Bộ Tài chính Thổ Nhĩ Kỳ Áp dụng Biện pháp Tuân thủ Tiền điện tử Nghiêm ngặt hơn

Bộ Tài chính Thổ Nhĩ Kỳ đã công bố một bộ quy định nghiêm ngặt về tiền điện tử nhằm tăng cường các biện pháp bảo vệ chống rửa tiềnAML(AML). Dưới sự chỉ đạo của Bộ trưởng Tài chính Mehmet Şimşek, những biện pháp này nhằm đưa môi trường tiền điện tử của Thổ Nhĩ Kỳ vào đúng với các tiêu chuẩn toàn cầu.

Luật lệ chặt chẽ hơn cho giao dịch tiền điện tử

Các quy định mới giới thiệu một số yêu cầu quan trọng cho cả người dùng và nền tảng:

• Chi tiết giao dịch bắt buộc: Người dùng hiện phải giải thích nguồn gốc và mục đích của mỗi lần chuyển tiền tiền điện tử với ít nhất 20 ký tự. Điều này phù hợp với quy tắc du lịch của FATF, đảm bảo cả người gửi và người nhận đều được xác định, đặc biệt là đối với các giao dịch đáng ngờ.
• Khoảng chờ rút tiền: Để ngăn chặn việc di chuyển quỹ nhanh chóng và bất hợp pháp, việc rút tiền tiền điện tử sẽ phải chịu đợi. Hầu hết các giao dịch sẽ cần phải chờ 48 giờ, trong khi việc rút tiền lần đầu hoặc chuyển từ các tài khoản không tuân theo quy định sẽ mất 72 giờ.
• Giới hạn sử dụng Stablecoin: Việc chuyển khoản hàng ngày của stablecoin hiện được giới hạn tối đa là 3.000 đô la cho mỗi người dùng, với mức trần hàng tháng là 50.000 đô la. Các nền tảng tuân thủ đầy đủ quy định có thể cung cấp giới hạn cao hơn—6.000 đô la mỗi ngày và 100.000 đô la hàng tháng.
• Miễn trừ cho các nhà điều hành tài chính: Những người tạo thanh khoản, nhà giao dịch cơ hội và nhà cung cấp thanh khoản được miễn khỏi các hạn chế này, miễn là các nền tảng theo dõi và ghi chép hoạt động của họ một cách chính xác.
• Hình phạt nghiêm ngặt đối với vi phạm: Các nền tảng tiền điện tử không đáp ứng được tiêu chuẩn này đều có nguy cơ bị phạt nặng, tạm ngừng cấp phép hoặc thậm chí là hành động pháp lý.

Điều Này Có Nghĩa Gì Đối Với Người Dùng Và Các Nền Tảng

Động thái của Thổ Nhĩ Kỳ đi theo một xu hướng toàn cầu rộng lớn hướng đến việc kiểm soát tiền điện tử chặt chẽ hơn, lặp lại những nỗ lực được thấy trong Liên minh châu Âu theo quy định MiCA. Những cập nhật này có thể cung cấp sự bảo vệ lớn hơn chống lại gian lận và dòng tiền bất hợp pháp, điều này có thể thu hút các nhà đầu tư tổ chức và các nhà chơi lớn trong lĩnh vực tài chính.

Tuy nhiên, các quy tắc mới có thể tạo ra rào cản cho các sàn giao dịch nhỏ hơn và các nhà giao dịch ngang hàng, một số người trong số họ đã bắt đầu rút khỏi thị trường Thổ Nhĩ Kỳ. Đối với người dùng thông thường, ma sát gia tăng — đặc biệt là với tài khoản mới hoặc nền tảng chưa được xác minh — ban đầu có thể làm chậm các hoạt động tiền điện tử của họ.

Tuy nhiên, việc áp dụng các nền tảng tuân thủ có thể mang lại lợi ích như rút tiền nhanh hơn và giới hạn giao dịch cao hơn, cung cấp động lực rõ ràng để chuyển sang các dịch vụ được quy định nhiều hơn.