Thị trường tiền điện tử lý tài chính xu hướng mới: Mô hình đầu tư hiệu quả thấp và ngưỡng cao đang nổi lên

Giá Bitcoin lại lập kỷ lục mới, vượt qua mốc 120.000 USD. Điều này từng được coi là tài sản mã hóa đầu cơ, nhưng giờ đây đang dần trở thành sản phẩm tài chính cốt lõi cho đầu tư lâu dài. Trải qua nhiều năm biến động và tiến hóa, thị trường tiền điện tử đang bước vào một giai đoạn mới trưởng thành hơn nhưng cũng phức tạp hơn.

Tuy nhiên, không phải tất cả các nhà đầu tư đều có khả năng hoặc thời gian để theo dõi tình hình thị trường một cách chặt chẽ và nắm bắt chính xác thời điểm giao dịch. Đối với những nhà đầu tư thông thường thiếu kiến thức chuyên môn và khó có thể thực hiện các thao tác thường xuyên, "quản lý tài chính cho người lười" trở thành lựa chọn thực tế hơn. Các sản phẩm tài chính đa dạng được một sàn giao dịch ra mắt chính là để phục vụ cho các loại người dùng: từ Yu Bi Bao có rủi ro thấp, đến kiếm tiền trên chuỗi, đầu tư hai đồng tiền, đầu tư định kỳ, v.v., tất cả đều cung cấp cho người dùng một cách để tham gia vào việc tăng trưởng cổ tức của thị trường tiền điện tử mà không cần thao tác phức tạp.

Yubi Bảo: Linh hoạt đáp ứng nhu cầu gửi tiền không kỳ hạn và có kỳ hạn

Trong thị trường tài chính truyền thống, tiền gửi không kỳ hạn của ngân hàng thường được coi là "trạm trung chuyển" của vốn - rủi ro thấp, linh hoạt, an toàn. Trong lĩnh vực mã hóa, một nền tảng đã ra mắt sản phẩm "Dư Bị Bảo" nhằm cố gắng sao chép vai trò này và nâng cao tỷ suất sinh lợi.

Yubi Bảo sẽ sử dụng tài sản mà người dùng gửi vào để phục vụ cho các dịch vụ cho vay trong nền tảng, cung cấp hỗ trợ thanh khoản cho nền tảng. Hệ thống sẽ tự động cho vay tài sản trong Yubi Bảo cho các người dùng khác, lãi suất phát sinh sẽ được hoàn trả cho người dùng dưới dạng lợi nhuận hàng năm của sản phẩm thanh khoản.

Sản phẩm này cung cấp một phương thức đầu tư bảo toàn vốn với rủi ro thấp và lợi nhuận ổn định. Hỗ trợ gửi tiền linh hoạt và các kỳ hạn cố định nhiều ngày (hiện có các tùy chọn 7, 14, 30 ngày), bao gồm nhiều loại mã hóa, quy trình đăng ký đơn giản, chu kỳ tính lãi linh hoạt, phù hợp cho các nhà đầu tư phổ thông tham gia. Các đặc điểm khác còn bao gồm hỗ trợ rút tiền linh hoạt/cố định ngay lập tức, người dùng có thể mở tính năng kiếm tiền tự động, tái đầu tư gốc và lãi tự động, đơn giản hóa quy trình thao tác hơn nữa.

Dữ liệu cho thấy, Yubi Bao hiện đã hỗ trợ gần một nghìn loại mã hóa, hiện tại quản lý số tiền vượt quá 2,3 tỷ USD, sản phẩm USDT có lợi suất hàng năm cao nhất lên tới 12,5%, và đầu tư định kỳ có thể đạt tới hơn 500%.

Gần đây, tính năng rút tiền ngay lập tức và tái đầu tư tự động đã được bổ sung vào sản phẩm Yubi Bao định kỳ, nhằm tối ưu hóa trải nghiệm người dùng. Cụ thể, vào ngày 15 tháng 4, tính năng rút tiền ngay lập tức cho sản phẩm Yubi Bao định kỳ đã được ra mắt. Người dùng khi rút tài sản định kỳ có thể nhận được tiền ngay lập tức, đây là sáng kiến đầu tiên trong ngành.

Ngoài ra, nền tảng này còn ra mắt sản phẩm đầu tư "Yubi Bao Định Kỳ" dành riêng cho VIP, với lãi suất hàng năm tối đa lên đến 4,5% cho USDT trong 30 ngày, sau khi ra mắt đã có lượng đăng ký vượt quá 60 triệu USDT.

