SCHD та GCOW зосереджені на акціях з вищими дивідендами.
ETF мають різні стратегії для вибору цих акцій.
У них також різні збори та профілі доходності.
10 акцій, які нам подобаються більше, ніж Schwab U.S. Dividend Equity ETF ›
Багато біржових фондів, які торгуються на біржі (ETF), зосереджені на утриманні акцій, що виплачують дивіденди. Хоча це дає багато варіантів для інвесторів, які шукають дохід, це може ускладнити вибір найкращого для покупки.
Schwab U.S. Dividend Equity ETF (NYSEMKT: SCHD) та Pacer Global Cash Cows Dividend ETF (NYSEMKT: GCOW) є двома помітними ETF з дивідендами. Ось погляд на те, який з них краще купити для тих, хто прагне отримувати пасивний дохід.
Джерело зображення: Getty Images. ## Різні стратегії вибору акцій з високими дивідендами
ETF Schwab U.S. Dividend Equity та ETF Pacer Global Cash Cows Dividend мають на меті забезпечити своїх інвесторів доходом від дивідендів вище середнього, тримаючи акції з вищими дивідендами. Кожен з ETF містить приблизно 100 акцій, які виплачують дивіденди. Однак вони використовують різні стратегії для відбору своїх активів.
ETF Schwab U.S. Dividend Equity має на меті відстежувати дохідність Dow Jones U.S. Dividend 100 Index. Цей індекс відбирає акції американських компаній, що виплачують дивіденди, на основі чотирьох характеристик якості:
Грошовий потік до боргу.
Повернення на капітал (ROE).
Вказана дохідність дивідендів.
П'ятирічний темп зростання дивідендів.
Індекс обирає компанії, які мають сильніші фінансові профілі, ніж їхні колеги. Це повинно дозволити їм забезпечити стійкі та зростаючі дивіденди, а Schwab U.S. Dividend ETF відповідно надає інвесторам дивіденди з вищою доходністю, які повинні зростати вище середнього рівня. Під час щорічної реорганізації його 100 активів мали середню дивідендну прибутковість 3,8% і п'ятирічну ставку зростання дивідендів 8,4%.
ETF Pacer Global Cash Cows Dividend використовує іншу стратегію для вибору своїх 100 акцій з високими дивідендами. Він починає з відбору 1 000 акцій з FTSE Developed Large-Cap Index для 300 компаній з найвищою дохідністю вільного грошового потоку за останні 12 місяців. Ці акції проходять відбір на предмет 100 найвищих дохідностей дивідендів. Потім ці 100 компаній у фонді вагоюються від найвищої до найнижчої дохідності, обмежуючи найбільшу частку до 2%. Під час останньої ребалансування, яке проводиться двічі на рік, його 100 активів мали середню дохідність вільного грошового потоку 6,3% і дохідність дивідендів 5%.
Ось погляд на те, як наразі порівнюються основні активи цих ETF:
Історія продовжується. Виходячи з різних стратегій відбору акцій з дивідендами, фонди мають дуже різні портфелі. SCHD тримає тільки компанії з головними офісами в США, тоді як GCOW має глобальний підхід. Американські акції становлять менше 25% його портфеля. Тим часом, SCHD зважує свої активи на основі якості дивідендів, тоді як GCOW зважує їх на основі доходності дивідендів. Враховуючи свій акцент на доходності, GCOW пропонує інвесторам вищу поточну доходність у 4,2%, в порівнянні з 3,9% для SCHD.
Витрати та доходи
Хоча SCHD та GCOW зосереджуються на акціях з вищими дивідендами, їхні стратегії у виборі активів мають великий вплив не лише на поточний дохід від дивідендів. Оскільки SCHD є пасивно керованим ETF, а GCOW - активно керованим фондом, SCHD має значно нижчий коефіцієнт витрат ETF, ніж GCOW. Коефіцієнт SCHD становить лише 0,06%, у порівнянні з 0,6% у GCOW. Іншими словами, кожні 10 000 доларів, інвестовані в GCOW, призведуть до витрат на управління в 60 доларів щорічно, в порівнянні лише з 6 доларами в SCHD.
