AgentFi: Mô hình mới về lợi nhuận từ Stablecoin

Với việc các chiến lược lợi nhuận từ Stablecoin ngày càng phong phú, người dùng phải đối mặt với thách thức về năng lượng hạn chế và hiệu quả thực thi khi tham gia các hoạt động DeFi. AgentFi ra đời như một hình thức mới của sự kết hợp "AI + DeFi", cung cấp cho người dùng giải pháp đại diện thông minh tự động tối ưu hóa mà không cần theo dõi liên tục.

AgentFi có sự khác biệt cơ bản với DeFi truyền thống hoặc các dự án DeFAI rộng rãi. Đặc điểm cốt lõi của nó là sử dụng AI Agent như một phương tiện thực thi và quyết định chính, để thực hiện quyết định hoàn toàn tự động và thực hiện khép kín, thay vì đơn giản sử dụng AI như một công cụ hỗ trợ. AgentFi áp dụng mô hình "từ ý định đến kết quả", người dùng chỉ cần thể hiện mục tiêu, hệ thống có thể hoàn thành việc lập kế hoạch và thực hiện.

Hiện tại, trên thị trường có rất ít dự án AgentFi thực sự tập trung vào lĩnh vực DeFi gốc của tiền điện tử. Sau khi sàng lọc, chúng tôi đã thực hiện phân loại đơn giản cho các dự án AgentFi hiện tại:

1. Tối ưu hóa lợi nhuận Stablecoin
2. Danh mục chiến lược/khai thác thanh khoản
3. Loại giao dịch thực hiện trên chuỗi

Trong lĩnh vực tối ưu hóa lợi nhuận của Stablecoin, ARMA là một dự án đại diện đáng chú ý.

ARMA là một đại lý thông minh tối ưu hóa lợi tức ổn định được phát triển bởi Giza, nhằm mục đích giúp người dùng tối đa hóa lợi tức tự động qua các giao thức. Các chức năng cốt lõi của nó bao gồm:

• Lập lịch chiến lược thông minh: Phân tích lợi nhuận của các giao thức theo thời gian thực, tự động thực hiện các thao tác tái cân bằng tối ưu.
• Hệ thống tối ưu APR: Xem xét tổng thể lãi suất, chi phí và các yếu tố khác, đảm bảo mỗi lần giao dịch mang lại lợi nhuận ròng.
• Cơ chế tự động tái đầu tư: Tự động nhận và tái đầu tư mã thông báo khuyến khích
• Logic đổi coin thông minh: hỗ trợ thao tác song coin USDC và USDT, đổi coin linh hoạt

ARMA áp dụng cơ chế bảo vệ ba lớp để bảo đảm an toàn cho quỹ của người dùng:

1. Dựa trên tài khoản thông minh tự quản lý, người dùng nắm giữ quyền kiểm soát tài sản.
2. Thiết lập quyền代理 một cách chi tiết thông qua Session Key
3. Chỉ kết nối với các giao thức được lựa chọn cẩn thận, tập trung vào các tình huống lợi nhuận ổn định

Về phí, ARMA chỉ thu 10% phí thành công trên lợi nhuận thực tế, không có phí gửi hoặc rút tiền. Người dùng luôn nhận lại tiền bằng đồng token gửi ban đầu.

ARMA đã kết nối với các giao thức cho vay phổ biến như Morpho, Aave, Fluid. Dữ liệu chính thức của nó cho thấy, trong vài tháng sau khi ra mắt, quy mô quản lý tài sản và số lượng đại lý thông minh tiếp tục tăng trưởng. Khi kết nối với nhiều giao thức hơn và số đại lý hoạt động gia tăng, có thể tăng cường thêm hiệu ứng tăng trưởng tích cực.

Giza gần đây đã công bố mô hình kinh tế token hoàn chỉnh. $GIZA là tài sản gốc của mạng lưới đại lý thông minh của nó, có khả năng ứng dụng và khả năng nắm bắt giá trị lâu dài. Các thiết kế chính của nó bao gồm:

• Định giá khởi đầu hợp lý: FDV ban đầu của TGE là 70 triệu đô la.
• Khởi động không giải phóng: đội ngũ và nhà đầu tư không có giải phóng token tại TGE
• Mục đích của token rõ ràng: dùng để xác thực staking, kiểm soát quyền, quản trị và khuyến khích
• Cơ chế hồi lưu giá trị: Một phần thu nhập được sử dụng để mua lại hoặc phân phối lại $GIZA
• Cơ chế staking kép: Các nhà điều hành nút và người dùng thông thường đều có thể staking để nhận phần thưởng
• Quản trị theo từng giai đoạn: thực hiện tự trị phi tập trung theo từng giai đoạn

Giza còn ra mắt hệ thống Giza Points, khuyến khích người dùng, nhà phát triển và các thành viên trong cộng đồng cùng tham gia xây dựng hệ sinh thái. Hiện tại ARMA đang ở giai đoạn trợ cấp token cao, người dùng gửi stablecoin có thể nhận được phần thưởng bổ sung.

Tổng thể mà nói, AgentFi đại diện cho giai đoạn mới của sự kết hợp "AI + DeFi", cung cấp cho người dùng giải pháp đại lý thông minh tự động hóa. Mặc dù vẫn đang ở giai đoạn đầu, nhưng đã thể hiện triển vọng phát triển hứa hẹn. Đối với những người dùng sẵn sàng thử nghiệm công nghệ tiên tiến, dự án AgentFi đáng được chú ý và tham gia một cách hợp lý. Tất nhiên, do tính đổi mới của nó, người dùng vẫn cần chú ý đến việc phân tán rủi ro và tham gia một cách lý trí.