Критичні уроки з торгівлі криптоактивами: як я втратив 1,7 мільйона доларів

У криптоактиви ринку більшість людей люблять хвалитися своїм успіхом, але дуже мало хто готовий ділитися досвідом невдач. Однак мій успіх на цьому ринку в значній мірі походить з уроків, отриманих з великих втрат. Навіть у поточному ринковому циклі я зазнав чимало невдач, ці досвіди знову нагадали мені, що для того, щоб стати успішним інвестором, потрібно дотримуватись кількох основних принципів.

Сьогодні я хочу зосередитися на значних втрат, які я зазнав у своїй криптокар'єрі. Ці втрати є найбільшими помилками, які я зробив, і змусили мене усвідомити "ями", в які я неодноразово потрапляв на ринку. Зокрема, я став прибутковим інвестором завдяки важкому періоду в 2021 році. Навіть у цей період я мав кілька угод, які не виправдали моїх очікувань, але саме ці невдачі допомогли мені стати більш впевненим у майбутніх ринкових циклах, особливо в наступному раунді бичачого ринку для альткоїнів.

Ігнорування сигналів ринкового ризику

Я повинен почати з найбільших втрат, які я зазнав на ринку криптоактивів — певного алгоритмічного стабільного монета проекту. Цей досвід дав мені глибоке усвідомлення важливості проблеми інвестиційної психології, відомої як "упередженість позиції". Під "упередженістю позиції" розуміється те, що коли ви тримаєте великі позиції в певному активі і бачите, як його ціна постійно зростає, то легко виникає суб'єктивна переконаність у тому, що основи активу покращуються. Однак, ця переконаність часто не базується на об'єктивному аналізі основ, а є лише ілюзією, викликаною зростанням ціни. Іншими словами, ви можете сприймати зростання ціни як доказ покращення основ.

Саме ця упередженість щодо позицій змусила мене проігнорувати багато потенційних сигналів тривоги, які насправді вказують на те, що основи проекту поступово втрачають свою силу. Я тоді усвідомлював, що хоча такі алгоритмічні стабільні монети мають цінність, оскільки вони масштабовані та децентралізовані, на жаль, це також несе ризик можливого відключення.

Хоча я тоді залишався оптимістом щодо цього проєкту і мав велику кількість відповідних монет, я також усвідомлював ризик їх "відокремлення". Проте я недооцінив реальну ймовірність цього ризику і навіть вважав його малоймовірною подією, тому не вживав жодних дій, або, можна сказати, не вживав їх учасно.

Коли ціна стабільної монети цього проєкту впала до 0,96 доларів, на ринку вже проявилися явні ознаки кризи, я повинен був негайно скоротити щонайменше 50% позицій для уникнення ризику. Але через вплив "упередження до позицій" я вирішив проігнорувати ці сигнали тривоги, ця психологічна помилка врешті-решт коштувала мені дорого. Ми всі знаємо, що сталося далі. Як тільки стабільна монета почала від'єднуватися, вартість токенів цього проєкту врешті-решт обидва повернулися до нуля.

Ця величезна втрата в 2021 році завдала серйозного удару моєму портфелю, але також стала важливим поворотним моментом у моїй інвестиційній кар'єрі. Насправді, на початку 2021 року я отримав величезний прибуток від інвестицій у певні криптоактиви. Я купив цілу одиницю за 5000 доларів у 2019 році, а потім ця інвестиція зросла до 500 тисяч доларів і під час бичачого ринку ще більше зросла до понад мільйон доларів статків. Однак, у 2022 році, через різке коливання ринку, мої активи зменшилися з мільйона доларів до кількох десятків тисяч доларів. Цей досвід від змінюючого життя багатства до значного зменшення був болючим, і цей психологічний розрив важко описати.

Я глибоко вірю, що без переживання важких ударів ринку неможливо справді вирости в优秀的投资者. Якщо ви переживаєте подібні втрати, пам'ятайте, що хоча зараз може бути важко побачити позитивну сторону, ці досвіди зроблять вас сильнішими та розумнішими.

Це також причина, чому я сьогодні вирішив створити це відео. Замість того щоб говорити про ті 10-кратні, 50-кратні або навіть 100-кратні інвестиційні прибутки, краще зосередитися на обговоренні мого досвіду невдач, адже уроки, які містяться в цих невдачах, є по-справжньому цінними. Моя мета - допомогти вам стати кращим інвестором, а навчитися вчитися на помилках - це ключ до досягнення цієї мети. Це також причина, чому я сьогодні можу досягати успіху - адже я постійно вчуся на своїх невдачах.

Відсутність чіткої стратегії стоп-лосс

Моя друга помилка полягає в тому, що я не маю чіткої стратегії стоп-лосс. Я вірю, що це поширена проблема для багатьох інвесторів, особливо в умовах різких коливань на ринку альткоїнів.

