Solution de boucle fermée pour l'achat natif de jetons à partir de la monnaie fiat vers les cryptoactifs - Exemple des dernières pratiques collaboratives menées par Chainlink et Mastercard.
Avec l'évolution continue de la technologie Blockchain et le développement rapide du marché des Cryptoactifs, les participants du marché cherchent à attirer davantage de flux de capitaux vers le marché des Cryptoactifs. Parallèlement, certains utilisateurs souhaitent pouvoir effectuer l'échange de fiat en Cryptoactifs directement via des méthodes off-chain, en plus d'utiliser les plateformes d'échange Centralisées traditionnelles. Cependant, les voies d'achat de jetons existantes impliquent souvent des paiements off-chain, des vérifications d'identification complexes et des opérations cross-chain, ce qui présente encore certaines limites en termes d'expérience utilisateur, d'efficacité des transactions et de risques de Conformité. Pour résoudre ce problème, Chainlink, MasterCard, ZeroHash, Swapper Finance, Shift4 Payments, XSwap et Uniswap ont collaboré pour construire une solution de boucle fermée allant du paiement fiat à la livraison d'actifs off-chain, visant à créer un passage d'achat de jetons natif sur la chaîne plus sûr, transparent et pratique.
Rôles et responsabilités
Dans ce nouveau mécanisme d'achat de jetons sur la chaîne, chaque partie prenante a des rôles clairement définis, assumant des responsabilités différentes mais hautement complémentaires, et construisant ensemble un cycle technique et de conformité « de paiement en fiat à la livraison d'actifs sur la chaîne », garantissant ensemble l'efficacité, la sécurité et la conformité du processus de conversion de la monnaie fiduciaire en cryptoactifs :
MasterCard : Mastercard, en tant que fournisseur de réseau de paiement leader mondial, propose une passerelle de paiement fiat, prenant en charge les paiements par carte de crédit et de débit. En plus de traiter les paiements fiat, sa large base d'utilisateurs et son système de paiement mature permettent aux utilisateurs des canaux financiers traditionnels de participer directement au marché des actifs numériques dans des scénarios qu'ils connaissent bien.
Shift4 Payments : En tant que leader mondial du traitement des paiements, Shift4 est principalement responsable de la gestion des paiements par carte bancaire pour les utilisateurs dans le cadre de cette collaboration. Grâce à son réseau de paiement mature, Shift4 prend en charge plusieurs méthodes de paiement par carte bancaire en différentes monnaies fiat (comme le dollar, l'euro, etc.) et veille à ce que le processus de paiement soit conforme aux exigences réglementaires, offrant ainsi aux utilisateurs une entrée stable et conforme.
ZeroHash : En tant qu'institution de règlement d'actifs numériques réglementée, ZeroHash est responsable de l'échange et du règlement des fonds fiat en cryptoactifs. Il convertit les fonds fiat reçus de Shift4 en cryptoactifs équivalents et exécute les mesures de conformité réglementaire nécessaires, telles que la vérification KYC (connaître votre client) et la vérification AML (anti-blanchiment), afin d'assurer la conformité du processus de conversion d'actifs.
Chainlink : En tant que réseau d'oracles décentralisés, Chainlink fournit des données de taux de change en temps réel entre les fiat et les cryptoactifs. En agrégeant plusieurs sources de prix fiables, Chainlink garantit la transparence des prix et l'exactitude des données lors du processus d'échange, évitant ainsi la manipulation malveillante ou la distorsion des cotations.
Swapper Finance : Swapper Finance, en tant que protocole de liquidité cross-chain, est responsable du pontage des cryptoactifs fournis par ZeroHash entre différentes blockchains. Par exemple, si un utilisateur a besoin d'actifs sur des chaînes autres qu'Ethereum, comme le Bitcoin ou Solana, Swapper Finance peut réaliser le transfert et la mappage des actifs grâce à sa technologie cross-chain efficace.
XSwap : XSwap est une plateforme d'échange décentralisée qui assume des fonctions de fourniture de liquidité et d'appariement de transactions. Dans ce partenariat, XSwap fournit un marché de trading pour les nouveaux actifs crypto importés, permettant aux utilisateurs d'échanger immédiatement, de fournir de la liquidité ou de participer à d'autres activités DeFi.
