SCHD và GCOW tập trung vào các cổ phiếu trả cổ tức có lợi suất cao.
Các quỹ ETF có các chiến lược khác nhau để chọn lựa những cổ phiếu đó.
Họ cũng có các mức phí và hồ sơ hoàn trả khác nhau.
10 cổ phiếu mà chúng tôi thích hơn Schwab U.S. Dividend Equity ETF ›
Nhiều quỹ giao dịch trao đổi (ETFs) tập trung vào việc nắm giữ cổ phiếu trả cổ tức. Mặc dù điều đó mang lại nhiều lựa chọn cho các nhà đầu tư tìm kiếm thu nhập, nhưng nó có thể khiến việc xác định quỹ nào là tốt nhất để mua trở nên khó khăn.
Quỹ hoán đổi danh mục cổ tức Schwab U.S. (NYSEMKT: SCHD) và Quỹ hoán đổi danh mục cổ tức Pacer Global Cash Cows (NYSEMKT: GCOW) là hai quỹ ETF cổ tức đáng chú ý. Dưới đây là cái nhìn về quỹ nào là lựa chọn tốt hơn cho những ai muốn tạo ra thu nhập thụ động.
Nguồn hình ảnh: Getty Images. ## Các chiến lược khác nhau để chọn cổ phiếu trả cổ tức có lợi suất cao
Quỹ ETF Cổ tức của Schwab U.S. và Quỹ ETF Cổ tức Bò tiền mặt toàn cầu Pacer nhằm cung cấp cho các nhà đầu tư của họ thu nhập cổ tức trên trung bình bằng cách nắm giữ các cổ phiếu cổ tức có lợi suất cao hơn. Mỗi quỹ ETF nắm giữ khoảng 100 cổ phiếu cổ tức. Tuy nhiên, chúng sử dụng các chiến lược khác nhau để chọn lọc các khoản đầu tư của mình.
Quỹ ETF Cổ tức của Schwab U.S. nhằm mục đích theo dõi lợi nhuận của Chỉ số Cổ tức 100 của Dow Jones U.S.. Chỉ số đó sàng lọc các cổ phiếu cổ tức của Mỹ dựa trên bốn đặc điểm chất lượng:
Dòng tiền đến nợ.
Lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu (ROE).
Tỷ lệ cổ tức được chỉ định.
Tỷ lệ tăng trưởng cổ tức trong năm năm.
Chỉ số chọn các công ty có hồ sơ tài chính mạnh hơn so với các công ty đồng nghiệp. Điều đó sẽ cho phép họ cung cấp các khoản cổ tức bền vững và đang tăng trưởng, và ETF Cổ tức Hoa Kỳ của Schwab do đó cung cấp cho các nhà đầu tư một khoản cổ tức hiện tại có tỷ suất sinh lời cao hơn mà nên tăng trưởng với tỷ lệ trên mức trung bình. Tại buổi tái cấu trúc hàng năm, 100 danh mục đầu tư của nó có tỷ suất cổ tức trung bình là 3,8% và tỷ lệ tăng trưởng cổ tức trong năm năm là 8,4%.
Quỹ ETF Pacer Global Cash Cows Dividend sử dụng một chiến lược khác để chọn 100 cổ phiếu cổ tức có tỷ lệ lợi suất cao. Nó bắt đầu bằng cách sàng lọc 1.000 cổ phiếu trong Chỉ số FTSE Developed Large-Cap để tìm 300 công ty có tỷ lệ lợi suất dòng tiền tự do cao nhất trong 12 tháng qua. Nó tiếp tục sàng lọc các cổ phiếu đó để tìm 100 cổ phiếu có tỷ suất cổ tức cao nhất. Sau đó, quỹ này phân bổ trọng số cho 100 công ty đó từ tỷ suất cao nhất đến thấp nhất, giới hạn cổ phiếu nắm giữ lớn nhất ở mức 2%. Tại lần cân bằng cuối cùng, mà quỹ thực hiện hai lần mỗi năm, 100 cổ phiếu nắm giữ của nó có tỷ suất lợi nhuận dòng tiền tự do trung bình là 6,3% và tỷ suất cổ tức là 5%.
