Віртуальні гроші "інвестиції" пастка: остерігайтеся нових видів замилювання очей

Нещодавно інвестиційний проект під назвою "Сіньканьцзя" привернув широку увагу в соціальних мережах та інвестиційних групах. Відомо, що цей проект активно функціонує з 2023 року під ім'ям "Китайський підрозділ Дубайської біржі золотих товарів", спочатку під виглядом інвестицій в нафтові ф'ючерси, а згодом розширився на такі сфери, як "інвестиції в великі дані", "інвестиції у валюту" та "віртуальні гроші". Учасники повинні сплатити вступний внесок у 1000 USDT, проект має організаційну структуру, подібну до військової, з механізмом повернення коштів між різними рівнями.

26 червня цього року платформа XinKangJia раптово закрила канал виведення коштів. За чутками, близько 2 мільйонів інвесторів постраждали, а сума справи досягла близько 18 мільярдів, причому кошти були переведені в формі USDT. Варто зазначити, що ще в квітні цього року офіційна золота та товарна біржа Дубая (DGCX) опублікувала заяву, в якій чітко зазначила, що DGCX не має ніяких асоційованих установ або партнерів у Китаї.

Хоча офіційні органи ще не визначилися з характером справи щодо Сіньканьцзя, але на основі наявної інформації, цей проєкт, ймовірно, пов'язаний з організацією та керівництвом шахрайською діяльністю або злочином незаконного збору коштів (особливо шахрайством у зборі коштів).

У традиційній обробці злочинів, пов'язаних з фінансовими пірамідами, зазвичай важко повернути кошти інвесторів. Основні причини включають:

1. Кошти, що підлягають розслідуванню, часто кваліфікуються як "незаконно отримані доходи", підлягають арешту, замороженню, конфіскації та врешті-решт передаються до державної скарбниці.

2. Судові органи надають пріоритет боротьбі зі злочинністю, підтримці фінансового порядку, а не захисту інтересів учасників.

3. Більшість платформ з пірамідальними схемами до того, як їх перевірять, вже перевели кошти за кордон або відмили через Віртуальні гроші, що ускладнює повернення активів.

Особливість справи Сіньканьцзя полягає в тому, що інвестори використовують USDT для внесення коштів. Проте це не означає, що права інвесторів можуть бути краще захищені. У рамках чинної правової системи Китаю, віртуальні гроші не підлягають правовому захисту:

1. З 2017 року Китай чітко заборонив бізнес-діяльність, пов'язану з Віртуальними грошима.

2. Хоча деякі рішення визнають майнову природу Віртуальних грошей, це обмежується лише кримінальним правом і не є рівнозначним підтримці їхньої торгівлі чи інвестицій.

3. Навіть якщо активи, що підлягають розгляду, є USDT та іншими віртуальними грошима, судові органи все ж будуть обробляти їх як незаконно отримані кошти, які в кінцевому підсумку будуть конвертовані в законні гроші та перераховані до державної скарбниці.

Ці проекти з управління віртуальними грошима, які прикриваються такими термінами, як "блокчейн", "USDT", "майнінг", по суті, залишаються варіантами незаконного збору коштів, пірамідальних схем і шахрайства. Інвестори не лише стикаються з величезним ризиком фінансових втрат, але й можуть нести юридичну відповідальність за "участь у пірамідальних схемах" або "допомогу в відмиванні грошей".

Щоб уникнути потрапляння в такі пастки, інвестори повинні:

• Будьте обережні з обіцянками "гарантованого прибутку"
• Уникайте моделей "приведення людей" та "комісійних виплат"
• Обережно ставтеся до "інвестиційних експертів" або "фінансових консультантів" в Інтернеті
• Виявляти підозрілі платформи та своєчасно повідомляти відповідні органи

У ситуації спокуси високими доходами важливо зберігати раціональність. Законні та стабільні інвестиції є розумним вибором, не слід платити ціну за нерегульовані спекулятивні дії.