Вища комісія GCOW справді зменшує прибуток, який фонд генерує, що впливає на його доходність у довгостроковій перспективі. Поточні активи фонду насправді мають дохідність у 4,7%, тоді як останній виплаті фонду була лише імпліцитна дохідність у 4,2%.
| ETF | 1 рік | 3 роки | 5 років | 10 років | З часу заснування |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| ГКОВ | 11,2% | 8,4% | 15,5% | Н/Д | 8,8% |
| СХД | 3,8% | 3,7% | 12,2% | 10,6% | 12,2% |
Джерела даних: Pacer та Schwab. Примітка: дата заснування GCOW - 22/02/16, а SCHD - 20/10/11.
GCOW перевершив SCHD за останні п'ять років. Однак, SCHD продемонстрував кращу продуктивність у довгостроковій перспективі. Це пов'язано з його нижчими витратами та акцентом на компаніях, які збільшують свої дивіденди, що, як правило, забезпечує найвищу загальну прибутковість у довгостроковій перспективі.
SCHD є кращим ETF для пасивного доходу
SCHD та GCOW утримують акції з вищими дивідендами, що робить будь-який з цих ETF ідеальним для тих, хто шукає пасивний дохід. Проте SCHD виділяється як кращий варіант для покупки через свій акцент на стійкості та зростанні дивідендів. Він також має набагато нижчий коефіцієнт витрат ETF. Отже, він повинен забезпечити інвесторам привабливий та зростаючий потік пасивного дивідендного доходу.
Чи варто інвестувати 1 000 доларів у Schwab U.S. Dividend Equity ETF прямо зараз?
Перед тим, як купувати акції Schwab U.S. Dividend Equity ETF, розгляньте це:
Аналізаторська команда Motley Fool Stock Advisor тільки що виявила, що вони вважають 10 найкращих акцій для інвесторів, які потрібно купити зараз... і ETF Schwab U.S. Dividend Equity не потрапив до цього списку. 10 акцій, які пройшли відбір, можуть принести величезний прибуток у найближчі роки.
Згадайте, коли Netflix склав цей список 17 грудня 2004 року... якщо б ви інвестували $1,000 на момент нашої рекомендації, у вас було б $692,914!*Або коли Nvidia потрапила до цього списку 15 квітня 2005 року... якщо б ви інвестували $1,000 на момент нашої рекомендації, у вас було б $963,866!*
Зараз варто зазначити, що загальна середня прибутковість Stock Advisor становить 1,050% — це перевищення ринку в порівнянні з 179% для S&P 500. Не пропустіть останній список топ-10, доступний після приєднання до Stock Advisor.
Перегляньте 10 акцій »
*Повернення Stock Advisor станом на 30 червня 2025 року
Мэтт ДіЛалло має позиції в Chevron, Coca-Cola, ConocoPhillips, Gilead Sciences, Schwab U.S. Dividend Equity ETF та Verizon Communications. The Motley Fool має позиції в і рекомендує Amgen, Chevron, Cisco Systems, Gilead Sciences та Texas Instruments. The Motley Fool рекомендує BP, British American Tobacco, Equinor Asa, Lockheed Martin, Nestlé, Philip Morris International та Verizon Communications і рекомендує наступні опції: довгі колл-опціони на $40 на British American Tobacco з терміном до січня 2026 року та короткі пут-опціони на $40 на British American Tobacco з терміном до січня 2026 року. The Motley Fool має політику розкриття інформації.
Кращий ETF з дивідендами для придбання для пасивного доходу: SCHD чи GCOW був спочатку опублікований The Motley Fool
Переглянути коментарі
Переглянути оригінал
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
Кращий Дивіденд ETF для купівлі для пасивного доходу: SCHD чи GCOW
Ключові моменти
Багато біржових фондів, які торгуються на біржі (ETF), зосереджені на утриманні акцій, що виплачують дивіденди. Хоча це дає багато варіантів для інвесторів, які шукають дохід, це може ускладнити вибір найкращого для покупки.
