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¿Qué es World Liberty Financial y USD1?
Autor: TokenInsight Research
Resumen:
World Liberty Financial (WLF) Resumen
World Liberty Financial (WLFI) es una nueva plataforma de finanzas descentralizadas (DeFi), estrechamente relacionada con el presidente de EE. UU. Donald Trump y su familia. La compañía fue fundada a finales de 2024, y su misión es lograr la "democratización de DeFi" al proporcionar herramientas financieras transparentes, convenientes y seguras a una amplia audiencia. De hecho, WLF está construyendo un ecosistema DeFi que tiene su propio token de gobernanza (WLFI) y una stablecoin en dólares (USD1). WFI también está desarrollando servicios de préstamos DeFi (en colaboración con Aave) y aplicaciones DeFi, pero actualmente ambos servicios aún no están en línea.
Liderazgo y propiedad
El liderazgo de WLF incluye a miembros de la familia Trump y a empresarios veteranos de criptomonedas. El propio Trump está listado como "cofundador honorario" de la compañía, lo que significa que fue cofundador, pero fue destituido tras asumir la presidencia de Estados Unidos. Sus hijos Eric Trump, Donald Trump Jr. y Barron Trump están listados como cofundadores. Los cofundadores de la compañía también incluyen a Zachary Witkoff (hijo del enviado especial de Trump en Medio Oriente, Steven Witkoff), Zach Fulkman y Chase Harlow, entre otros.
Fuente de datos:
Una entidad comercial relacionada con Trump posee el 40% de World Liberty y tiene derecho a recibir el 75% de los ingresos de la venta de tokens.
Fuente de datos:
Según los investigadores del Senado de EE. UU., este acuerdo ha generado grandes beneficios: la venta de tokens WLFI ha recaudado más de 400 millones de dólares. Cabe destacar que, hasta principios de 2025, WLF ha recaudado 550 millones de dólares a través de dos rondas de venta de tokens de gobernanza WLFI, atrayendo a más de 85,000 participantes verificados por KYC de todo el mundo.
¿Qué es USD1?
USD1 es una stablecoin vinculada al dólar estadounidense lanzada por World Liberty Financial en marzo de 2025. Su objetivo es mantener un valor estable de 1.00 dólar por cada token USD1 a través de un respaldo completo de activos en moneda fiduciaria. Cada token USD1 está respaldado al 100% por activos de reserva de alta calidad, que incluyen depósitos en efectivo en dólares, bonos del tesoro de EE. UU. a corto plazo y otros equivalentes de efectivo. Esto significa que WLF mantiene reservas en dólares equivalentes a cada 1 dólar en circulación, y los tokens se pueden canjear 1:1 por dólares reales, similar a otras stablecoins conocidas como USDC y USDT.
La tendencia de crecimiento de ### USD1
USD1 experimentó un crecimiento explosivo en su tasa de adopción en los primeros meses, convirtiéndose en una de las stablecoins de más rápido crecimiento hasta la fecha. USD1 fue lanzado a finales de marzo de 2025 y, antes de un aumento en su circulación a finales de abril, se mantuvo bajo el radar durante varias semanas. Al 30 de abril de 2025, el valor circulante de USD1 había alcanzado aproximadamente 2.1 mil millones de dólares.
Fuente de la información:
Desde una perspectiva objetiva, USD1 ha alcanzado una capitalización de mercado de miles de millones de dólares en solo cinco semanas desde su creación; esta velocidad de crecimiento no puede ser comparada con la de ninguna otra stablecoin en el pasado. Este rápido crecimiento se debe principalmente a un factor importante: la compañía MGX de Abu Dabi ha invertido 2 mil millones de dólares exclusivamente en USD1, y MGX ha elegido USD1 como su vehículo de transacción.
En esencia, un caso de uso institucional casi hizo que la oferta de USD1 pasara de cerca de cero a miles de millones de dólares de la noche a la mañana (ver la imagen anterior). A mediados de 2025, la capitalización de mercado de USD1 rondará los 2.2 mil millones de dólares, lo que lo convertirá en una de las stablecoins de mayor tamaño a nivel mundial.
volumen de transacciones y liquidez
Con el aumento explosivo de la oferta, la actividad comercial de USD1 también es muy activa. De mayo a junio de 2025, su volumen de comercio diario suele alcanzar cientos de millones de dólares, y a veces el volumen de comercio de 24 horas incluso supera los mil millones de dólares. Por ejemplo, el 30 de junio de 2025, el volumen de comercio de 24 horas fue de aproximadamente 1.4 mil millones de dólares. Este volumen de comercio indica que su uso es activo, pero es importante señalar que una gran parte de este volumen de comercio puede estar concentrada en unos pocos lugares, e incluso refleja una gran cantidad de operaciones de swaps extrabursátiles relacionadas con el comercio institucional.