Дозвольте навести приклад з певним криптоактивом. У цей період я мав значну позицію в цьому активі, але, на жаль, я не встановив для нього ефективну стратегію стоп-лосс. Сьогодні вранці, коли я переглядав свій портфель, я виявив, що вартість цього активу зменшилась до кількох копійок, а раніше це була одна з моїх найбільших інвестицій на ринку.

Коли я переглянув, я помітив, що ціна на цей актив вже давно подавала сигнали тривоги. Після початкового піку ціна почала входити в ряд нижчих максимумів і мінімумів, і імпульс явно сповільнився. Хоча з технічної точки зору на той час ціна все ще знаходилася вище ковзаючої середньої, але коли вона вперше її перетнула, це мало б викликати мою високу пильність, проте я вирішив проігнорувати цей сигнал, поки ціна не впала ще більше. З графіка денних свічок я також мав кілька днів або навіть тижнів, щоб вжити заходів, але я не встановив стоп-лосс вчасно.

Для монет, які я планую тримати довгостроково, я зазвичай не встановлюю стоп-лосс на 100%, а скоригую процент стоп-лоссу залежно від фундаментальних показників монети та терміну моїх інвестицій. Наприклад, для короткострокових угод я встановлюю строгий стоп-лосс, а для довгострокового утримання можу дозволити 50% просадку. Однак у цьому випадку я принаймні повинен зменшити половину позиції, оскільки навіть якщо пропущу відскок, я зможу знову увійти в ринок, коли ціна почне покращуватися.

Отже, незалежно від того, чи це короткострокова, чи довгострокова торгівля, встановлення стоп-лосів є критично важливим. Ви можете визначити ключові рівні підтримки та опору на основі високих часових рамок (, таких як тижневі чи місячні ), як орієнтир для стоп-лосів. Наприклад, наразі ключовий рівень підтримки для деяких популярних криптоактивів становить 175 доларів; якщо ціна впаде нижче цього рівня, я почну турбуватися. Так само, ключова підтримка на ринку провідних криптоактивів може бути на рівні 75K. Навіть якщо ці рівні можуть не бути досягнуті, завчасне встановлення стоп-лосів може допомогти нам вчасно вжити заходів, коли на ринку відбуваються значні зміни.

Для кращого виконання стратегії стоп-лоссу я рекомендую поєднувати різноманітні технічні індикатори, такі як ковзаючі середні, індекс відносної сили (RSI) тощо, щоб підвищити точність стратегії. Коли індикатори високих часових рамок спрацьовують, можна переключитися на низькі часові рамки (, такі як денний або годинний таймфрейм ), для подальшого аналізу цінового руху, щоб визначити, чи виконувати стоп-лосс.

Крім того, я хотів би поділитися корисним маленьким трюком, а саме встановленням цінових сповіщень на торговій платформі. Просто клацнувши правою кнопкою миші на рухомій середній або ключовому рівні підтримки, ви можете додати сповіщення, щоб отримати повідомлення, коли ціна досягає ключового рівня, що дозволяє вчасно вжити заходів. Таким чином, ви не виявите, що активи значно знизилися, перебуваючи тривалий час поза ринком.

Нарешті, я хотів би нагадати всім, що стратегія стоп-лосу є не лише технічною, але й може бути основоположною. Наприклад, крах певного алгоритмічного стейблкойна є типовим випадком непрацюючого фундаменталу. Коли ринок переходить від схильності до ризику до уникнення ризику, зміни в фундаментальних факторах також можуть стати підставою для стоп-лосу. Тому, чи то технічні сигнали, чи зміни в фундаментальних факторах, нам слід залишатися пильними і своєчасно коригувати інвестиційні стратегії.

Це приклад, в якому я трохи краще впорався зі стратегією стоп-лосс, давайте візьмемо за приклад один криптопроект. Спочатку моя операція була дуже успішною. Я купив монету в спільноті за 0.014 долара, а потім вона піднялася до 0.06 долара.

Тоді його цінова динаміка показувала чітку тенденцію до зростання. З технічної точки зору, поки ця тенденція зберігається, ринкова ситуація є сприятливою. Проте ситуація змінилася, коли тенденція була порушена. Коли ціна впала нижче трендової лінії та рухомого середнього, ці два сигнали обидва вказували на те, що ринкова динаміка змінюється. Ці сигнали мали б привернути мою увагу, але на той момент я був занадто оптимістичним і вважав, що це може бути лише фальшивий прорив, тому не вживав негайних заходів.