Schwab U.S. Dividend Equity ETF (NYSEMKT: SCHD) та Pacer Global Cash Cows Dividend ETF (NYSEMKT: GCOW) є двома помітними ETF з дивідендами. Ось погляд на те, який з них краще купити для тих, хто прагне отримувати пасивний дохід.
Джерело зображення: Getty Images. ## Різні стратегії вибору акцій з високими дивідендами
ETF Schwab U.S. Dividend Equity та ETF Pacer Global Cash Cows Dividend мають на меті забезпечити своїх інвесторів доходом від дивідендів вище середнього, тримаючи акції з вищими дивідендами. Кожен з ETF містить приблизно 100 акцій, які виплачують дивіденди. Однак вони використовують різні стратегії для відбору своїх активів.
ETF Schwab U.S. Dividend Equity має на меті відстежувати дохідність Dow Jones U.S. Dividend 100 Index. Цей індекс відбирає акції американських компаній, що виплачують дивіденди, на основі чотирьох характеристик якості:
Індекс обирає компанії, які мають сильніші фінансові профілі, ніж їхні колеги. Це повинно дозволити їм забезпечити стійкі та зростаючі дивіденди, а Schwab U.S. Dividend ETF відповідно надає інвесторам дивіденди з вищою доходністю, які повинні зростати вище середнього рівня. Під час щорічної реорганізації його 100 активів мали середню дивідендну прибутковість 3,8% і п'ятирічну ставку зростання дивідендів 8,4%.
ETF Pacer Global Cash Cows Dividend використовує іншу стратегію для вибору своїх 100 акцій з високими дивідендами. Він починає з відбору 1 000 акцій з FTSE Developed Large-Cap Index для 300 компаній з найвищою дохідністю вільного грошового потоку за останні 12 місяців. Ці акції проходять відбір на предмет 100 найвищих дохідностей дивідендів. Потім ці 100 компаній у фонді вагоюються від найвищої до найнижчої дохідності, обмежуючи найбільшу частку до 2%. Під час останньої ребалансування, яке проводиться двічі на рік, його 100 активів мали середню дохідність вільного грошового потоку 6,3% і дохідність дивідендів 5%.
Ось погляд на те, як наразі порівнюються основні активи цих ETF:
| СХД | ГКОВ | | --- | --- | | ConocoPhillips, 4,4% | Філіп Морріс, 2,6% | | Системи Cisco, 4,3% | Engie, 2,6% | | Texas Instruments, 4,2% | Бритіш Американ Тобакк, 2,4% | | Група Алтріа, 4.2% | Еквінор, 2.2% | | Coca-Cola, 4,1% | Науки Ґілеаду, 2,2% | | Шеврон, 4.1% | Нестле, 2.2% | | Lockheed Martin, 4,1% | AT&T, 2,2% | | Verizon, 4,1% | Novartis, 2,1% | | Amgen, 3,8% | Оболонка, 2,1% | | Home Depot, 3,8% | ВР, 2% |
Джерела даних: Schwab та Pacer.
Історія продовжується. Виходячи з різних стратегій відбору акцій з дивідендами, фонди мають дуже різні портфелі. SCHD тримає тільки компанії з головними офісами в США, тоді як GCOW має глобальний підхід. Американські акції становлять менше 25% його портфеля. Тим часом, SCHD зважує свої активи на основі якості дивідендів, тоді як GCOW зважує їх на основі доходності дивідендів. Враховуючи свій акцент на доходності, GCOW пропонує інвесторам вищу поточну доходність у 4,2%, в порівнянні з 3,9% для SCHD.
