Розкриття Erebor: криптобанк Пітера Тіля, таємний план фінансистів Трампа

Сценарій: Azuma (@azuma_eth)

3 липня кілька провідних фінансових ЗМІ повідомили, що кілька мільярдерів у сфері технологій, включаючи співзасновника PayPal, венчурного капіталіста Пітера Тіля, об'єднуються для створення нового банку під назвою Erebor, який має на меті заповнити прогалину в банківських послугах для криптовалютної галузі після краху Silicon Valley Bank.

Згідно з повідомленням «Фінансового часу», окрім Пітера Тіля, серед мільярдерів, які запустили Erebor, також є співзасновник оборонної технологічної компанії Anduril Палмер Лакі, засновник компанії з аналізу великих даних Palantir (Пітер Тіл також є співзасновником цієї компанії) Джо Лонсдейл, а венчурний фонд Founders Fund під керівництвом Пітера Тіля також безпосередньо інвестує в Erebor.

Якщо таке представлення Палмера Лакі, Джо Лонсдейла, можливо, викликає у багатьох читачів нерозуміння, то скажемо інакше: ці двоє, а також Петер Тіль є важливими спонсорами Трампа на виборах президента США 2024 року.

Слід зазначити, що ім'я Ербор походить з магічного шедевра «Хоббіт», де в книзі це «однодолина», що зайнята драконами Смогом, під якою приховані безліч скарбів гномів. Крім того, імена Андуріл і Палантір також походять з цієї серії творів: перше означає знамените меч «Вогонь Заходу», а друге – це кристал, що може подорожувати в часі та бачити все на світі.

Erebor подав заявку на отримання ліцензії на національний банк до Управління контролю за валютами Федеральної резервної системи США, що дозволить Erebor займатися банківською діяльністю. Згідно з документами заяви, опублікованими цього тижня, Erebor «як національний банк... надаватиме традиційні банківські продукти та послуги, пов'язані з віртуальною валютою», його цільовими клієнтами є підприємства в інноваційній економіці США, особливо технологічні компанії, орієнтовані на криптовалюти, штучний інтелект, оборону та виробництво, а також надаватиме послуги працівникам та інвесторам цих компаній і планує надавати послуги іноземним підприємствам, які прагнуть отримати доступ до банківської системи США.

"Фінансовий часопис" особливо підкреслює, що Erebor сподівається зайняти ринкову позицію, яку раніше займав Silicon Valley Bank, надаючи банківські послуги високоризиковим підприємствам та криптовалютним професіоналам, які можуть бути відхилені традиційними банками.

У 2023 році, маючи 40-річну блискучу історію, Силіконова долина оголосила про банкрутство через кризу ліквідності, тоді як протягом п'яти років поспіль отримувала нагороду Forbes «Найкращий банк США». Оскільки багато криптовалютних проектів/інституцій, включаючи BlockFi, Circle і Avalanche, тоді були клієнтами Силіконової долини, криптовалютна індустрія зазнала серйозного удару, в паніці BTC на той час впав нижче 20000 доларів.

Джерела повідомляють, що співзасновники Erebor почали обговорення заснування цього банку після закриття Silicon Valley Bank у 2023 році. Хоча активи Silicon Valley були придбані First Citizens BancShares і знову запущені в роботу, частина професіоналів цього банку також перейшла до HSBC США, інвестори та керівники стартапів у технологічному секторі все ще скаржаться на труднощі в отриманні банківських послуг — багато компаній відчувають труднощі з отриманням фінансування на колишньому рівні.

Erebor у заявці зазначає, що бізнес, пов'язаний зі стабільними монетами, також буде пріоритетом для цього банку — «стабільні монети», які будуть прив'язані до реальних активів, таких як долар США, ймовірно, стануть основою його бізнесу. У документі підкреслюється, що мета полягає в тому, щоб стати «найбільш регульованим закладом у сфері торгівлі стабільними монетами».

Odaily примітка: Послуги банків щодо стейблкоїнів та криптовалют стали новим конкурентним фокусом, і компанія Circle нещодавно подала заявку на отримання банківської ліцензії. Деталі можна знайти в статті «600 мільярдів доларів активів, самостійне зберігання, «перша акція стейблкоїна» Circle подала заявку на отримання федеральної ліцензії на трастовий банк».

Джерела повідомляють, що Палмер Лакі і Джо Лонсдейл не братимуть участі в щоденному управлінні Erebor. Спів-генеральними директорами банку стануть Джейкоб Хіршман, який раніше працював консультантом у Circle, та Оуен Рапапорт, співзасновник і генеральний директор компанії Aer Compliance, що займається програмним забезпеченням для цифрових активів. Колишній старший виконавчий віце-президент Valley National Bank буде призначений президентом.

Головний офіс банку Erebor буде розташований у Колумбусі, штат Огайо, при цьому в Нью-Йорку буде відкрито офіс, але він надаватиме лише цифрові послуги, усі продукти будуть просуватися через мобільні додатки та веб-сайти. Частина документів заявки, що стосується складу акціонерів, структури акцій та бізнес-плану, залишається конфіденційною.

З огляду на успішне проходження законопроекту "GENIUS" через Сенат, новий голова SEC особисто пообіцяв створити розумну регуляторну рамку для ринку криптоактивів, інвестиції та комерційна діяльність, пов'язані з криптовалютою, безумовно, будуть зростати, а відповідні банківські послуги поки що мають певний дефіцит, включаючи Erebor, вже кілька гравців звернули увагу на цей шматок пирога.

У передбачуваному майбутньому очікується, що навколо цієї послуги розгорнеться більш жорстка конкуренція, але для самої криптоіндустрії, яка страждає від консервативних банківських послуг, така конкуренція може бути лише на краще.