мереж, які розвиваються на африканському континенті. У 2024 році в Нігерії було викрито великі шахрайські угруповання, затримано 148 китайських громадян та 40 філіппінців, які були залучені до шахрайства з криптовалютою.
Замбія: у квітні 2024 року в Замбії було викрито шахрайську групу, арештовано 77 підозрюваних, серед яких 22 китайських шахрайських лідера, які отримали максимальний термін ув'язнення 11 років.
Ангола: наприкінці 2024 року в Анголі була проведена масова операція, в результаті якої десятки китайських громадян були заарештовані за підозрою у участі в онлайн-гемблінгу, шахрайстві та кіберзлочинах.
Південна Америка
Бразилія: у 2025 році через Законопроект про легалізацію онлайн-гемблінгу, але злочинні групи все ще використовують нерегульовані платформи для відмивання грошей.
Перу: викрито тайванську злочинну банду «Червоний дракон», врятовано понад 40 малайзійських робітників.
Мексика: Наркокартелі відмивають гроші через азійські підпільні фінансові установи, стягуючи 0% - 6% низьку комісію для залучення клієнтів.
Середній Схід
Дубай: стати світовим центром відмивання грошей. Головний злочинець справи про відмивання 3 мільярдів доларів у Сінгапурі придбав розкішну нерухомість у Дубаї, використовуючи «підставні» компанії для переміщення коштів. Шахрайська група відкрила в Дубаї «центр з набору кадрів», щоб заманити робітників у Південно-Східну Азію.
Туреччина: частина китайських злочинних лідерів отримує турецькі паспорти через програми інвестиційного громадянства, щоб уникнути міжнародного розшуку.
Європа
Велика Британія: Лондонська нерухомість стала інструментом відмивання грошей, частина коштів походить з шахрайських доходів Південно-Східної Азії.
Грузія: у місті Батумі з'явився центр шахрайства «Маленька Південно-Східна Азія», злочинна група використовує казино та футбольні клуби для відмивання грошей.
Нові незаконні мережеві ринки та послуги з відмивання грошей
У міру того, як традиційні кримінальні методи придушуються, злочинні синдикати Південно-Східної Азії звертаються до більш прихованих та ефективних незаконних онлайн-ринків та послуг з відмивання грошей. Ці нові платформи зазвичай інтегрують криптовалютні послуги, анонімні платіжні інструменти та підпільні банківські системи для надання наборів для шахрайства, викрадених даних, програмного забезпечення для діпфейків зі штучним інтелектом злочинним організаціям, таким як шахрайські синдикати, торговці людьми, торговці наркотиками тощо, а також швидкий потік коштів через криптовалюту, підпільні банки та чорний ринок Telegram, що робить це безпрецедентним викликом для правоохоронних органів у всьому світі.
Telegram чорний ринок
Злочинці в Південно-Східній Азії все більше глобалізують спектр послуг, які вони пропонують на численних незаконних онлайн-ринках та форумах, заснованих на Telegram. На відміну від цього, темна мережа вимагає певного професійного досвіду, не має можливості для реальної взаємодії і має високий технологічний бар'єр; натомість Telegram завдяки легкому доступу, мобільно орієнтованому дизайну, потужним функціям шифрування, можливостям миттєвого обміну повідомленнями та автоматизації через боти робить злочинцям у Південно-Східній Азії легшим здійснювати шахрайства і масштабувати свою діяльність.
Останніми роками деякі з найпотужніших і найвпливовіших злочинних мереж регіону домінували на кількох платформах на основі Telegram, які стали основними місцями для місцевих злочинців і постачальників послуг для збору, підключення та ведення бізнесу. Ці незаконні ринки часто пов'язані з криптовалютними біржами, контрольованими тією ж організацією, і на платформах є велика кількість продавців, які спеціалізуються на продажу вкрадених даних, хакерських інструментів, шкідливого програмного забезпечення та всіляких підпільних послуг, послуг з відмивання грошей та кіберзлочинності, які інші злочинці, особливо ті, що займаються шахрайством в Інтернеті, використовують для отримання прибутку.