Uniswap : En tant que plateforme d'échange décentralisée de premier plan, Uniswap assume la tâche ultime de garantir la liquidité des actifs. Grâce à ses pools de liquidités profonds, Uniswap s'assure que les actifs cryptographiques des utilisateurs peuvent être échangés sans faille à l'échelle mondiale, fournissant ainsi un marché d'échange fiable pour l'ensemble de l'écosystème.
Modèle de boucle fermée d'achat de jetons natifs sur la chaîne
Du point de vue de l'utilisateur, l'ensemble du processus d'achat de jetons natifs sur la Blockchain peut être divisé en plusieurs étapes :
L'utilisateur paie le fiat via Shift4 → ZeroHash exécute l'échange d'actifs et l'injection sur la chaîne → Chainlink fournit le prix de change → Swapper Finance effectue le transfert cross-chain → XSwap réalise la liquidité initiale → Uniswap finalise l'accès au marché et le trading libre → Le paiement des Cryptoactifs échangés est effectué vers le portefeuille de l'utilisateur.
Paiement en fiat : Les utilisateurs commencent par utiliser l'interface frontale de la plateforme Swapper pour effectuer un paiement avec une carte de crédit ou de débit MasterCard. Ce processus est assez simple, les utilisateurs n'ont qu'à entrer le numéro de la carte et d'autres informations pour initier le paiement. MasterCard et Shift4 Payments jouent ici un rôle, responsables de la réception et du traitement des paiements en fiat des utilisateurs, garantissant que le processus de paiement respecte la conformité des lois et des réseaux de paiement.
Transmission et traitement des informations de paiement : Lorsque l'utilisateur soumet des informations de paiement, le frontend de la plateforme Swapper transmet ces informations à Shift4 Payments pour traitement. Shift4 effectuera la vérification nécessaire des paiements et collaborera avec ZeroHash pour exécuter les processus de vérification d'identité des clients (KYC) et de conformité anti-blanchiment, garantissant ainsi la légalité des transactions. ZeroHash fournira également le soutien nécessaire pour les échanges de Cryptoactifs et le règlement des actifs ultérieurs.
Données de taux de change on-chain : À ce stade, Chainlink fournit des données de taux de change en temps réel essentielles. Chainlink, en tant qu'oracle décentralisé, garantit que le prix d'échange est précis et transparent en obtenant des données de marché provenant de plusieurs sources, évitant ainsi la manipulation par un marché unique. À ce stade, les utilisateurs peuvent s'assurer que la fiat qu'ils paient peut être convertie en cryptoactifs à un prix raisonnable.
Échange et règlement des actifs : après confirmation du paiement, ZeroHash convertira le fiat en cryptoactifs et effectuera les opérations de règlement correspondantes. ZeroHash est une institution réglementée qui garantit que toutes les transactions respectent les exigences légales, tout en s'assurant qu'il n'y a aucune erreur dans le processus de conversion du fiat en cryptoactifs.
Exécution des transactions et livraison des actifs : Enfin, le jeton choisi par l'utilisateur sera échangé via une plateforme d'échange décentralisée (DEX), garantissant la liquidité des actifs. Ici, des plateformes d'échange décentralisées telles qu'Uniswap fournissent les pools de liquidité nécessaires, permettant aux utilisateurs de réaliser des transactions rapidement, pour finalement livrer le jeton cible dans le portefeuille de l'utilisateur.
Grâce à ce processus complet en boucle fermée, les utilisateurs ont non seulement expérimenté un processus d'échange pratique de fiat en cryptoactifs, mais ont également assuré la sécurité et la conformité des transactions. L'ensemble du processus repose sur la décentralisation et les contrats intelligents, permettant aux utilisateurs d'acheter rapidement, de manière transparente et à faible coût des actifs cryptographiques cross-chain.
Considérations clés dans le cadre juridique et réglementaire
Conformité des paiements : Shift4 et ZeroHash doivent se conformer aux réglementations des licences de paiement dans chaque juridiction, en particulier lors du traitement des fiat tels que le dollar et l'euro, ils doivent appliquer le cadre de conformité des paiements en fonction de la région, comme les exigences d'enregistrement de FinCEN, de MSB ou les exigences de conformité PSD2.
Vérification d'identité et lutte contre le blanchiment d'argent : Les utilisateurs doivent compléter le processus KYC lors de la phase de paiement. ZeroHash peut, grâce à sa licence réglementaire, se connecter aux fournisseurs de services KYC et effectuer des vérifications AML. Ce mécanisme effectue la vérification off-chain et marque les résultats de la vérification on-chain, tout en protégeant la vie privée et en assurant la conformité.
