Bộ Tài chính Hoa Kỳ đang mời gọi ý kiến công chúng cho đến ngày 17 tháng 10 năm 2025, về các công nghệ tiên tiến để chống rửa tiền và lẩn tránh trừng phạt liên quan đến tài sản kỹ thuật số như Stablecoin, thực hiện một nhiệm vụ của Đạo luật GENIUS vừa được Tổng thống Trump ký ban hành.
Bộ Tài chính Mở Phản hồi Công chúng về Đấu tranh Chống Tội phạm Crypto Dưới Luật Stablecoin Mới
Được công bố vào ngày 18 tháng 8 trên trang web của Bộ Tài chính, trong Federal Register, và các trang đối tác như FinCEN và IRS, thời gian bình luận 60 ngày này bắt nguồn trực tiếp từ Mục 9(a) của Đạo luật Hướng dẫn và Thiết lập Đổi mới Quốc gia cho Stablecoin của Hoa Kỳ (GENIUS Act). Tổng thống Trump đã ký luật mang tính bước ngoặt này thành luật vào ngày 18 tháng 7 năm 2025, tạo ra khung quy định liên bang toàn diện đầu tiên cho các nhà phát hành stablecoin.
Các nhà phát hành này sẽ được coi là các tổ chức tài chính theo Đạo luật Bảo mật Ngân hàng, chịu sự quản lý của tất cả các luật liên bang về chống rửa tiền (AML), trừng phạt và thẩm định khách hàng. Sáng kiến yêu cầu bình luận này trực tiếp thúc đẩy các mục tiêu chính sách được nêu trong Sắc lệnh 14178, "Tăng cường Lãnh đạo của Mỹ trong Công nghệ Tài chính Kỹ thuật số," được ký vào ngày 23 tháng 1 năm 2025. Sắc lệnh này ưu tiên "hỗ trợ sự phát triển và sử dụng có trách nhiệm của tài sản kỹ thuật số" và thiết lập Nhóm làm việc của Tổng thống về Thị trường Tài sản Kỹ thuật số.
Báo cáo của nhóm vào ngày 30 tháng 7 đã đặc biệt khuyến nghị đánh giá các công cụ danh tính kỹ thuật số và tăng cường chia sẻ thông tin giữa khu vực công và tư để chống lại tài chính bất hợp pháp, cung cấp bối cảnh thêm cho yêu cầu của Bộ Tài chính. Bộ Tài chính đang kêu gọi các cá nhân, tổ chức tài chính, công ty công nghệ và các nhóm vận động chia sẻ những hiểu biết thực tiễn về "các phương pháp, kỹ thuật hoặc chiến lược đổi mới hoặc mới lạ" mà các thực thể chịu sự quản lý hiện đang sử dụng, hoặc có thể sử dụng, để phát hiện hoạt động bất hợp pháp trong hệ sinh thái tài sản kỹ thuật số. Yêu cầu này nhấn mạnh bốn điểm công nghệ cụ thể:
Giao diện lập trình ứng dụng (APIs): Hệ thống cho phép phần mềm giao tiếp để chia sẻ dữ liệu tuân thủ tự động, thực thi kiểm soát truy cập và giám sát giao dịch.
Trí tuệ nhân tạo (AI): Hệ thống dựa trên máy móc phân tích các tập dữ liệu khổng lồ, bao gồm các giao dịch blockchain, để xác định các mô hình và mạng lưới tài chính bất hợp pháp phức tạp.
Xác minh danh tính kỹ thuật số: Các công cụ thiết lập và xác minh danh tính người dùng một cách kỹ thuật số, bao gồm các chứng chỉ di động, có thể đơn giản hóa việc tiếp nhận và thẩm định, thậm chí có khả năng trong tài chính phi tập trung (DeFi) hợp đồng thông minh.
Công nghệ Blockchain và Giám sát: Kỹ thuật để quan sát, theo dõi và phân tích các giao dịch trên sổ cái công khai, tích hợp dữ liệu blockchain với thông tin ngoài chuỗi để truy tìm dòng tiền bất hợp pháp và xác định các đối tượng có rủi ro cao.
"Các tổ chức tài chính có thể tận dụng những công cụ này để bảo vệ hệ sinh thái tài sản kỹ thuật số khỏi việc lạm dụng bởi các đối tượng bất hợp pháp như những kẻ buôn ma túy, kẻ lừa đảo, kẻ tấn công ransomware, nhà tài trợ khủng bố, những kẻ lẩn tránh lệnh trừng phạt có liên quan đến chế độ Iran, và các tội phạm mạng của Cộng hòa Dân chủ Nhân dân Triều Tiên (DPRK)," thông báo của Bộ Tài chính cho biết. Tuy nhiên, nó cũng thừa nhận những thách thức: "Các công cụ đổi mới có thể tạo ra gánh nặng tài nguyên mới... do chi phí để mua và tích hợp công cụ mới và để xây dựng chuyên môn cần thiết."