Dưới đây là cái nhìn về cách mà các khoản đầu tư hàng đầu của những quỹ ETF này hiện tại so sánh với nhau:
Câu chuyện tiếp tục. Với các chiến lược khác nhau để lựa chọn cổ phiếu cổ tức, các quỹ này có các danh mục đầu tư rất khác nhau. SCHD chỉ nắm giữ các công ty có trụ sở tại Mỹ, trong khi GCOW áp dụng cách tiếp cận toàn cầu. Cổ phiếu Mỹ chiếm chưa đến 25% trong danh mục của nó. Trong khi đó, SCHD cân nhắc các khoản đầu tư của mình dựa trên chất lượng cổ tức, trong khi GCOW cân nhắc chúng dựa trên lợi suất cổ tức. Với sự tập trung vào lợi suất, GCOW mang đến cho các nhà đầu tư một lợi suất thu nhập hiện tại cao hơn ở mức 4,2%, so với 3,9% của SCHD.
Chi phí và lợi nhuận
Trong khi SCHD và GCOW tập trung vào các cổ phiếu cổ tức có lợi suất cao, chiến lược lựa chọn các tài sản của họ có ảnh hưởng lớn hơn ngoài thu nhập cổ tức hiện tại. Bởi vì SCHD là một quỹ ETF quản lý thụ động trong khi GCOW là một quỹ quản lý chủ động, SCHD có tỷ lệ chi phí ETF thấp hơn nhiều so với GCOW. Tỷ lệ của SCHD chỉ là 0,06%, so với 0,6% của GCOW. Nói cách khác, mỗi 10.000 đô la đầu tư sẽ phải chịu 60 đô la phí quản lý mỗi năm nếu đầu tư vào GCOW, so với chỉ 6 đô la trong SCHD.
Phí cao hơn của GCOW thực sự ăn vào thu nhập mà quỹ tạo ra, điều này ảnh hưởng đến lợi nhuận của quỹ trong dài hạn. Các khoản nắm giữ hiện tại của quỹ thực sự có tỷ suất cổ tức 4,7%, trong khi khoản thanh toán mới nhất của quỹ chỉ có lợi suất ngụ ý 4,2%.
Nguồn dữ liệu: Pacer và Schwab. Lưu ý: Ngày thành lập của GCOW là 22/2/16, trong khi của SCHD là 20/10/11.
GCOW đã vượt trội hơn SCHD trong vòng năm năm qua. Tuy nhiên, SCHD đã mang lại hiệu suất tốt hơn trong dài hạn. Điều đó là do chi phí thấp hơn và sự tập trung vào các công ty tăng trưởng cổ tức, điều này thường tạo ra tổng lợi nhuận cao nhất trong dài hạn.
SCHD là một ETF tốt hơn cho thu nhập thụ động
SCHD và GCOW nắm giữ các cổ phiếu trả cổ tức có lợi suất cao hơn, làm cho bất kỳ quỹ ETF nào cũng lý tưởng cho những ai tìm kiếm thu nhập thụ động. Tuy nhiên, SCHD nổi bật hơn như một lựa chọn tốt hơn để mua vì sự chú ý của nó vào tính bền vững và tăng trưởng của cổ tức. Nó cũng có tỷ lệ chi phí ETF thấp hơn rất nhiều. Vì vậy, nó nên cung cấp cho các nhà đầu tư một dòng thu nhập cổ tức thụ động hấp dẫn và đang tăng trưởng.
Bạn có nên đầu tư 1.000 đô la vào quỹ ETF Cổ tức của Schwab U.S. ngay bây giờ không?
Trước khi bạn mua cổ phiếu trong quỹ ETF Cổ tức Hoa Kỳ của Schwab, hãy xem xét điều này:
Nhóm phân tích Motley Fool Stock Advisor vừa xác định những gì họ tin rằng là 10 cổ phiếu tốt nhất cho các nhà đầu tư mua ngay bây giờ... và Quỹ ETF Cổ tức Hoa Kỳ Schwab không nằm trong số đó. 10 cổ phiếu đã được chọn có thể mang lại lợi nhuận khổng lồ trong những năm tới.