Conformité fiscale et divulgation des informations : Dans des juridictions comme les États-Unis et l'Union européenne, les transactions d'actifs numériques peuvent être soumises à l'impôt sur les gains en capital. ZeroHash et Swapper doivent collaborer pour générer des rapports de transaction afin que les utilisateurs ou les autorités fiscales puissent les vérifier. Parallèlement, les données de taux de change fournies par Chainlink peuvent servir de source standard pour évaluer la base fiscale.
Cross-chain et sécurité des actifs : Swapper Finance doit mettre en place des audits rigoureux, des mécanismes de signature et des modèles de gestion des risques lors des transferts d'actifs cross-chain, afin de prévenir les vulnérabilités des contrats et les pertes d'actifs. En même temps, il est nécessaire de se connecter à des protocoles d'assurance ou des mécanismes de garantie on-chain pour renforcer la confiance des utilisateurs.
Transparence des données et protection des utilisateurs : En plus de Chainlink qui fournit un support de données en tant qu'oracle, XSwap, Uniswap et d'autres utilisent des mécanismes publics off-chain. Chainlink et les utilisateurs peuvent vérifier les enregistrements de transactions, les informations de tarification et les flux d'actifs via un explorateur de blocs, minimisant ainsi l'asymétrie d'information.
Signification et perspectives de l'industrie
Cette coopération, à l'arrière-plan, implique la collaboration intersectorielle de plusieurs géants de l'industrie, dont l'objectif final est d'atteindre l'interconnexion entre les systèmes de paiement traditionnels et l'écosystème financier décentralisé. Chainlink et Mastercard mènent ce passage à l'achat de jetons en chaîne pour les utilisateurs, qui n'est pas seulement une percée technologique, mais plus important encore, une innovation du modèle commercial. Ce système en boucle fermée non seulement améliore l'efficacité des transactions, mais apporte également des impacts profonds à l'ensemble de l'industrie.
Fusion de la finance traditionnelle et de l'écosystème Blockchain
Cette méthode de coopération représente une profonde intégration entre le système financier traditionnel et la technologie Blockchain, en particulier à l'intersection des paiements numériques et des cryptoactifs. La vaste base d'utilisateurs et le système de paiement mature de Mastercard permettent une adoption plus rapide des cryptoactifs par les utilisateurs traditionnels. Cette collaboration intersectorielle offre un point d'accès pratique aux utilisateurs du secteur financier traditionnel, leur permettant d'acheter des actifs numériques par carte bancaire sans avoir à dépendre des plateformes d'échange ou des portefeuilles traditionnels, donnant ainsi à un plus grand nombre de personnes la possibilité d'accéder au marché des cryptoactifs.
Optimisation de l'expérience utilisateur
Ce processus fermé d'achat de jetons natif sur la chaîne permet aux utilisateurs de ne pas avoir à gérer des opérations complexes de portefeuille de chiffrement ou des processus fastidieux de plateforme d'échange centralisée lors du paiement. Grâce à l'intégration avec l'infrastructure financière existante, les utilisateurs peuvent effectuer des paiements avec des cartes de crédit et de débit familières, profitant ainsi d'une expérience de transfert d'actifs rapide et à faible coût offerte par la technologie Blockchain.
Technique et conformité vont de pair
Dans le cadre des paiements transfrontaliers et des échanges de fiat, ZeroHash fournit aux utilisateurs des services de compensation et de garde conformes aux réglementations grâce à une architecture de conformité, ce qui garantit que ce processus respecte les exigences réglementaires et assure que les cryptoactifs ne sont pas entravés par des problèmes réglementaires au niveau des échanges.
Ce point est particulièrement important pour les utilisateurs de la finance traditionnelle, car ils ont souvent des doutes sur la conformité et la transparence du marché des chiffrement. La participation de ZeroHash a non seulement fourni des garanties de conformité pour cette collaboration, mais a également offert aux organismes de réglementation du monde entier un cadre approprié et contrôlé. Ce cadre peut aider les institutions financières à orienter davantage d'utilisateurs traditionnels vers le marché des cryptoactifs tout en respectant les lois de chaque pays.