Kiếm tiền trên chuỗi: Đơn giản hóa ngưỡng tham gia lợi nhuận trên chuỗi

Lợi nhuận trên chuỗi đề cập đến quá trình thu được thu nhập từ tài sản tiền điện tử thông qua việc tương tác trực tiếp với các giao thức blockchain. Những lợi nhuận này được thực hiện thông qua các cơ chế như staking, cho vay và cung cấp thanh khoản. So với tài chính truyền thống hoặc tài chính tập trung, lợi nhuận trên chuỗi cung cấp cơ hội truy cập trực tiếp vào các hoạt động kinh tế cơ bản của mạng blockchain.

Mặc dù có cơ hội thu nhập trên chuỗi, nhưng người dùng mới tham gia trực tiếp vào chuỗi có một số rào cản và rủi ro an toàn nhất định. Người dùng không chỉ phải đối mặt với rủi ro thao tác, chẳng hạn như bị tấn công lừa đảo, mà còn cần cảnh giác với những nguy cơ an toàn của chính các giao thức, chẳng hạn như những vụ việc bị đánh cắp gần đây xảy ra với nhiều giao thức DeFi.

Module "Kiếm tiền trên chuỗi" của một nền tảng, với việc Staking (Đặt cược) PoS, vay mượn theo giao thức DeFi và khai thác thanh khoản là cốt lõi, cung cấp dịch vụ tài chính chuỗi một điểm đến cho người dùng. Cơ sở hạ tầng của nó được tích hợp trực tiếp với các giao thức như Aave V3 và Compound V3, và kết nối với các mạng PoS chính như Ethereum, Polkadot và Cosmos. Nền tảng này không yêu cầu người dùng tự tay thiết lập người xác thực hoặc ủy thác mã thông báo, mà tự động hóa những quy trình này, đồng thời cung cấp cho người dùng thông tin thời gian thực về APY, lịch trình rút tiền và các phần thưởng bổ sung có sẵn.

Kiếm tiền trên chuỗi đã tập hợp nhiều dự án PoS phổ biến hiện tại, lựa chọn các dự án chất lượng, cung cấp các sản phẩm Staking đa dạng, nhiều dự án PoS chất lượng cao được công nhận trong ngành như ETH, DOT, ATOM đều có liên quan.

Đầu tư hai đồng: Chiến lược linh hoạt đối phó với sự biến động của thị trường

Trong các sản phẩm tài chính cấu trúc, phổ biến nhất chính là "đầu tư hai đồng tiền". Đầu tư hai đồng tiền do một nền tảng phát hành thực chất là một sản phẩm tài chính có lợi suất cố định, không bảo đảm vốn gốc. Chiến lược cốt lõi của đầu tư hai đồng tiền là mua thấp và bán cao, bốn tình huống dưới đây trình bày cách chơi cơ bản của sản phẩm này:

1. Bán khi giá cao, rút tiền lợi nhuận từ mã hóa
2. Mua vào khi giá thấp, phân bổ tài sản yêu thích với giá thấp
3. Tích lũy đồng tiền, đạt được tăng trưởng lãi suất kép
4. Chiến lược kết hợp để đối phó với biến động thị trường

Điểm nổi bật của cơ chế đầu tư hai đồng là nó dựa trên các sản phẩm tài chính được phát triển từ quyền chọn đơn giản, sử dụng cơ chế quyền chọn để thực hiện các chiến lược đầu tư linh hoạt và đa dạng. Thông qua cơ chế "mua thấp" và "bán cao", đầu tư hai đồng cho phép nhà đầu tư nắm bắt cơ hội lợi nhuận trong sự biến động của thị trường, thực hiện việc sử dụng tài sản một cách linh hoạt. Bất kể xu hướng thị trường như thế nào, nhà đầu tư đều có thể nhận được thu nhập lãi suất cao hơn thông qua đầu tư hai đồng, tăng cường khả năng sinh lời tổng thể của vốn. Hiện tại, đầu tư hai đồng đã hỗ trợ 60 loại mã hóa.

Đầu tư định kỳ: Phân tán đầu tư giảm rủi ro thị trường

Đầu tư khó nhất không phải là chọn sản phẩm, mà là chọn thời điểm. Đối với những người không thể theo dõi thị trường lâu dài và cũng không muốn giao dịch thường xuyên, "đầu tư định kỳ" luôn là một trong những chiến lược cổ điển trong lĩnh vực tài chính truyền thống. Sản phẩm đầu tư định kỳ mà một nền tảng nào đó ra mắt chính là dựa trên nguyên tắc này.

