Terablock加密騙局席卷美墨！1200名投資者損失超$3億，USDC理財月息15%實爲龐氏陷阱

與DeFi平台Terablock關聯的加密貨幣騙局已導致墨西哥和美國超過1200名投資者血本無歸，當局估計損失金額超過3億美元。該騙局自2019年起以USDC穩定幣投資爲幌子，承諾7%-15%的月回報率，通過蘋果App Store和Google Play上架的移動應用展示虛假收益。2021年8月平台以“技術關閉”爲由停運後創始人失蹤。墨美跨國追緝已逮捕關鍵嫌疑人Mónica “N”，並調查主謀Javier Elenes及其同夥。受害者傾家蕩產甚至輕生，專家警告資金追回或需數年。本文附加密詐騙防範指南。

【驚天騙局：$3億蒸發，1200家庭破碎】 一起與去中心化金融(DeFi)平台Terablock相關的加密貨幣騙局，已導致墨西哥和美國超過1200名投資者損失全部投入資金。當局初步估計，總損失金額超過3億美元，給衆多家庭和企業造成了毀滅性打擊。

【高息誘餌：USDC理財月息高達15%】 該騙局的核心是向投資者承諾通過投資USDC穩定幣獲得每月7%至15%的高額回報。受害者通過蘋果App Store和谷歌Google Play商店下載的移動應用訪問其帳戶，並在應用中查看其聲稱的“投資收益”。這種利用主流應用商店上架以增加可信度的手法極具欺騙性。

Terablock事件時間線：

• 2019年： Terablock開始在北美地區推廣其所謂“高收益穩定幣投資計劃”。
• 2021年8月： 平台運營突然中斷，Terablock僅以未解釋的“技術關閉”爲由搪塞。
• 事後： 平台創始人隨即消失無蹤，投資者完全喪失對其資金的控制權。

【跨國追緝：關鍵嫌疑人落網】 在下加利福尼亞州（Baja California）檢察官辦公室外發生大規模抗議後，警方在拉巴斯（La Paz）逮捕了一名名爲莫妮卡“N”（Mónica “N”）的女性，指控其共同策劃了這起欺詐案。墨西哥與美國當局正展開聯合行動，調查主要嫌疑人哈維爾·埃萊內斯（Javier Elenes）及其多名同夥。

【騙局運作：龐氏+傳銷特徵明顯】 一名受害者向當地媒體揭露了該公司的運作模式：

1. 公司聲稱使用算法交易產生利潤。
2. 向早期投資者支付收益，鼓勵他們招募新成員（拉人頭），具有明顯的傳銷特徵。
3. 提現限制苛刻：只能在特定日期申請提款。
4. 高額兌換費：將加密貨幣兌換成比索或美元時需支付巨額手續費。

【受害者之殤：傾家蕩產與絕望】 盡管國際合作推動了法律程序，但專家警告，追回損失資金可能需要數年時間，甚至可能永遠無法全額追回。

另一名受害者的陳述揭示了騙局的毀滅性後果：“有些人失去了畢生積蓄，破產了，抵押了房子……有些人甚至因這場騙局帶來的絕望而結束了自己的生命。” 加密詐騙受害者的真實困境觸目驚心。

【加密投資者必讀：防範詐騙實用指南】 爲避免陷入類似加密貨幣騙局，金融當局及安全專家建議：

1. 深度盡調平台： 徹底調查任何投資平台的法律註冊信息、核心管理團隊背景以及在權威媒體的報道記錄。
2. 警惕高息承諾： 遠離承諾固定或異常高回報（如月息>5%）的平台，加密貨幣市場本質波動劇烈，高收益必然伴隨高風險。
3. 識別高壓推銷： 警惕“限時優惠”或來自熟人（他們也可能被社交工程利用）的未經請求的投資推薦。
4. 掌控私鑰主權： 始終確保自己安全保管加密貨幣私鑰，切勿交由平台控制。
5. 及時止損取證： 若懷疑遭遇騙局，立即停止交易並收集所有溝通記錄、交易憑證等證據，迅速向執法部門報案。
6. 持續學習： 加強網路安全教育和意識，關注金融監管機構發布的官方風險提示，是降低加密生態風險的關鍵。

結語： Terablock騙局以USDC穩定幣爲誘餌、依托虛假移動應用和離譜高息承諾，最終卷走1200名美墨投資者超$3億資金，其龐氏+傳銷的本質及跨國運作手段敲響行業警鍾。盡管墨美聯合執法已取得進展，但資金追回長路漫漫，受害者創傷深重。此案再次凸顯加密貨幣投資中“天上不會掉餡餅”的鐵律——凡承諾脫離市場規律的高額固定回報，極可能爲精心設計的騙局。投資者務必堅守“DYOR”（做好自己的研究）原則，掌握私鑰自主權，對任何投資機會保持審慎驗證。監管機構與應用商店也需加強審核，合力構建更安全的加密生態。