Protection de la vie privée des utilisateurs et transparence des données
La protection de la vie privée et la transparence des données sont deux aspects cruciaux des transactions financières. Bien que les systèmes financiers traditionnels aient des réglementations strictes en matière de protection de la vie privée, dans les transactions de cryptoactifs, la transparence des données des utilisateurs et le droit à la vie privée se trouvent souvent dans un état d'équilibre.
XSwap, en tant que représentant des plateformes décentralisées, collabore avec des plateformes d'échange décentralisées telles qu'Uniswap, apportant sa forte liquidité de marché et sa profondeur de transaction au processus d'achat de jetons en on-chain. Contrairement aux plateformes d'échange centralisées traditionnelles, les plateformes d'échange décentralisées ne dépendent pas d'entités centrales, mais exécutent automatiquement les transactions via des contrats intelligents. Cette caractéristique décentralisée peut considérablement améliorer la transparence, la sécurité et la résistance à la censure des transactions.
En tant que plateforme d'oracle décentralisée, Chainlink a évité les risques de manipulation potentiels liés à une source de données unique grâce à son réseau de transmission de données décentralisé dans le cadre de cette collaboration, garantissant l'équité des données de taux de change et des données de transaction, tout en fournissant aux autorités de régulation des capacités efficaces de suivi et d'audit des données.
Innovation en matière de liquidité cross-chain
L'intégration de XSwap et Uniswap garantit que les utilisateurs peuvent échanger instantanément des cryptoactifs sur le marché décentralisé après avoir effectué un paiement en fiat. Lorsque les prix du marché sont très volatils, la plateforme d'échange décentralisée peut également aider les utilisateurs à obtenir des prix plus compétitifs et une expérience de transaction plus fluide grâce à des algorithmes optimisés et des pools de liquidité. Avec la maturation continue de l'écosystème de la finance décentralisée (DeFi), ces plateformes optimisent également en permanence les mécanismes de transaction pour améliorer l'expérience globale des utilisateurs et la sécurité des fonds.
Compétitivité du marché et perspectives de l'industrie
Actuellement, plusieurs projets de Blockchain et plateformes de paiement dans le monde entier tentent de construire des écosystèmes fermés similaires, et la collaboration entre Chainlink et Mastercard fournira une forte pression concurrentielle pour eux. Grâce à sa robustesse en matière de Conformité et à son soutien technologique innovant, ce modèle offre non seulement aux utilisateurs des canaux d'acquisition d'actifs pratiques, mais jette également les bases de la mainstreamisation de l'ensemble du marché des Cryptoactifs. Avec l'amélioration continue des cadres de régulation des crypto-monnaies dans le monde, la promotion de ce modèle sera plus fluide et aura de larges perspectives d'application.
La collaboration entre Chainlink et Mastercard offre de nouvelles perspectives pour l'entrée des fiat dans le marché des Cryptoactifs, créant un cycle complet allant du paiement en fiat à l'utilisation d'actifs off-chain pour les futures applications DeFi. En même temps, en intégrant des mécanismes émergents tels que l'identification décentralisée (DID) et les systèmes de réputation off-chain, l'expérience et la confiance des utilisateurs tout au long du processus continueront d'augmenter. Cette collaboration offre également d'énormes opportunités pour les marchés émergents, où les limitations du système financier traditionnel sont particulièrement évidentes dans de nombreux pays en développement et en voie de développement, comme les frais élevés des paiements transfrontaliers, la couverture insuffisante des services bancaires et les problèmes d'exclusion financière. En introduisant un système de finance décentralisée, les utilisateurs de ces régions peuvent accéder plus facilement au marché des Cryptoactifs et bénéficier de services de paiement et de transaction d'actifs à faible coût et efficaces.
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Solution de boucle fermée pour l'achat natif de jetons à partir de la monnaie fiat vers les cryptoactifs - Exemple des dernières pratiques collaboratives menées par Chainlink et Mastercard.