Phản hồi công chúng sẽ trực tiếp thông báo cho nghiên cứu của Bộ Tài chính đánh giá từng công nghệ dựa trên bảy yếu tố quan trọng được quy định bởi Đạo luật GENIUS: "(a) cải thiện khả năng của các tổ chức tài chính trong việc phát hiện hoạt động bất hợp pháp liên quan đến tài sản kỹ thuật số; (b) chi phí cho các tổ chức tài chính được quản lý; (c) số lượng và độ nhạy của thông tin được thu thập hoặc xem xét; (d) rủi ro về quyền riêng tư liên quan đến thông tin được thu thập hoặc xem xét; (e) thách thức vận hành và các cân nhắc về hiệu quả; (f) rủi ro an ninh mạng; và (g) hiệu quả của các phương pháp, kỹ thuật hoặc chiến lược trong việc giảm thiểu tài chính bất hợp pháp."
Các bình luận viên được khuyến khích giải quyết các câu hỏi cụ thể về từng công nghệ, bao gồm các trường hợp sử dụng trong thế giới thực, hiệu quả so với các công cụ hiện có, rủi ro, lợi ích, và điều quan trọng là, "các trở ngại về quy định, lập pháp, giám sát hoặc vận hành" cản trở việc áp dụng. Bộ Tài chính cũng tìm kiếm các khuyến nghị về các bước mà chính phủ Hoa Kỳ có thể thực hiện để tạo điều kiện cho "việc áp dụng hiệu quả dựa trên rủi ro."
Tất cả các bình luận phải được gửi điện tử qua trang web regulations.gov trước 11:59 PM ET vào ngày 17 tháng 10 năm 2025, và sẽ được công khai. Bộ Tài chính cảnh báo rõ ràng: "Không bao gồm bất kỳ thông tin cá nhân nào ( như tên, địa chỉ, hoặc thông tin liên lạc khác ) hoặc thông tin kinh doanh bí mật mà bạn không muốn được công khai. Tất cả các bình luận đều là hồ sơ công; chúng được hiển thị công khai chính xác như đã nhận." Các bình luận có thể được gửi ẩn danh.
Sau thời gian nhận ý kiến, Bộ Tài chính sẽ tiến hành nghiên cứu, gửi báo cáo tới Ủy ban Ngân hàng Thượng viện và Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hạ viện tóm tắt các phát hiện và đề xuất các thay đổi về lập pháp/quy định, và có thể phát hành hướng dẫn chính thức hoặc khởi xướng quy trình lập pháp. Julie Lascar, Giám đốc Văn phòng Chính sách Chiến lược, Tài trợ Khủng bố và Tội phạm Tài chính, là người liên hệ được chỉ định (innovationdigitalassetsrfc@treasury.gov). Cuộc gọi công khai này nhấn mạnh sự thúc đẩy cấp bách của chính phủ nhằm tận dụng đổi mới cho an ninh trong thế giới tài chính kỹ thuật số đang phát triển nhanh chóng.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Đạo luật GENIUS kích hoạt yêu cầu của Bộ Tài chính về phản hồi công nghệ Chống rửa tiền
Bộ Tài chính Hoa Kỳ đang mời gọi ý kiến công chúng cho đến ngày 17 tháng 10 năm 2025, về các công nghệ tiên tiến để chống rửa tiền và lẩn tránh trừng phạt liên quan đến tài sản kỹ thuật số như Stablecoin, thực hiện một nhiệm vụ của Đạo luật GENIUS vừa được Tổng thống Trump ký ban hành.
Bộ Tài chính Mở Phản hồi Công chúng về Đấu tranh Chống Tội phạm Crypto Dưới Luật Stablecoin Mới
Được công bố vào ngày 18 tháng 8 trên trang web của Bộ Tài chính, trong Federal Register, và các trang đối tác như FinCEN và IRS, thời gian bình luận 60 ngày này bắt nguồn trực tiếp từ Mục 9(a) của Đạo luật Hướng dẫn và Thiết lập Đổi mới Quốc gia cho Stablecoin của Hoa Kỳ (GENIUS Act). Tổng thống Trump đã ký luật mang tính bước ngoặt này thành luật vào ngày 18 tháng 7 năm 2025, tạo ra khung quy định liên bang toàn diện đầu tiên cho các nhà phát hành stablecoin.
Các nhà phát hành này sẽ được coi là các tổ chức tài chính theo Đạo luật Bảo mật Ngân hàng, chịu sự quản lý của tất cả các luật liên bang về chống rửa tiền (AML), trừng phạt và thẩm định khách hàng. Sáng kiến yêu cầu bình luận này trực tiếp thúc đẩy các mục tiêu chính sách được nêu trong Sắc lệnh 14178, "Tăng cường Lãnh đạo của Mỹ trong Công nghệ Tài chính Kỹ thuật số," được ký vào ngày 23 tháng 1 năm 2025. Sắc lệnh này ưu tiên "hỗ trợ sự phát triển và sử dụng có trách nhiệm của tài sản kỹ thuật số" và thiết lập Nhóm làm việc của Tổng thống về Thị trường Tài sản Kỹ thuật số.
