MancunBlockchainLegal

من الناحية العملية ، سيكون لدى العديد من الناس سوء فهم معرفي: قد يكون فعل تبادل العملات الأجنبية أو إدخالها غير قانوني ، لكنه بالتأكيد لا يشكل جريمة جنائية. سلوكه في التبادل الخاص مخفي للغاية ، ومن السهل عدم اكتشافه من قبل السلطات القضائية. مساعدة الآخرين على صرف العملات وعدم تحقيق ربح ، لذلك بالتأكيد لا يشكل مخالفة إدارية أو مخالفة جنائية. لا ينبغي أن يكون بيع النقد الأجنبي مثل الدولار الأمريكي للآخرين غير قانوني لكسب فروق أسعار الصرف. لا يهمني إذا كانت عائلتي وأصدقائي يكسبون المال من خلال صرف العملات ، فأنا فقط أعطيهم رقم بطاقتي المصرفية مجانا ، ولم أفعل أي شيء غير قانوني. طلب مني العميل المساعدة في تقديم قناة التبادل ، تصادف أنني أعرف أشخاصا ، لذلك قدمتهم لمعرفة ذلك ، ولم أجمع الأموال منها ، لذلك لا ينبغي أن يكون هناك أي خطر. إذن ، هل هناك أي مخاطر قانونية مرتبطة بالسلوكيات المذكورة أعلاه؟ إذا كان غير قانوني ، فكيف يجب وصفه؟ هل هي مخالفة إدارية أم مخالفة جنائية؟ أين هي المسافة الفاصلة بين فعل تبادل العملات الأجنبية وتشكل مخالفة إدارية أو مخالفة جنائية؟ في 8 مايو 2025، قامت النيابة الشعبية العليا وإدارة الدولة للنقد الأجنبي

تاجر OTC، كأحد المشاركين الرئيسيين في سوق الأصول الافتراضية، يركز على تقديم منصة تداول الكتلة للعملاء ذوي القيمة العالية، والمستثمرين المؤسسيين، وتبادل. من خلال آلية تداول مخصصة، يمكن لتاجر OTC ضمان إتمام التداولات الكبيرة بسلاسة دون التأثير على أسعار السوق، وتقديم مستوى أعلى من الخصوصية، وأمان التداول، وضمان السيولة.
تشير البيانات ذات الصلة إلى أن حجم تداول OTC في عام 2024 سيزداد بنسبة 106% مقارنة بالعام السابق، مما يعكس زيادة كبيرة في نشاط السوق وارتفاع الطلب على OTC في الصناعة. ومن بين ذلك، تسيطر العملات المستقرة على السوق - حيث تشكل حوالي 95% من حجم التداول، وزاد حجم التداول السنوي بنسبة 147%. بالإضافة إلى ذلك، من حيث توزيع السوق، تهيمن أوروبا على تداول OTC المؤسسي، حيث تشكل نسبة الطلب 38.5%، تليها أمريكا الشمالية وآسيا والشرق الأوسط، حيث تمثل كل منها 15.4%.
ومع ذلك، مع توسع السوق، يواجه تجار OTC سلسلة من التحديات الامتثالية.
التجارة OTC

في 25 أبريل 2025 ، أقيم حدث "كيف يتحول الدفع التقليدي إلى Web3.0: مسار الابتكار وممارسات الامتثال" في Qianhai ، Shenzhen ، حيث غطى ابتكار الدفع وتحديات الامتثال وسيناريوهات تكامل "الدفع + Web3". ناقش المتحدثون الرئيسيون المدفوعات على السلسلة ، والاتجاهات التنظيمية العالمية ، وممارسات PayFi ، مسلطين الضوء على التغييرات التكنولوجية ومتطلبات الامتثال وفرص العمل. حلل الحدث بعمق التطور المستقبلي للدفع Web3 والنقاط الساخنة في الصناعة ، وبنى منصة اتصال عالية الجودة.

في اليومين الماضيين، استمرت النقاشات حول "بعض المنصات المركزية التي تقدم تجارب تداول للطلاب الجامعيين" في وسائل الإعلام الاجتماعية الصينية الخاصة بـ Web3. وكانت بداية الحدث منشورًا تم نشره على منصة X، حيث أثار اهتمامًا ونقاشًا كبيرين بسبب الكلمات الرئيسية الحساسة "CEX" و"الطلاب الجامعيين" و"مدمنو القمار".
وجدت مراجعة المحامي مانكيو للتعليقات تحت المنشور أن الأصوات السائدة تعارض عموما هذا النوع من الترويج ، بحجة أن طلاب الجامعات لم يطوروا بعد قيما ناضجة ووعيا بالمخاطر ولا ينبغي استهدافهم. على سبيل المثال ، نشرت وسائل الإعلام BlockBeats مقالا بعنوان "يرجى التوقف فورا عن الترويج لأموال محاكمة العقود لطلاب الجامعات" ، مشيرة إلى أن مثل هذا السلوك هو في الأساس "إغراء للمقامرة تحت ستار التنوير المالي" ؛ كما أعرب جيب تمام Slowmist Technology عن تضامنه ودعم المقاطعة الشاملة.
ومع ذلك، هناك بعض الأصوات التي تعبر عن "عدم الدهشة" حيال ذلك. بعض الأشخاص أشاروا إلى أنهم تعرضوا لترويج مشابه خلال فترة دراستهم الجامعية، بينما يعتقد آخرون أن الطلاب الجامعيين بالغون ولديهم أهلية قانونية.

