Глибоке тлумачення нових правил: ключові моменти відповідальності банків у форекс-бізнесі

Нещодавно Державне управління валютного контролю опублікувало "Правила відповідальності та звільнення від відповідальності банківських операцій з форекс (проект)", що надає чіткі норми для межі відповідальності банківських операцій з форекс та випадків звільнення від відповідальності. Це правило має на меті запобігти надмірному регулюванню, забезпечити фінансову стабільність і має важливий вплив на повсякденну діяльність банків і інтереси трейдерів.

Основні зобов'язання банку

1. Дотримання обов'язків: повне виконання обов'язків "знати свого клієнта, знати бізнес, проводити належну перевірку", впровадження ефективного управління ризиками.

2. Відповідно до правил перевірка: суворо відповідно до правил управління форекс проводити відповідність перевірку валютних рахунків, надходження та витрати коштів, операції з купівлі та продажу валюти.

3. Звіт про моніторинг: проведення моніторингу торгових ризиків, своєчасне виявлення потенційних порушень та їх звітування.

4. Дотримання міжнародних правил та звітність: дотримуватись міжнародних правил, що діють у трансакціях через кордон, та своєчасно повідомляти про виявлені ризики порушень.

5. Співпраця з оцінкою скарги: під час розслідування в управлінні форекс, своєчасно заповнюйте «Форму скарги» та надавайте відповідні докази.

Наслідки невиконання зобов'язань

Банк, який не виконав встановлені зобов'язання, може стикнутися з адміністративними санкціями та іншими юридичними наслідками, не включаючи бесіди для виправлення, критичну освіту, ризикові попередження тощо.

Високий ризик торгової діяльності

Банки можуть зосередитись на наступних ризикових операціях:

• Підозра у фальшивій торгівлі, фальшивому інвестуванні та фінансуванні, підпільних обмінниках, транскордонному азартному гральному бізнесі тощо.
• Високочастотна торгівля, пов'язана з віртуальними валютами, така як часті поповнення та зняття, складні потоки коштів.
• Транзакції з великими переказами, розподілом коштів і відсутністю обґрунтованого комерційного контексту

Група високоризикових трейдерів

1. Часті арбітражники: такі як група арбітражників, що переміщають USDT
2. Анонімні трейдери: використання складних торгових шляхів для приховування руху коштів
3. Аномальні операції з коштами: часті та великі суми надходжень і витрат на рахунку не відповідають особистому фінансовому стану

Ситуації, що перевищують можливості банківського нагляду

1. Технічні та ресурсні обмеження: наприклад, важко відстежити великі анонімні закордонні адреси гаманців.
2. Регулювання та інформаційна прозорість: стосується кількох країн з різними регуляторними політиками або ненадійною інформацією про торгівлю.
3. Торгові операції надзвичайно складні: наприклад, складні угоди, що включають багаторазові операції змішування монет та перекази з кількох пов'язаних рахунків.

Обробка конфлікту між міжнародними правилами та національними положеннями

Банки зазвичай надають пріоритет дотриманню національних норм. Трейдери повинні особливо звертати увагу на ці потенційні конфлікти, повністю розуміти національні регуляторні політики, щоб уникнути шкоди своїм інтересам через конфлікти в правилах.

Роль трейдера у скарзі до банку

1. Допомога у розслідуванні: надати відповідні бізнес-дані, відновити реальну ситуацію з交易.
2. Потенційна відповідальність: справжнє надання доказів зазвичай не збільшує ризик, але надання хибних матеріалів може призвести до розслідування.

Трейдери повинні ставитися до цього обережно, надаючи достовірні докази для захисту своїх та банківських законних прав.