Hãy xem khi Netflix đưa ra danh sách này vào ngày 17 tháng 12 năm 2004... nếu bạn đầu tư 1.000 đô la vào thời điểm chúng tôi khuyến nghị, bạn sẽ có 692.914 đô la!*Hoặc khi Nvidia đưa ra danh sách này vào ngày 15 tháng 4 năm 2005... nếu bạn đầu tư 1.000 đô la vào thời điểm chúng tôi khuyến nghị, bạn sẽ có 963.866 đô la!*
Hiện tại, đáng lưu ý rằng tổng lợi nhuận trung bình của Stock Advisor là 1.050% — một sự vượt trội vượt trội so với 179% của S&P 500. Đừng bỏ lỡ danh sách 10 hàng đầu mới nhất, có sẵn khi bạn tham gia Stock Advisor.
Xem 10 cổ phiếu »
*Lợi nhuận của Stock Advisor tính đến ngày 30 tháng 6 năm 2025
Matt DiLallo có vị trí trong Chevron, Coca-Cola, ConocoPhillips, Gilead Sciences, Schwab U.S. Dividend Equity ETF, và Verizon Communications. The Motley Fool có vị trí trong và khuyến nghị Amgen, Chevron, Cisco Systems, Gilead Sciences, và Texas Instruments. The Motley Fool khuyến nghị BP, British American Tobacco, Equinor Asa, Lockheed Martin, Nestlé, Philip Morris International, và Verizon Communications và khuyến nghị các tùy chọn sau: mua dài các hợp đồng gọi tháng 1 năm 2026 với giá 40 đô la trên British American Tobacco và bán ngắn các hợp đồng đặt tháng 1 năm 2026 với giá 40 đô la trên British American Tobacco. The Motley Fool có chính sách công khai.
Quỹ ETF cổ tức tốt hơn để mua cho thu nhập thụ động: SCHD hay GCOW được xuất bản lần đầu bởi The Motley Fool
Xem bình luận
Xem bản gốc
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
Quỹ ETF Cổ tức tốt hơn để mua cho thu nhập thụ động: SCHD hay GCOW
Điểm chính
Nhiều quỹ giao dịch trao đổi (ETFs) tập trung vào việc nắm giữ cổ phiếu trả cổ tức. Mặc dù điều đó mang lại nhiều lựa chọn cho các nhà đầu tư tìm kiếm thu nhập, nhưng nó có thể khiến việc xác định quỹ nào là tốt nhất để mua trở nên khó khăn.
Quỹ hoán đổi danh mục cổ tức Schwab U.S. (NYSEMKT: SCHD) và Quỹ hoán đổi danh mục cổ tức Pacer Global Cash Cows (NYSEMKT: GCOW) là hai quỹ ETF cổ tức đáng chú ý. Dưới đây là cái nhìn về quỹ nào là lựa chọn tốt hơn cho những ai muốn tạo ra thu nhập thụ động.
Nguồn hình ảnh: Getty Images. ## Các chiến lược khác nhau để chọn cổ phiếu trả cổ tức có lợi suất cao
Quỹ ETF Cổ tức của Schwab U.S. và Quỹ ETF Cổ tức Bò tiền mặt toàn cầu Pacer nhằm cung cấp cho các nhà đầu tư của họ thu nhập cổ tức trên trung bình bằng cách nắm giữ các cổ phiếu cổ tức có lợi suất cao hơn. Mỗi quỹ ETF nắm giữ khoảng 100 cổ phiếu cổ tức. Tuy nhiên, chúng sử dụng các chiến lược khác nhau để chọn lọc các khoản đầu tư của mình.
Quỹ ETF Cổ tức của Schwab U.S. nhằm mục đích theo dõi lợi nhuận của Chỉ số Cổ tức 100 của Dow Jones U.S.. Chỉ số đó sàng lọc các cổ phiếu cổ tức của Mỹ dựa trên bốn đặc điểm chất lượng:
Chỉ số chọn các công ty có hồ sơ tài chính mạnh hơn so với các công ty đồng nghiệp. Điều đó sẽ cho phép họ cung cấp các khoản cổ tức bền vững và đang tăng trưởng, và ETF Cổ tức Hoa Kỳ của Schwab do đó cung cấp cho các nhà đầu tư một khoản cổ tức hiện tại có tỷ suất sinh lời cao hơn mà nên tăng trưởng với tỷ lệ trên mức trung bình. Tại buổi tái cấu trúc hàng năm, 100 danh mục đầu tư của nó có tỷ suất cổ tức trung bình là 3,8% và tỷ lệ tăng trưởng cổ tức trong năm năm là 8,4%.
