DeFAI：AI与DeFi的深度融合能否催生AI Agent新浪潮？

一、DeFAI的概念与运作机制

1.1 DeFAI简介

DeFAI是AI与DeFi的结合。尽管AI相关概念已经经历多轮炒作，从AI算力到AI Meme，从技术架构到基础设施，但DeFAI作为一个新兴趋势正在崛起。目前DeFAI主要可分为三大类：AI抽象、自主DeFi代理以及市场分析与预测。

1.2 DeFAI的运作流程

DeFAI系统的核心是基于大语言模型(LLM)的AI Agent，其运作涉及多个层面，从数据收集到决策执行。主要包括以下几个步骤：

1. 数据收集：从链上、链下以及去中心化数据源获取实时信息。

2. 模型推理：利用监督学习、非监督学习、强化学习和自然语言处理等AI技术进行分析和预测。

3. 决策制定：基于收集的数据和推理结果，使用优化引擎和多代理系统协作来制定最佳策略。

4. 托管与运行：可选择中心化或去中心化方式托管AI模型，并通过链上交互执行操作。

5. 互操作性：通过API集成和去中心化消息传递与各种DeFi协议进行交互。

6. 钱包管理：采用MPC钱包或TEE等技术确保交易安全性和自主性。

1.3 DeFAI与"意图"概念的关联

DeFAI的愿景是让用户能够自主管理投资组合，简化加密市场参与门槛。这与Paradigm提出的"意图"概念有异曲同工之妙。在意图驱动的场景中，用户只需关注交易结果，而不必指定具体执行路径。DeFAI可视为实现意图的新途径，未来或将与AI Agent、Solver和Intent-Centric等概念融合，共同推动区块链大规模应用落地。

二、DeFAI相关项目概览

当前DeFAI领域涌现出众多创新项目，主要包括：

1. Griffain：支持AI Agent发行和DeFi操作的平台。
2. Hey Anon：AI驱动的DeFi协议，简化用户交互。
3. Orbit：降低DeFi参与门槛的多链支持平台。
4. Neur：专为Solana生态设计的开源全栈应用。
5. Modenetwork：定位为以太坊Layer2的AI x DeFi创新中心。
6. The Hive：Solana上的多模型集成DeFi平台。
7. Bankr：AI驱动的加密货币管理助手。
8. HotKeySwap：提供AI驱动的DEX聚合器和跨链交易工具。
9. Gekko AI：专注于预测市场的自动化交易解决方案。
10. ASYM：AI驱动的DEX聚合器和分析工具。
11. Wayfinder Foundation：全链互动工具，协助Agent导航和交互。
12. Slate：通用AI代理连接基础设施层。
13. Cod3x：无代码开发工具，用于构建自动化DeFi策略代理。
14. Almanak：具备自学能力的AI Agent，优化DeFi和游戏项目。
15. HIERO：多链智能工具，支持自然语言命令执行交易。

三、AI Agent的发展方向

AI Agent在金融领域的发展面临两个主要方向：Game和DeFi。

3.1 Game方向

以M3 (Metaverse Makers)为代表的项目展现了潜力，但目前Web2市场尚未出现真正爆火的AI游戏。游戏开发周期长，相较于DeFi方向，AI Game可能需要更多市场热情支持。

3.2 DeFi方向

DeFAI相关代币市值排名前列的包括GRIFFAIN、ANON、OLAS等。其中，GRIFFAIN和ANON合计占据DeFAI总市值的37.29%。

• GRIFFAIN：建设于Solana，提供生成钱包和快速交易等功能。
• Hey Anon：多链支持平台，由知名创始人Daniele带动，市场关注度高。

四、展望

DeFAI的出现顺应了区块链强金融属性的发展趋势。无论是GameFAI还是DeFAI，都展现出巨大市场潜力。

游戏方向可能会延续元宇宙概念，借助AI实现虚拟世界的自主进化和繁荣。DeFi方向则需要从情绪炒作转向实际价值导向，AI Agent的发展不能仅依赖Meme效应，而需要有实质性的DeFi收益支撑。

随着市场竞争的深入，DeFAI领域最终的胜出者将会逐渐显现，这个过程值得我们持续关注。