Chiến lược thu nhập rủi ro thấp trong thời kỳ thị trường biến động

Gần đây, thị trường tài chính toàn cầu biến động mạnh, các nhà đầu tư phải đối mặt với những thách thức lớn. Trong bối cảnh không chắc chắn này, một số sản phẩm thu nhập thấp rủi ro dựa trên stablecoin có thể trở thành sự lựa chọn tốt. Bài viết này sẽ giới thiệu bốn loại sản phẩm như vậy để các nhà đầu tư tham khảo.

Lưu ý: Bài viết này chỉ mang tính tham khảo, không cấu thành lời khuyên đầu tư. Nhà đầu tư nên tự nghiên cứu và chịu trách nhiệm về rủi ro.

Spark Saving USDC ( Ethereum )

Spark là một nền tảng tài chính phi tập trung, cung cấp giao thức thị trường thanh khoản dựa trên blockchain SparkLend. Người dùng có thể gửi USDC qua trang web chính thức để tham gia sản phẩm Tiết kiệm USDC.

Nguồn thu nhập: chủ yếu đến từ lãi suất tiết kiệm Sky (SSR), được tạo ra bởi giao thức Sky thông qua phí cho vay thế chấp bằng tiền điện tử, đầu tư vào trái phiếu kho bạc Mỹ và cung cấp thanh khoản cho các nền tảng như SparkLend. USDC được hoán đổi 1:1 sang USDS thông qua Sky PSM để gửi vào kho bạc SSR kiếm thu nhập, giá trị của token sUSDC sẽ tăng lên khi thu nhập được tích lũy.

Đánh giá rủi ro: Thấp. USDC có độ ổn định cao, Spark đã trải qua nhiều lần kiểm toán, giảm thiểu rủi ro hợp đồng thông minh. Tuy nhiên, cần chú ý đến ảnh hưởng tiềm tàng của biến động thị trường đối với tính thanh khoản.

Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)

Berachain là chuỗi công khai hiệu suất cao sử dụng cơ chế đồng thuận Proof of Liquidity (PoL). Người dùng có thể cung cấp tính thanh khoản cho pool BYUSD/HONEY trên trang Pools của BeraHub, nhận token LP và đặt cược vào kho phần thưởng để kiếm BGT.

Nguồn thu nhập: chủ yếu bao gồm phần thưởng BGT (3.41% APR ) và phí giao dịch trong hồ (0.01% APR ). BGT là token quản trị không chuyển nhượng của Berachain, có thể được đốt 1:1 để lấy BERA và chia sẻ doanh thu phí từ các dApp cốt lõi.

Đánh giá rủi ro: Thấp đến trung bình. BYUSD và HONEY là stablecoin, biến động giá nhỏ; Cơ chế PoL của Berachain đã được kiểm toán, rủi ro hợp đồng thông minh thấp. Tuy nhiên, phần thưởng BGT có thể biến động do điều chỉnh phát thải.

Uniswap V4 USDC-USDT0 bể thanh khoản (Uniswap V4)

Thông qua nền tảng Merkl, người dùng có thể cung cấp thanh khoản cho bể USDC/USDT của Uniswap V4. Uniswap V4 giới thiệu cơ chế "hook", cho phép các nhà phát triển tùy chỉnh chức năng của bể, như điều chỉnh phí động và tự động cân bằng lại, nâng cao hiệu quả vốn.

Nguồn thu nhập: Khuyến khích token UNI.

Đánh giá rủi ro: Thấp đến trung bình. USDC/USDT là cặp stablecoin, biến động giá nhỏ, nhưng cần lưu ý rủi ro hợp đồng thông minh và lợi nhuận có thể giảm sau khi kết thúc thời gian khuyến khích.

Thị Trường Echelon USDC (Aptos)

Echelon Market là một thị trường tiền điện tử phi tập trung dựa trên blockchain Aptos. Người dùng có thể gửi USDC vào trang web chính thức để tham gia cung cấp, nhận được lợi nhuận tích lũy theo thời gian thực.

Nguồn thu nhập: bao gồm lãi suất cung cấp USDC (5.35%) và phần thưởng thAPT của Thala (3.66%). thAPT là chứng chỉ tiền gửi của Thala, có thể đổi 1:1 sang APT.

Đánh giá rủi ro: Thấp đến trung bình. USDC có tính ổn định cao, nhưng cần chú ý đến rủi ro hợp đồng thông minh trong hệ sinh thái Aptos và ảnh hưởng của phí trao đổi thAPT đến lợi nhuận. Rút tiền ngay lập tức cung cấp tính thanh khoản cao, nhưng sự biến động của thị trường có thể ảnh hưởng đến giá trị phần thưởng thAPT.

Tóm tắt

Trong môi trường thị trường hiện tại, những sản phẩm thu nhập rủi ro thấp dựa trên stablecoin này có thể cung cấp cho nhà đầu tư mức lợi nhuận tương đối ổn định. Tuy nhiên, các nhà đầu tư vẫn cần cân nhắc các đặc điểm rủi ro và lợi nhuận của từng sản phẩm, chọn chiến lược phù hợp với mình. Đồng thời, việc liên tục theo dõi động thái thị trường và thay đổi chính sách cũng rất quan trọng.