Báo cáo của nhóm vào ngày 30 tháng 7 đã đặc biệt khuyến nghị đánh giá các công cụ danh tính kỹ thuật số và tăng cường chia sẻ thông tin giữa khu vực công và tư để chống lại tài chính bất hợp pháp, cung cấp bối cảnh thêm cho yêu cầu của Bộ Tài chính. Bộ Tài chính đang kêu gọi các cá nhân, tổ chức tài chính, công ty công nghệ và các nhóm vận động chia sẻ những hiểu biết thực tiễn về "các phương pháp, kỹ thuật hoặc chiến lược đổi mới hoặc mới lạ" mà các thực thể chịu sự quản lý hiện đang sử dụng, hoặc có thể sử dụng, để phát hiện hoạt động bất hợp pháp trong hệ sinh thái tài sản kỹ thuật số. Yêu cầu này nhấn mạnh bốn điểm công nghệ cụ thể:
"Các tổ chức tài chính có thể tận dụng những công cụ này để bảo vệ hệ sinh thái tài sản kỹ thuật số khỏi việc lạm dụng bởi các đối tượng bất hợp pháp như những kẻ buôn ma túy, kẻ lừa đảo, kẻ tấn công ransomware, nhà tài trợ khủng bố, những kẻ lẩn tránh lệnh trừng phạt có liên quan đến chế độ Iran, và các tội phạm mạng của Cộng hòa Dân chủ Nhân dân Triều Tiên (DPRK)," thông báo của Bộ Tài chính cho biết. Tuy nhiên, nó cũng thừa nhận những thách thức: "Các công cụ đổi mới có thể tạo ra gánh nặng tài nguyên mới... do chi phí để mua và tích hợp công cụ mới và để xây dựng chuyên môn cần thiết."
Phản hồi công chúng sẽ trực tiếp thông báo cho nghiên cứu của Bộ Tài chính đánh giá từng công nghệ dựa trên bảy yếu tố quan trọng được quy định bởi Đạo luật GENIUS: "(a) cải thiện khả năng của các tổ chức tài chính trong việc phát hiện hoạt động bất hợp pháp liên quan đến tài sản kỹ thuật số; (b) chi phí cho các tổ chức tài chính được quản lý; (c) số lượng và độ nhạy của thông tin được thu thập hoặc xem xét; (d) rủi ro về quyền riêng tư liên quan đến thông tin được thu thập hoặc xem xét; (e) thách thức vận hành và các cân nhắc về hiệu quả; (f) rủi ro an ninh mạng; và (g) hiệu quả của các phương pháp, kỹ thuật hoặc chiến lược trong việc giảm thiểu tài chính bất hợp pháp."
Các bình luận viên được khuyến khích giải quyết các câu hỏi cụ thể về từng công nghệ, bao gồm các trường hợp sử dụng trong thế giới thực, hiệu quả so với các công cụ hiện có, rủi ro, lợi ích, và điều quan trọng là, "các trở ngại về quy định, lập pháp, giám sát hoặc vận hành" cản trở việc áp dụng. Bộ Tài chính cũng tìm kiếm các khuyến nghị về các bước mà chính phủ Hoa Kỳ có thể thực hiện để tạo điều kiện cho "việc áp dụng hiệu quả dựa trên rủi ro."
Tất cả các bình luận phải được gửi điện tử qua trang web regulations.gov trước 11:59 PM ET vào ngày 17 tháng 10 năm 2025, và sẽ được công khai. Bộ Tài chính cảnh báo rõ ràng: "Không bao gồm bất kỳ thông tin cá nhân nào ( như tên, địa chỉ, hoặc thông tin liên lạc khác ) hoặc thông tin kinh doanh bí mật mà bạn không muốn được công khai. Tất cả các bình luận đều là hồ sơ công; chúng được hiển thị công khai chính xác như đã nhận." Các bình luận có thể được gửi ẩn danh.
Sau thời gian nhận ý kiến, Bộ Tài chính sẽ tiến hành nghiên cứu, gửi báo cáo tới Ủy ban Ngân hàng Thượng viện và Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hạ viện tóm tắt các phát hiện và đề xuất các thay đổi về lập pháp/quy định, và có thể phát hành hướng dẫn chính thức hoặc khởi xướng quy trình lập pháp. Julie Lascar, Giám đốc Văn phòng Chính sách Chiến lược, Tài trợ Khủng bố và Tội phạm Tài chính, là người liên hệ được chỉ định (innovationdigitalassetsrfc@treasury.gov). Cuộc gọi công khai này nhấn mạnh sự thúc đẩy cấp bách của chính phủ nhằm tận dụng đổi mới cho an ninh trong thế giới tài chính kỹ thuật số đang phát triển nhanh chóng.