Các điểm nổi bật của sản phẩm bao gồm:

1. Chiến lược định kỳ định mức thông qua việc mua tài sản với một số tiền cố định tại thời điểm cố định, tránh được ảnh hưởng của biến động thị trường đối với khoản đầu tư một lần, hiệu quả làm giảm chi phí đầu tư.
2. Giảm áp lực chọn thời điểm. Không cần dự đoán chính xác sự tăng giảm của thị trường, việc đầu tư định kỳ tự động giúp người dùng phân bổ thời gian mua vào, làm cho việc đầu tư trở nên thoải mái hơn.
3. Có tiềm năng lợi nhuận lâu dài: Dựa trên dữ liệu hồi quy từ năm 2021 đến 2024, trong hầu hết các giai đoạn thị trường, chiến lược đầu tư định kỳ có hiệu suất lợi nhuận tốt hơn chiến lược mua một lần.

Đầu tư định kỳ phù hợp với nhiều loại người dùng, bất kể là người mới hay những người không có thời gian theo dõi thị trường, đều thích hợp tham gia.

Hoạt động phong phú cung cấp phần thưởng bổ sung

Để khuyến khích người dùng tham gia hơn nữa, nền tảng này đã triển khai một loạt các hoạt động phong phú. Từ ngày 3 tháng 7 đến ngày 20 tháng 7, sẽ tổ chức lễ hội tăng lãi suất đầu tư. Trong thời gian diễn ra sự kiện, người dùng đăng ký tham gia Yubi Bao và đầu tư kiếm tiền trên chuỗi sẽ được hưởng lợi suất đầu tư tăng thêm, tối đa lên đến 200%.

Từ ngày 7 tháng 7 đến 21 tháng 7, đặc biệt triển khai hoạt động "Sự kiện mùa hè VIP tài chính". Trong thời gian diễn ra sự kiện, người dùng VIP sau khi đăng ký sẽ nhận được phần thưởng tương ứng dựa trên số tiền nắm giữ trung bình mới thêm trong 30 ngày sau khi đăng ký (bao gồm tổng số tiền của quỹ định lượng và dư tiền trong tài khoản). Phần thưởng cao nhất có thể nhận được là 1 hộp rượu Moutai bay.

Vào ngày 10 tháng 7, quỹ đầu tư cố định 7 ngày USDT của Yubi Bao sẽ ra mắt bể thưởng bổ sung, khi đăng ký sẽ được hưởng thêm 10% lãi suất hàng năm, tổng lợi nhuận hàng năm cao nhất đạt 12%. Tích lũy 1,666,667 SARM thưởng bổ sung.

Nền tảng này cũng đã ra mắt các hoạt động liên quan đến việc phát hành mã thông báo Pump.fun đang hot gần đây. Từ ngày 12 tháng 7 đến ngày 22 tháng 7, Yubi Bao sẽ mở ra lợi ích cho người dùng PUMP trong thời gian giới hạn, bất kỳ ai đã tham gia phát hành công khai mã thông báo PUMP hoặc PUMP Launchpad, khi mua sản phẩm tài chính USDT của Yubi Bao, có thể được hưởng lãi suất bổ sung lên đến 50% hàng năm.

Hiện tại, lợi nhuận từ việc khai thác BTC và ETH trên nền tảng này duy trì ở mức khoảng 3% mỗi năm, có sức cạnh tranh đáng kể so với các sản phẩm tương tự trên thị trường. Phần thưởng bổ sung có thời hạn cho việc khai thác USDT, tổng lợi suất hàng năm có thể lên tới 15%.

Tổng thể mà nói, những sản phẩm tài chính này dù khởi đầu nhằm cung cấp dịch vụ tiện lợi cho "người dùng lười biếng", nhưng đằng sau chính là logic nền tảng hóa và tiêu chuẩn hóa công cụ quản lý tài sản số. Dù là Yubi bao gồm tài khoản thường xuyên/cố định, hay "Kiếm tiền trên chuỗi" với lợi nhuận tài sản trên chuỗi, hay đầu tư hai đồng tiền cấu trúc, đầu tư định kỳ, tất cả đều đang cố gắng lấp đầy "khoảng trống" giữa tài chính mã hóa và quản lý tài sản truyền thống.