تتجه مشاريع RWA في البر الرئيسي للصين نحو مجال "الحياة المحلية"، مثل عنب مالو وصالات كبار الشخصيات في المطارات ومصانع مشروبات الخمر. تعتمد المشاريع نمط دمج حقوق الاستهلاك مع الصناعة، بينما تستكشف دمج البلوكتشين مع الاقتصاد الحقيقي. ومع ذلك، تواجه المشاريع مشكلات مثل المناطق الرمادية في التنظيم ومخاطر خصوصية البيانات. بالمقارنة مع المشاريع الأجنبية، تحتاج المشاريع في البر الرئيسي إلى تحسين منطق اختيار الأصول والمعايير التقنية والتعاون التنظيمي من أجل تحقيق التنمية المستدامة. يُنصح بمعالجة التحديات من خلال إطار تنظيم تصنيفي، ودمج المعايير التقنية مع الإثبات القضائي، واستكشاف مسارات الامتثال.

في ظل موجة الاقتصاد الرقمي، أصبحت تجارة المال الافتراضي شائعة على مستوى العالم، وأصبحت أرضاً جديدة يسعى المستثمرون لتحقيق الثروات. في هذه الحمى الرقمية، فإن الوضع القانوني للمال الافتراضي في الصين غير واضح، ورقابة التداول صارمة، مما يجعل قضايا الضرائب أكثر تعقيدًا. إن فهم الالتزامات ذات الصلة لا يتعلق فقط بمخاطر الامتثال القانوني، بل يمكن أن يؤثر أيضًا بشكل مباشر على قرارات الاستثمار والعوائد. ستتناول هذه المقالة تجارة المال الافتراضي للأفراد، وتستكشف إمكانية وطرق الامتثال الضريبي في إطار القوانين الحالية في الصين، لتقديم مرجع لبناء بيئة Web3 صحية ومستدامة.
ما هو المال الافتراضي ؟
لإيضاح ما إذا كان يجب دفع الضرائب على المال الافتراضي، يجب أولاً فهم ما هو المال الافتراضي، وما إذا كان مسموحًا بالتداول فيه.
المال الافتراضي هو أي شكل من أشكال العملة الموجودة والمرتبطة رقميًا أو افتراضيًا والتي تستخدم تقنيات التشفير لحماية المعاملات. المال الافتراضي ليس له هيئة مركزية للإصدار أو التنظيم، بل يستخدم أنظمة لامركزية لتسجيل المعاملات وإصدار وحدات جديدة.

تواجه شركات Web3 تحديات قانونية وضريبية وتشغيلية مع توسعها دوليا. يعد اختيار الهيكل العالمي الصحيح أمرا بالغ الأهمية للمنافسة العالمية والكفاءة التشغيلية للمؤسسات. تعد هونغ كونغ وسنغافورة وجزر فيرجن البريطانية وأماكن أخرى أماكن شهيرة لشركات Web3 للاختيار من أجل تحسين الضرائب. من خلال هيكل كيان واحد أو متعدد الكيانات ، يمكن للشركات تقليل الأعباء الضريبية وحماية المعلومات وزيادة القدرة التنافسية الدولية. يعد اختيار التصميم المعماري المناسب أمرا بالغ الأهمية للتطوير العالمي لمؤسسات Web3.

بتاريخ 10 أبريل 2025، أصدرت وحدة تمويل الشركات (Division of Corporation Finance) التابعة لهيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) وثيقة سياسية هامة: "العروض والتسجيلات للأوراق المالية في الأصول المشفرة

في العقود القليلة الماضية ، اعتمدت الهيمنة العالمية للدولار الأمريكي على الآلية التطورية ل "نظام بريتون وودز - البترودولار - الديون الأمريكية + نظام سويفت". ومع ذلك ، في عصر Web3 ، تعمل التكنولوجيا المالية اللامركزية تدريجيا على تغيير مسار المقاصة والدفع التقليدي ، كما أصبحت العملات المستقرة المرتبطة بالدولار الأمريكي بهدوء أداة جديدة ل "الدولارات الأمريكية للذهاب إلى الخارج".
في هذا السياق، فإن أهمية العملة المستقرة قد تجاوزت بالفعل الامتثال من عدمه كأصل تشفير واحد، وربما هي الحامل الرقمي لاستمرار "هيمنة الدولار" في عصر Web3.
في 26 مارس 2025، قدمت الكونغرس الأمريكي رسميًا مشروع قانون "STABLE" (شفافية واستدامة العملة المستقرة من أجل اقتصاد دفتر أفضل

إذا فهمنا المال على أنه شكل من أشكال الطاقة، فإن كل ابتكار في وسائط الدفع وأدواته يكون مصحوبًا بقفزات في الكفاءة الاجتماعية وإعادة تشكيل هياكل السلطة - من الأصداف إلى الذهب والفضة، إلى النقود الورقية، ثم إلى المدفوعات المتنقلة، فكلها كذلك. إن ظهور الأصول الرقمية يمثل قفزة جديدة في هذه العملية، بينما الثورة المدفوعة من قبل PayFi (المالية المدفوعة) تبرز بصمت، مع المحفظة كنقطة دخول، لإعادة تعريف المنطق الأساسي لتبادل القيمة العالمية.
PayFi كما يوحي الاسم هو Pay + DeFi، يجمع بين مفهوم الدفع (Pay) والمالية اللامركزية (DeFi)، بهدف تحقيق تطبيق فعال للعملات الرقمية في سيناريوهات الدفع من خلال تقنية البلوكشين، مع تحسين القيمة الزمنية للأموال. يقيّم الناس أن العالم الذي تشير إليه PayFi في النهاية، ليس به ودائع نائمة، بل قيمة دائمة...
في رؤية PayFi هذه، فإن جزء "Pay" (الدفع) هو الأهم، حيث يتم جمع الأصول الرقمية عبر الحدود.