Повна світлова гарантія
Fully Light Guarantee як початкова платформа для незаконного ринку Південно-Східної Азії була заснована та управляється родиною Лю, контрольованою прикордонною армією Гуокан, в штаті Шан, М'янма. У піковий момент платформа привабила понад 350 тисяч користувачів. Ця платформа не лише обслуговує центри шахрайства в районах Гуокан і М'яоваді, але й виступає торговим ринком для торгівлі людьми, рекрутингу посередників, неформального транснаціонального відмивання грошей та технічної підтримки «чорної індустрії». Її діяльність залежить від сотень відкритих і приватних груп, що охоплюють весь ланцюг, починаючи від постачання базових інструментів до відмивання коштів.
Хоча прикордонні війська Гуокан були повалені у 2024 році, до і після їх арешту в регіоні виникло безліч нових ринків, підтримуваних іншими кримінальними угрупованнями, які використовують подібну до «гарантійної системи» модель. Ці нові платформи швидко поглинули ресурси бізнесу, які постраждали внаслідок ударів, і наразі продовжують розширюватися й еволюціонувати, що постійно ставить під загрозу доброчесність фінансової системи, стабільність регіону та міжнародну безпеку.
Гарантія Huione
Протягом минулого року Huione Guarantee стала одним із найбільших незаконних онлайн-торгових ринків у світі за кількістю користувачів та обсягом торгівлі, ставши ключовою інфраструктурою для розширення екосистеми мережевих шахрайств у Південно-Східній Азії. Ця платформа розташована в Пномпені, Камбоджа, здебільшого китайською мовою, і на момент написання цієї статті кількість користувачів перевищила 970 тисяч, а постачальників в Інтернеті налічується тисячі. Компанія має зв'язки з дочірніми компаніями, зареєстрованими в таких країнах/регіонах, як Канада, Польща, Гонконг та Сінгапур, а також має дійсні зареєстровані торгові марки в США та інших країнах/регіонах.
З 2021 року Huione Guarantee обробила транзакції в криптовалюті на десятки мільярдів доларів, і аналіз у ланцюжку показує, що платформа стала універсальним сервісним центром для злочинців, щоб отримати доступ до технологій, інфраструктури, даних та інших ресурсів, необхідних для кібершахрайства, кіберзлочинності, великомасштабного відмивання грошей та ухилення від санкцій. За оцінками деяких експертів, криптовалютні гаманці, які використовуються Huione Guarantee та її постачальниками, отримали щонайменше $24 млрд притоку за останні чотири роки. Правоохоронні органи та дослідники блокчейну повідомили про чіткий зв'язок між ринком та злочинними синдикатами, які діють проти жертв по всьому світу.
Huione також запустила власні продукти, пов'язані з криптовалютою, включаючи криптобіржу, інтегровану в криптовалюту платформу онлайн-азартних ігор, блокчейн-мережу Xone Chain і власний стейблкоїн, забезпечений доларами США. Стейблкоїн стверджує, що «не підпадає під обмеження традиційних регуляторів» і має на меті «уникнути обмежень на заморожування та перекази, характерних для традиційних цифрових валют». У лютому 2025 року група оголосила про запуск картки Huione Visa та повідомила, що інвестує значні кошти в інші великі нелегальні онлайн-ринки, соціальні мережі та платформи обміну повідомленнями, а також професійні послуги з відмивання грошей, включаючи придбання 30% акцій Tudao Guarantee у грудні 2024 року. Ця серія дій підкреслює, що Huione, можливо, готується до майбутнього обмеження використання основними платформами.
Huione і Fully Light не тільки поділяють частину персоналу з розробки та експлуатації платформи, але й відображають незаконну бізнес-модель, яка постійно відтворюється - тобто, з гарантіями на основі платформи як основою, традиційні транзакції на чорному ринку «фінтехізуються» та «транскордонна корпоратизація», утворюючи підпільну мережеву економічну систему, що базується в Південно-Східній Азії та поширюється на весь світ. У міру того, як країни посилюють регулювання та правозастосування, такі платформи демонструють тенденцію розвитку переказу за кордон, диверсифікації фінансових продуктів та інтелектуальних технічних інструментів, що серйозно порушує прозорість ончейн-транзакцій та підриває довірчий фундамент глобальної екосистеми криптоактивів.