USD1 ocupa el cuarto lugar en el volumen de transacciones de 24 horas.
Fuente de información:
La liquidez era inicialmente un problema, ya que la liquidez se limitaba a los pools de Uniswap, los pools de PancakeSwap y unas pocas casas de cambio. Esto significaba que los minoristas podían enfrentar deslizamientos al comprar o vender grandes cantidades. Sin embargo, con la intervención de los creadores de mercado y el aumento del apoyo de los intercambios, la situación ha mejorado.
La adopción y los casos de uso de DeFi
La cadena BNB de Binance es el foco del crecimiento de USD1. El 97% de la oferta de USD1 está en la cadena BNB, y la mayor parte de ella está almacenada en la billetera caliente de Binance.
A pesar de que los casos de uso de DeFi son limitados en este momento, WLF sigue ampliando activamente la influencia de esta stablecoin en el ecosistema. Por ejemplo, WLF se ha asociado con Re7 Labs, con sede en Londres (una subsidiaria del fondo de cobertura DeFi Re7 Capital), para lanzar un depósito de préstamos USD1 en Euler Finance y Lista, ambos protocolos de préstamos DeFi basados en la cadena BNB. Esta integración significa que los usuarios pronto podrán depositar USD1 en el depósito para ganar rendimientos o utilizarlo como garantía para préstamos, lo que aumenta la utilidad de esta stablecoin en DeFi.
Estructura del token WLFI
El token WLFI es el núcleo del sistema ecológico de Finanzas Libres del Mundo (WLF), diseñado para facilitar las actividades de gobernanza y operación dentro de la plataforma. El token WLFI otorga a los titulares derechos de voto sobre ciertos asuntos del protocolo, incluyendo la configuración de nuevos parámetros y la toma de decisiones estratégicas sobre el desarrollo de la plataforma.
Sin embargo, aunque el token WLFI otorga derechos de voto, el proyecto aclara que WLFI no es un token DAO, y World Liberty Financial tampoco es una organización autónoma descentralizada (DAO). Por el contrario, World Liberty Financial es una corporación sin acciones registrada en Delaware que cuenta con una junta directiva. Como corporación sin acciones, no tiene accionistas, sino que tiene miembros, que actualmente son los miembros de la junta directiva.
Esta distinción significa que, desde una perspectiva legal, el token WLFI no otorga a la empresa ningún beneficio económico. Además, los poseedores de WLFI no son considerados miembros de World Liberty Financial, por lo que no tienen propiedad directa ni beneficios económicos en la empresa.
Además, todos los tokens WLFI son intransferibles y se mantendrán bloqueados indefinidamente en la billetera o en el contrato inteligente. Estos tokens permanecerán en estado de bloqueo a menos que se desbloqueen a través de un procedimiento de gobernanza, siempre que dicha operación cumpla con la legislación aplicable.
distribución de tokens y venta pública
La oferta total de tokens WLFI se establece en 100 mil millones, distribuida de la siguiente manera:
Riesgos y preocupaciones
A pesar de que el USD1 de World Liberty Financial presenta perspectivas emocionantes, también conlleva algunos riesgos y preocupaciones que los inversores deben considerar cuidadosamente.
La preocupación más destacada es que el actual presidente de EE. UU. (o un familiar cercano) se beneficie de proyectos de stablecoin privados, lo que claramente plantea problemas de conflicto de intereses y gobernanza. Esta situación es sin precedentes. Los legisladores y reguladores ya han tomado nota de esto: la senadora estadounidense Elizabeth Warren y Jeff Merkley han criticado públicamente esta transacción de 1 dólar y la relación de WLF con la familia Trump. Los senadores enfatizan que una entidad vinculada a Trump controla el 40% de las acciones de WLF (y afirma poseer el 75% de los ingresos en criptomonedas de la misma), mientras que Trump es mencionado como una figura clave en el sitio web de WLF, lo que difumina la línea entre el servicio público y los intereses privados.
Las transacciones de MGX con Binance también se destacan como preocupantes: *"*El capital respaldado por gobiernos extranjeros y una plataforma de criptomonedas que ha sido tomada podrían enviar fondos directamente a Trump y sus cómplices... Trump y la familia Witkoff podrían verse involucrados en esta transacción, que asciende a cientos de millones de dólares." Una declaración tan contundente sugiere que el USD1 podría enfrentar un escrutinio regulatorio estricto, investigaciones e incluso podría enfrentar acciones legislativas destinadas a restringirlo.