Однак, протягом наступних кількох днів, цінова динаміка ще більше погіршилася. На ринку відбулися численні ретести, а ціна не змогла знову подолати ключові рівні підтримки та опору. Після цього, відскок ціни зазнав невдачі і врешті-решт впав нижче попереднього мінімуму. Протягом усього процесу ринок насправді подав до 6 сигналів до зупинки збитків. Ці сигнали включали пробиття трендової лінії, втрату рівня підтримки та повний крах структури.

Тут я використав метод поетапного стоп-лоссу. Наприклад, коли ціна вперше знизилася нижче трендової лінії, я скоротив позицію на 10%; коли рівень підтримки був пробитий, я знову зменшив позицію на 10%; коли цінова структура повністю зруйнувалася, я ще більше зменшив позицію. Ця стратегія поетапного стоп-лосу дозволила мені поступово знижувати ризики на ринку під час його падіння, а не закривати всю позицію одразу. Перевагою цього методу є те, що навіть якщо ринок відновиться, я все ще можу зберегти частину позиції і знову увійти на ринок, коли тренд відновиться.

Звичайно, не всі монети будуть поважати рівні підтримки та опору в технічному аналізі. У деяких випадках ринок може безпосередньо пройти через ці ключові рівні, що не дасть вам змоги своєчасно відреагувати. Але в більшості випадків, якщо ринок дав чіткий сигнал про зміну тренду, завжди розумно діяти відповідно до заздалегідь встановленого плану.

Я не проти тих, хто інвестує на основі довгострокових фундаментальних показників і не встановлює стоп-лоси. Якщо ваш план - довгостроково тримати певний актив і ви готові прийняти ризик його можливого знецінення, це також стратегія. Але ключовим є те, що ви повинні чітко усвідомлювати наслідки цього вибору. Якщо ви вирішите не ставити стоп-лос, вам потрібно бути готовим до можливості втратити всі інвестиції.

Я також мав подібний досвід, наприклад, інвестував у деякі цікаві монети. Тоді мій план був: "або нуль, або різке зростання". Хоча в кінцевому підсумку ці монети знецінилися, але завдяки чітко визначеному плану я зміг спокійно прийняти результат.

Незалежно від обраної стратегії, найважливіше - мати чіткий план. Навіть якщо цей план полягає в тому, що "я готовий взяти на себе всі втрати", це значно краще, ніж зовсім без плану. Інвестиції без плану часто призводять до емоційних рішень, а це одна з найнебезпечніших поведінок у інвестуванні.

Не вдалося своєчасно зафіксувати прибуток

Третьою помилкою є несвоєчасний вихід з прибутку, що, можливо, є найсерйознішою помилкою, яку я робив протягом багатьох років.

Залежно від різних монет, будуть різні цільові ціни. Загалом, якщо я заробляю на якійсь монеті, я намагаюся отримати прибуток, коли ціна постійно зростає. Однак під час цього циклу я кілька разів порушував свої правила, що стало для мене дорогою ціною.

Є два приклади. Перший - з листопада по грудень минулого року, я постійно анонсував у програмі, що якщо ви отримали прибуток, то потрібно зафіксувати його. Але я сам насправді цього не зробив, я тоді був дещо захоплений оптимістичним налаштуванням ринку. Очевидно, що в цей період ринок був дуже гарячим, з листопада по грудень ситуація була дуже хорошою, всі були в захваті від сезону альткоїнів, багато цікаві монети також шалено зросли. А самозадоволеність на ринку криптоактивів є смертельною, тому вам потрібно діяти, коли це відбувається.

Коли ринок падає, вам потрібно вжити заходів, можливо, здійснити стоп-лос або зменшити позицію, навіть ви можете вибрати купівлю. Це також дії, які ви можете вжити. Або коли ринок зростає, ви можете підняти стоп-лос, щоб захистити свої угоди, або почати фіксувати прибуток. Але самозадоволеність – це коли ви нічого не робите, дозволяючи речам відбуватися природно, ви в основному просто пасивно спостерігаєте за розвитком подій.

Я побачив, що цифри в портфелі постійно зростають, і це викликало у мене хибне відчуття безпеки, що ринок продовжить підніматися. Однак, коли наприкінці грудня ринок почав змінюватися, бульбашка лопнула, і вартість мого портфеля різко зменшилася за короткий час.

Другий приклад - це певний криптоактив, яким я торгував. Я неодноразово згадував про цей випадок у попередніх програмах і детально проаналізував свої помилки. Цей актив був важливим інвестиційним проєктом для мене на той момент, але я зовсім не отримав вигоду. У той час вартість активу, який я тримав на піку, становила приблизно 1,7 мільйона доларів, але через те, що я не встиг зафіксувати прибуток, зрештою ці доходи повністю зникли. Я не заробив ні копійки на цьому активі.

Звісно, є кілька причин, які не дозволили мені отримати прибуток у 1,7 мільйона доларів. Першою причиною є те, що я дотримувався