Міжнародні злочинні мережі та глобальна співпраця правоохоронних органів
У Південно-Східній Азії деякі транснаціональні злочинні угруповання використовують складні бізнес-структури для приховування незаконної діяльності, особливо у сферах відмивання грошей та кібершахрайства. Наприклад, багатомільярдна справа Сінгапуру про відмивання грошей у 2023 році виявила величезну транскордонну, багатонаціональну та криптоактивну мережу організованої злочинності. Хоча більшість підозрюваних у цій справі народилися в Китаї, вони отримали паспорти багатьох країн через програми громадянства за інвестиції в Камбоджі, на Кіпрі, в Туреччині та інших країнах, а також відкрили компанії, банківські рахунки та цінну нерухомість у Південно-Східній Азії та за кордоном, щоб приховати незаконні прибутки, такі як телекомунікаційне шахрайство та незаконні азартні ігри в Інтернеті. Завдяки гнучкому поєднанню ончейн-транзакцій, платежів у стейблкоїнах та офшорних рахунків злочинна мережа змогла переказувати кошти між різними регуляторними системами, що значно ускладнило транскордонний фінансовий нагляд та кримінальне розслідування та відстеження.
Справа також показала, що банда була безпосередньо пов'язана з низкою центрів шахрайства в Південно-Східній Азії та неіснуючими криптовалютними біржами Гонконгу (такими як AAX), а траєкторія потоку коштів простягалася на парк шахрайства Clark Freeport Zone на Філіппінах, казино Barwick у Камбоджі, підставні компанії, створені на Тайвані, і навіть пов'язані активи в Канаді. Деякі з підозрюваних також причетні до торгівлі людьми та примусової праці, а їхні незаконні прибутки відмиваються за допомогою фальшивих довідок про доходи, підроблених документів та численних підпільних каналів стейблкоїнів. У 2024 році кілька керівників, які брали участь у справі, були заарештовані, а їхні активи заморожені завдяки правоохоронним органам на Філіппінах та в Гонконгу, що поклало початок міжнародній співпраці у справі. Тим не менш, все ще є основні втікачі, які втекли на приватному літаку та з кількома паспортами, що підкреслює глибоко вкорінені технічні та інституційні проблеми нинішніх транскордонних правоохоронних органів.
Цей кейс є мікрокосмом нинішньої реконструкції нелегальної мережевої економіки в Південно-Східній Азії. Дві платформи, згадані раніше, Huione Guarantee і Fully Light Guarantee, є ключовими точками опори для побудови такого роду транскордонної «інфраструктури» фінансових злочинів. Надаючи гарантійні послуги, вони виступають в якості «галузевих посередників» для злочинної діяльності, такої як шахрайство, азартні ігри, відмивання грошей і торгівля людьми, надаючи інтегровані послуги від інструментів, рахунків, зіставлення транзакцій до відмивання грошей для міжнародних організацій, таких як BG 2 (Mekong Crime Group). BG 2 також успішно розширила свою кримінальну мережу на Грузію та інші місця, встановивши легальні корпоративні маски, інвестуючи в нерухомість і спортивні клуби тощо, і почала відтворювати модель роботи ланцюжка індустрії шахрайства в Південно-Східній Азії.
З одного боку, ці організації використовують багатонаціональні ідентичності, складні структури підставних компаній і способи оплати в ланцюжку для курсування між різними юрисдикціями, утворюючи де-факто «чорну діру правоохоронних органів». З іншого боку, через такі фактори, як тривалі процедури судової допомоги, сильна анонімність криптоактивів і глобальний розподіл жертв, правоохоронним органам різних країн важко сформувати ефективний механізм спільних репресій. Хоча такі країни, як Сінгапур і Філіппіни, почали зміцнювати механізми боротьби з відмиванням грошей, заморожувати ончейн-активи та запускати міжнародні повідомлення про арешт, цього все ще далеко не достатньо, щоб покладатися на єдину точку дії в умовах все більш заснованої на фінтехі чорної мережевої економіки, зосередженої на Південно-Східній Азії.