Quỹ ETF Pacer Global Cash Cows Dividend sử dụng một chiến lược khác để chọn 100 cổ phiếu cổ tức có tỷ lệ lợi suất cao. Nó bắt đầu bằng cách sàng lọc 1.000 cổ phiếu trong Chỉ số FTSE Developed Large-Cap để tìm 300 công ty có tỷ lệ lợi suất dòng tiền tự do cao nhất trong 12 tháng qua. Nó tiếp tục sàng lọc các cổ phiếu đó để tìm 100 cổ phiếu có tỷ suất cổ tức cao nhất. Sau đó, quỹ này phân bổ trọng số cho 100 công ty đó từ tỷ suất cao nhất đến thấp nhất, giới hạn cổ phiếu nắm giữ lớn nhất ở mức 2%. Tại lần cân bằng cuối cùng, mà quỹ thực hiện hai lần mỗi năm, 100 cổ phiếu nắm giữ của nó có tỷ suất lợi nhuận dòng tiền tự do trung bình là 6,3% và tỷ suất cổ tức là 5%.
Dưới đây là cái nhìn về cách mà các khoản đầu tư hàng đầu của những quỹ ETF này hiện tại so sánh với nhau:
| SCHD | GCOW | | --- | --- | | ConocoPhillips, 4.4% | Phillip Morris, 2.6% | | Cisco Systems, 4.3% | Engie, 2.6% | | Texas Instruments, 4.2% | British American Tobacco, 2.4% | | Tập đoàn Altria, 4.2% | Equinor, 2.2% | | Coca-Cola, 4.1% | Gilead Sciences, 2.2% | | Chevron, 4.1% | Nestle, 2.2% | | Lockheed Martin, 4.1% | AT&T, 2.2% | | Verizon, 4.1% | Novartis, 2.1% | | Amgen, 3.8% | Shell, 2.1% | | Home Depot, 3.8% | BP, 2% |
Nguồn dữ liệu: Schwab và Pacer.
Câu chuyện tiếp tục. Với các chiến lược khác nhau để lựa chọn cổ phiếu cổ tức, các quỹ này có các danh mục đầu tư rất khác nhau. SCHD chỉ nắm giữ các công ty có trụ sở tại Mỹ, trong khi GCOW áp dụng cách tiếp cận toàn cầu. Cổ phiếu Mỹ chiếm chưa đến 25% trong danh mục của nó. Trong khi đó, SCHD cân nhắc các khoản đầu tư của mình dựa trên chất lượng cổ tức, trong khi GCOW cân nhắc chúng dựa trên lợi suất cổ tức. Với sự tập trung vào lợi suất, GCOW mang đến cho các nhà đầu tư một lợi suất thu nhập hiện tại cao hơn ở mức 4,2%, so với 3,9% của SCHD.
Chi phí và lợi nhuận
Trong khi SCHD và GCOW tập trung vào các cổ phiếu cổ tức có lợi suất cao, chiến lược lựa chọn các tài sản của họ có ảnh hưởng lớn hơn ngoài thu nhập cổ tức hiện tại. Bởi vì SCHD là một quỹ ETF quản lý thụ động trong khi GCOW là một quỹ quản lý chủ động, SCHD có tỷ lệ chi phí ETF thấp hơn nhiều so với GCOW. Tỷ lệ của SCHD chỉ là 0,06%, so với 0,6% của GCOW. Nói cách khác, mỗi 10.000 đô la đầu tư sẽ phải chịu 60 đô la phí quản lý mỗi năm nếu đầu tư vào GCOW, so với chỉ 6 đô la trong SCHD.