Витрати та доходи
Хоча SCHD та GCOW зосереджуються на акціях з вищими дивідендами, їхні стратегії у виборі активів мають великий вплив не лише на поточний дохід від дивідендів. Оскільки SCHD є пасивно керованим ETF, а GCOW - активно керованим фондом, SCHD має значно нижчий коефіцієнт витрат ETF, ніж GCOW. Коефіцієнт SCHD становить лише 0,06%, у порівнянні з 0,6% у GCOW. Іншими словами, кожні 10 000 доларів, інвестовані в GCOW, призведуть до витрат на управління в 60 доларів щорічно, в порівнянні лише з 6 доларами в SCHD.
Вища комісія GCOW справді зменшує прибуток, який фонд генерує, що впливає на його доходність у довгостроковій перспективі. Поточні активи фонду насправді мають дохідність у 4,7%, тоді як останній виплаті фонду була лише імпліцитна дохідність у 4,2%.
| ETF | 1 рік | 3 роки | 5 років | 10 років | З часу заснування | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | ГКОВ | 11,2% | 8,4% | 15,5% | Н/Д | 8,8% | | СХД | 3,8% | 3,7% | 12,2% | 10,6% | 12,2% |
Джерела даних: Pacer та Schwab. Примітка: дата заснування GCOW - 22/02/16, а SCHD - 20/10/11.
GCOW перевершив SCHD за останні п'ять років. Однак, SCHD продемонстрував кращу продуктивність у довгостроковій перспективі. Це пов'язано з його нижчими витратами та акцентом на компаніях, які збільшують свої дивіденди, що, як правило, забезпечує найвищу загальну прибутковість у довгостроковій перспективі.
SCHD є кращим ETF для пасивного доходу
SCHD та GCOW утримують акції з вищими дивідендами, що робить будь-який з цих ETF ідеальним для тих, хто шукає пасивний дохід. Проте SCHD виділяється як кращий варіант для покупки через свій акцент на стійкості та зростанні дивідендів. Він також має набагато нижчий коефіцієнт витрат ETF. Отже, він повинен забезпечити інвесторам привабливий та зростаючий потік пасивного дивідендного доходу.
Чи варто інвестувати 1 000 доларів у Schwab U.S. Dividend Equity ETF прямо зараз?
Перед тим, як купувати акції Schwab U.S. Dividend Equity ETF, розгляньте це:
Аналізаторська команда Motley Fool Stock Advisor тільки що виявила, що вони вважають 10 найкращих акцій для інвесторів, які потрібно купити зараз... і ETF Schwab U.S. Dividend Equity не потрапив до цього списку. 10 акцій, які пройшли відбір, можуть принести величезний прибуток у найближчі роки.
Згадайте, коли Netflix склав цей список 17 грудня 2004 року... якщо б ви інвестували $1,000 на момент нашої рекомендації, у вас було б $692,914!* Або коли Nvidia потрапила до цього списку 15 квітня 2005 року... якщо б ви інвестували $1,000 на момент нашої рекомендації, у вас було б $963,866!*
Зараз варто зазначити, що загальна середня прибутковість Stock Advisor становить 1,050% — це перевищення ринку в порівнянні з 179% для S&P 500. Не пропустіть останній список топ-10, доступний після приєднання до Stock Advisor.
Перегляньте 10 акцій »
*Повернення Stock Advisor станом на 30 червня 2025 року
Мэтт ДіЛалло має позиції в Chevron, Coca-Cola, ConocoPhillips, Gilead Sciences, Schwab U.S. Dividend Equity ETF та Verizon Communications. The Motley Fool має позиції в і рекомендує Amgen, Chevron, Cisco Systems, Gilead Sciences та Texas Instruments. The Motley Fool рекомендує BP, British American Tobacco, Equinor Asa, Lockheed Martin, Nestlé, Philip Morris International та Verizon Communications і рекомендує наступні опції: довгі колл-опціони на $40 на British American Tobacco з терміном до січня 2026 року та короткі пут-опціони на $40 на British American Tobacco з терміном до січня 2026 року. The Motley Fool має політику розкриття інформації.
Кращий ETF з дивідендами для придбання для пасивного доходу: SCHD чи GCOW був спочатку опублікований The Motley Fool
Переглянути коментарі