Стратегії низькоризикового доходу в період ринкових коливань

Останнім часом глобальні фінансові ринки зазнають значних коливань, що створює великі виклики для інвесторів. У цій невизначеній обстановці деякі продукти з низьким ризиком доходу на основі стейблкоїнів можуть стати непоганим вибором. У цій статті буде представлено чотири такі продукти для ознайомлення інвесторів.

Примітка: Ця стаття призначена лише для довідки і не є інвестиційною порадою. Інвестори повинні проводити власні дослідження і нести ризики.

Spark Saving USDC ( Ethereum )

Spark є децентралізованою фінансовою платформою, яка пропонує засновану на блокчейні ліквідність ринковий протокол SparkLend. Користувачі можуть через офіційний вебсайт вносити USDC для участі у продукті Savings USDC.

Джерело доходів: в основному зберігається за рахунок процентної ставки Sky (SSR), яка генерується протоколом Sky через витрати на криптовалютні заставні кредити, інвестиції в державні облігації США та надання ліквідності таким платформам, як SparkLend. USDC обмінюється на USDS за курсом 1:1 через Sky PSM, що дозволяє заробляти доходи, а вартість токена sUSDC зростає разом з накопиченням доходів.

Оцінка ризиків: низька. Стабільність USDC висока, Spark пройшов кілька аудитів, що знижує ризик смарт-контрактів. Але слід звернути увагу на потенційний вплив ринкових коливань на ліквідність.

Berachain BYUSD| МЕДОВИЙ (Berachain)

Berachain є високопродуктивним публічним блокчейном, що використовує механізм консенсусу Proof of Liquidity (PoL). Користувачі можуть на сторінці Pools BeraHub надавати ліквідність для пулу BYUSD/HONEY, отримувати LP токени та ставити їх у нагородний фонд для заробітку BGT.

Джерела доходу: основні включають винагороду BGT ( 3.41% APR ) і торгові збори в пулі ( 10.01% APR ). BGT є невипускним токеном управління Berachain, який може бути спалений 1:1 за BERA і ділитися доходом від основних dApp.

Оцінка ризику: від низького до середнього. BYUSD та HONEY є стейблкоїнами, коливання цін невеликі; механізм PoL Berachain пройшов аудит, ризик смарт-контрактів невисокий. Проте нагороди BGT можуть коливатися через коригування викидів.

Пул ліквідності Uniswap V4 USDC-USDT0 (Uniswap V4)

Через платформу Merkl користувачі можуть надавати ліквідність для пулу USDC/USDT Uniswap V4. Uniswap V4 впроваджує механізм "гачка", що дозволяє розробникам налаштовувати функціональність пулу, таку як динамічне коригування комісій і автоматичне переспівування, підвищуючи ефективність капіталу.

Джерело доходу: стимулювання токенів UNI.

Оцінка ризику: від низького до середнього. USDC/USDT є парою стейблкоїнів, коливання цін незначні, але слід звернути увагу на ризики смарт-контрактів та можливе зниження прибутків після закінчення періоду стимулювання.

Ринок ешелонів USDC (Aptos)

Echelon Market — це децентралізований ринок криптовалют на базі блокчейну Aptos. Користувачі можуть вносити USDC на офіційному сайті для участі в постачанні, отримуючи реальний накопичений дохід.

Джерела доходу: включає відсотки за постачання USDC (5.35%) та винагороду thAPT від Thala (3.66%). thAPT є депозитним сертифікатом Thala, який можна обміняти 1:1 на APT.

Оцінка ризиків: низька до середньої. Стабільність USDC висока, але слід звернути увагу на ризики смарт-контрактів в екосистемі Aptos та вплив витрат на викуп thAPT на дохід. Миттєвий вихід забезпечує високу ліквідність, але ринкові коливання можуть вплинути на вартість винагород thAPT.

Підсумок

В умовах поточного ринкового середовища ці продукти з низьким ризиком доходу на основі стейблкоїнів можуть забезпечити інвесторам відносно стабільний дохід. Проте інвесторам все ще потрібно зважити ризики та вигоди різних продуктів, вибираючи стратегію, яка підходить саме їм. Крім того, постійне стеження за ринковими тенденціями та змінами в політиці також є надзвичайно важливим.