Відмивання грошей у віртуальних грошах: викриття організаторів інциденту Bitfinex

У 2022 році Ілля Ліхтенштейн і Хезер Морган були арештовані за підозрою у відмиванні грошей 45 мільярдів доларів США, викрадених під час хакерської атаки на одну з бірж. Вони пізніше визнали свою провину.

Останні новини свідчать про те, що Ліхтенштейн тепер є урядовим свідком у триваючому судовому процесі з відмивання грошей, пов'язаному з послугами змішування криптовалют. Чому цього за кулісами крадіжки на 4,5 мільярда доларів перетворили на федерального свідка у справі про відмивання грошей? У цій статті ми розглянемо складності цієї справи.

Хронологія подій

Для зручності розуміння нижче наведені ключові часові точки цього хакерського інциденту:

• 2016 рік: подружжя Ліхтенштейн вкрало біткойни на суму 4,5 мільярда доларів з однієї біржі, але тоді не було затримано.

• Квітень 2021 року: ФБР заарештувало головного оператора одного з платформ для змішування монет Романа Стрінгова.

• 2021 рік: кілька платформ для змішування монет, пов'язаних з відмиванням грошей, були закриті, один із засновників платформи визнав свою провину.

• 1 лютого 2022 року: Уряд США отримав величезний переказ приблизно 94,643.3 монет биткоїн.

• Лютий 2022 року: подружжя Ліхтенштейнів було заарештовано.

• Серпень 2023 року: двоє осіб визнали себе винними у крадіжці.

Подружжя з Ліхтенштейну стверджує, що вони змогли тривалий час отримувати доступ до системи певної біржі та вкрали величезні кошти. Вони неодноразово використовували певний сервіс для змішування монет для відмивання грошей, а згодом перейшли на використання інших змішувачів.

Перехід від головного злочинця до свідка

У останньому судовому процесі подружжя Ліхтенштейн заявило, що вони приблизно 10 разів використовували певну службу змішування монет для відмивання грошей, після чого звернулися до інших служб змішування монет, які, на їхню думку, були кращими. Їхня діяльність з відмивання грошей в основному полягала у внесенні коштів на криптовалютні рахунки, зареєстровані на особисту інформацію, куплену через темну мережу, використання служби змішування монет становило лише невелику частину їхньої діяльності з відмивання грошей.

Ліхтенштейн заявив, що ніколи не спілкувався безпосередньо з оператором цієї змішувальної платформи Стрінговим і не знайомий з ним.

Американське Міністерство юстиції у 2021 році звинуватило цю платформу з міксування монет у відмиванні грошей на суму понад 1,2 мільйона монет Bitcoin, вартість яких під час торгівлі становила приблизно 335 мільйонів доларів. Ці кошти в основному походять з темних ринків, пов'язаних з незаконною діяльністю, такою як торгівля наркотиками, комп'ютерні шахрайства та крадіжка особистості.

Ліхтенштейн, який стикається з максимальним терміном ув'язнення 20 років, вирішив співпрацювати з американськими органами влади, розкривши правду про справу. Коротко кажучи, ця "пара крадіїв монет", після використання певної служби змішування монет для відмивання грошей, випадково стала свідком того, що ця служба дійсно може бути використана для відмивання грошей.

Станом на 27 лютого 2024 року, судовий процес все ще триває, присяжні ще не винесли вирок.

Варто зазначити, що діяльність інших змішувачів віртуальних грошей також привернула увагу регуляторних органів і зіткнулася з санкціями. У жовтні 2020 року Мережа з боротьби з фінансовими злочинами наклала цивільний штраф у 60 мільйонів доларів на операторів деяких змішувачів біткоїнів за незареєстровану діяльність як підприємств з надання валютних послуг.

Пропозиції щодо посилення заходів проти відмивання грошей

Враховуючи, що під час цього інциденту зловмисники використовували різні способи для відмивання грошей, незаконні кошти проходять через велику кількість постачальників послуг, що значно ускладнює відстеження, нижче наведені деякі рекомендації щодо посилення заходів проти відмивання грошей:

1. Запровадження строгих правил KYC та AML: постачальники послуг віртуальних активів повинні вимагати від користувачів проходження всебічної ідентифікації, щоб забезпечити відповідність відповідним нормам.

2. Моніторинг торговельної діяльності: впровадження системи моніторингу в реальному часі для виявлення та аналізу підозрілої торговельної діяльності, включаючи інформацію про суму угоди, частоту, джерело та місце призначення тощо.

3. Встановлення механізму звітності: створити механізм звітності, щоб своєчасно обробляти повідомлення про підозрілі угоди або діяльність та співпрацювати з регуляторними органами в рамках розслідування.

4. Посилення співпраці та обміну інформацією: активна співпраця з компаніями безпеки, регуляторними органами та правоохоронними органами для спільної боротьби з відмиванням грошей. Регулярний обмін інформацією, своєчасне виявлення та реагування на постійно змінювані стратегії відмивання грошей злочинців.

З розвитком регуляторних заходів та інструментів боротьби з відмиванням грошей злочинці можуть використовувати більш децентралізовані способи торгівлі, приховані торгові маршрути або використовувати технічні вразливості для приховування незаконних грошових потоків. Постачальники послуг віртуальних активів повинні бути пильними, постійно оновлюючи та вдосконалюючи свої стратегії боротьби з відмиванням грошей.