Щоб стримати такі транснаціональні організовані крипто злочини, потрібно звернутися до кількох аспектів, щоб сприяти міжнародній співпраці та розвитку системи управління на блокчейні:
Сприяти глобальному узгодженню стандартів AML та KYC для криптоактивів (.
Спираючись на інформацію про блокчейн та угоди про правову допомогу, посилити співпрацю з заморожування активів за кордоном та відстеження злочинів;
Створення багатостороннього механізму для санкцій проти "високих ризикових платформ" та "кримінальних гарантійних ринків", які надають незаконні послуги;
Зміцнити тактичну співпрацю між органами правопорядку, компаніями з моніторингу на блокчейні та біржами, щоб зменшити простір для незаконних фінансових операцій.
Висновки та рекомендації
Підвищення свідомості та усвідомлення: участь вищих державних органів є вирішально важливою для підвищення усвідомлення шахрайських центрів та пов'язаних злочинів. Необхідно посилити розуміння ризиків, пов'язаних з інтернет-шахраями, підпільними обмінниками, та зміцнити заходи протидії корупції.
Посилення регуляторної бази: необхідно регулярно переглядати та реформувати існуючу юридичну базу, особливо щодо відмивання грошей, віртуальних активів, економічних зон та онлайн-азартних ігор. Удосконалення механізмів нагляду для моніторингу фінансових потоків у високоризикових галузях, зміцнення юридичних норм щодо повернення активів та захисту жертв.
Підвищення технічних та бізнес-можливостей правоохоронних органів: розвиток технологій моніторингу та розслідування, збір та аналіз цифрових доказів, зміцнення міжнародної співпраці та підвищення справедливості правосуддя. Підвищення ефективності правоохоронних органів шляхом професійного навчання та міжвідомчої співпраці.
Сприяння загальному реагуванню уряду та міжінституційній координації: створення національного координаційного механізму, сприяння співпраці між різними міністерствами та правоохоронними органами, посилення виявлення та захисту жертв примусових злочинів. Підвищення нагляду за управлінням кордонами, забезпечення транснаціонального боротьби зі злочинною діяльністю.
Сприяння практичній та ефективній регіональній співпраці: посилення транскордонного співробітництва, своєчасний обмін інформацією та координація дій. Підтримка спільних розслідувань через регіональні платформи, впровадження заходів реагування на основі ризиків та зміцнення багатостороннього співробітництва.
Ці пропозиції допоможуть країнам Південно-Східної Азії впоратися з ключовими недоліками управління, вказаними в звіті, підвищити обізнаність і здатність реагувати урядів, регуляторних органів та правоохоронних органів, що в свою чергу сприятиме регіональному співробітництву в сфері безпеки та боротьбі з транснаціональною організованою злочинністю.
підсумок
Аналіз звіту УНЗ ООН показує, що Південно-Східна Азія стала глобальним центром кіберзлочинності та незаконної фінансової діяльності, і ця тенденція поширюється в усьому світі. У контексті цієї загрози транскордонної злочинності урядам, регулюючим органам та правоохоронним органам необхідно терміново посилити свою співпрацю для створення більш ефективної міжнародної системи управління боротьбою з відмиванням грошей та шахрайством. Особливо в контексті зростаючого зловживання віртуальними активами та криптовалютами для відмивання грошей та шахрайства, обмін інформацією та технологічна співпраця в глобальному масштабі стануть ключовим шляхом до стримування пов'язаних із цим злочинів. Лише завдяки всебічному та багаторівневому міжнародному співробітництву ми можемо ефективно боротися з дедалі складнішою проблемою глобальної кіберзлочинності та забезпечувати безпеку та соціальну стабільність світової фінансової системи.
Відповідні посилання
)
[1]
[2]