Phí cao hơn của GCOW thực sự ăn vào thu nhập mà quỹ tạo ra, điều này ảnh hưởng đến lợi nhuận của quỹ trong dài hạn. Các khoản nắm giữ hiện tại của quỹ thực sự có tỷ suất cổ tức 4,7%, trong khi khoản thanh toán mới nhất của quỹ chỉ có lợi suất ngụ ý 4,2%.
| ETF | 1-Năm | 3-Năm | 5-Năm | 10-Năm | Từ khi thành lập | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | GCOW | 11.2% | 8.4% | 15.5% | N/A | 8.8% | | SCHD | 3.8% | 3.7% | 12.2% | 10.6% | 12.2% |
Nguồn dữ liệu: Pacer và Schwab. Lưu ý: Ngày thành lập của GCOW là 22/2/16, trong khi của SCHD là 20/10/11.
GCOW đã vượt trội hơn SCHD trong vòng năm năm qua. Tuy nhiên, SCHD đã mang lại hiệu suất tốt hơn trong dài hạn. Điều đó là do chi phí thấp hơn và sự tập trung vào các công ty tăng trưởng cổ tức, điều này thường tạo ra tổng lợi nhuận cao nhất trong dài hạn.
SCHD là một ETF tốt hơn cho thu nhập thụ động
SCHD và GCOW nắm giữ các cổ phiếu trả cổ tức có lợi suất cao hơn, làm cho bất kỳ quỹ ETF nào cũng lý tưởng cho những ai tìm kiếm thu nhập thụ động. Tuy nhiên, SCHD nổi bật hơn như một lựa chọn tốt hơn để mua vì sự chú ý của nó vào tính bền vững và tăng trưởng của cổ tức. Nó cũng có tỷ lệ chi phí ETF thấp hơn rất nhiều. Vì vậy, nó nên cung cấp cho các nhà đầu tư một dòng thu nhập cổ tức thụ động hấp dẫn và đang tăng trưởng.
Bạn có nên đầu tư 1.000 đô la vào quỹ ETF Cổ tức của Schwab U.S. ngay bây giờ không?
Trước khi bạn mua cổ phiếu trong quỹ ETF Cổ tức Hoa Kỳ của Schwab, hãy xem xét điều này:
Nhóm phân tích Motley Fool Stock Advisor vừa xác định những gì họ tin rằng là 10 cổ phiếu tốt nhất cho các nhà đầu tư mua ngay bây giờ... và Quỹ ETF Cổ tức Hoa Kỳ Schwab không nằm trong số đó. 10 cổ phiếu đã được chọn có thể mang lại lợi nhuận khổng lồ trong những năm tới.
Hãy xem khi Netflix đưa ra danh sách này vào ngày 17 tháng 12 năm 2004... nếu bạn đầu tư 1.000 đô la vào thời điểm chúng tôi khuyến nghị, bạn sẽ có 692.914 đô la!* Hoặc khi Nvidia đưa ra danh sách này vào ngày 15 tháng 4 năm 2005... nếu bạn đầu tư 1.000 đô la vào thời điểm chúng tôi khuyến nghị, bạn sẽ có 963.866 đô la!*
Hiện tại, đáng lưu ý rằng tổng lợi nhuận trung bình của Stock Advisor là 1.050% — một sự vượt trội vượt trội so với 179% của S&P 500. Đừng bỏ lỡ danh sách 10 hàng đầu mới nhất, có sẵn khi bạn tham gia Stock Advisor.
Xem 10 cổ phiếu »
*Lợi nhuận của Stock Advisor tính đến ngày 30 tháng 6 năm 2025
Matt DiLallo có vị trí trong Chevron, Coca-Cola, ConocoPhillips, Gilead Sciences, Schwab U.S. Dividend Equity ETF, và Verizon Communications. The Motley Fool có vị trí trong và khuyến nghị Amgen, Chevron, Cisco Systems, Gilead Sciences, và Texas Instruments. The Motley Fool khuyến nghị BP, British American Tobacco, Equinor Asa, Lockheed Martin, Nestlé, Philip Morris International, và Verizon Communications và khuyến nghị các tùy chọn sau: mua dài các hợp đồng gọi tháng 1 năm 2026 với giá 40 đô la trên British American Tobacco và bán ngắn các hợp đồng đặt tháng 1 năm 2026 với giá 40 đô la trên British American Tobacco. The Motley Fool có chính sách công khai.
Quỹ ETF cổ tức tốt hơn để mua cho thu nhập thụ động: SCHD hay GCOW được xuất bản lần đầu bởi The Motley Fool
Xem bình luận