Avec l'évolution continue de la technologie Blockchain et le développement rapide du marché des Cryptoactifs, les participants du marché cherchent à attirer davantage de flux de capitaux vers le marché des Cryptoactifs. Parallèlement, certains utilisateurs souhaitent pouvoir effectuer l'échange de fiat en Cryptoactifs directement via des méthodes off-chain, en plus d'utiliser les plateformes d'échange Centralisées traditionnelles. Cependant, les voies d'achat de jetons existantes impliquent souvent des paiements off-chain, des vérifications d'identification complexes et des opérations cross-chain, ce qui présente encore certaines limites en termes d'expérience utilisateur, d'efficacité des transactions et de risques de Conformité. Pour résoudre ce problème, Chainlink, MasterCard, ZeroHash, Swapper Finance, Shift4 Payments, XSwap et Uniswap ont collaboré pour construire une solution de boucle fermée allant du paiement fiat à la livraison d'actifs off-chain, visant à créer un passage d'achat de jetons natif sur la chaîne plus sûr, transparent et pratique. Rôles et responsabilités Dans ce nouveau mécanisme d'achat de jetons sur la chaîne, chaque partie prenante a des rôles clairement définis, assumant des responsabilités différentes mais hautement complémentaires, et construisant ensemble un cycle technique et de conformité « de paiement en fiat à la livraison d'actifs sur la chaîne », garantissant ensemble l'efficacité, la sécurité et la conformité du processus de conversion de la monnaie fiduciaire en cryptoactifs :
MasterCard : Mastercard, en tant que fournisseur de réseau de paiement leader mondial, propose une passerelle de paiement fiat, prenant en charge les paiements par carte de crédit et de débit. En plus de traiter les paiements fiat, sa large base d'utilisateurs et son système de paiement mature permettent aux utilisateurs des canaux financiers traditionnels de participer directement au marché des actifs numériques dans des scénarios qu'ils connaissent bien.
Shift4 Payments : En tant que leader mondial du traitement des paiements, Shift4 est principalement responsable de la gestion des paiements par carte bancaire pour les utilisateurs dans le cadre de cette collaboration. Grâce à son réseau de paiement mature, Shift4 prend en charge plusieurs méthodes de paiement par carte bancaire en différentes monnaies fiat (comme le dollar, l'euro, etc.) et veille à ce que le processus de paiement soit conforme aux exigences réglementaires, offrant ainsi aux utilisateurs une entrée stable et conforme.
ZeroHash : En tant qu'institution de règlement d'actifs numériques réglementée, ZeroHash est responsable de l'échange et du règlement des fonds fiat en cryptoactifs. Il convertit les fonds fiat reçus de Shift4 en cryptoactifs équivalents et exécute les mesures de conformité réglementaire nécessaires, telles que la vérification KYC (connaître votre client) et la vérification AML (anti-blanchiment), afin d'assurer la conformité du processus de conversion d'actifs.
Chainlink : En tant que réseau d'oracles décentralisés, Chainlink fournit des données de taux de change en temps réel entre les fiat et les cryptoactifs. En agrégeant plusieurs sources de prix fiables, Chainlink garantit la transparence des prix et l'exactitude des données lors du processus d'échange, évitant ainsi la manipulation malveillante ou la distorsion des cotations.
Swapper Finance : Swapper Finance, en tant que protocole de liquidité cross-chain, est responsable du pontage des cryptoactifs fournis par ZeroHash entre différentes blockchains. Par exemple, si un utilisateur a besoin d'actifs sur des chaînes autres qu'Ethereum, comme le Bitcoin ou Solana, Swapper Finance peut réaliser le transfert et la mappage des actifs grâce à sa technologie cross-chain efficace.
XSwap : XSwap est une plateforme d'échange décentralisée qui assume des fonctions de fourniture de liquidité et d'appariement de transactions. Dans ce partenariat, XSwap fournit un marché de trading pour les nouveaux actifs crypto importés, permettant aux utilisateurs d'échanger immédiatement, de fournir de la liquidité ou de participer à d'autres activités DeFi.
Uniswap : En tant que plateforme d'échange décentralisée de premier plan, Uniswap assume la tâche ultime de garantir la liquidité des actifs. Grâce à ses pools de liquidités profonds, Uniswap s'assure que les actifs cryptographiques des utilisateurs peuvent être échangés sans faille à l'échelle mondiale, fournissant ainsi un marché d'échange fiable pour l'ensemble de l'écosystème. Modèle de boucle fermée d'achat de jetons natifs sur la chaîne Du point de vue de l'utilisateur, l'ensemble du processus d'achat de jetons natifs sur la Blockchain peut être divisé en plusieurs étapes : L'utilisateur paie le fiat via Shift4 → ZeroHash exécute l'échange d'actifs et l'injection sur la chaîne → Chainlink fournit le prix de change → Swapper Finance effectue le transfert cross-chain → XSwap réalise la liquidité initiale → Uniswap finalise l'accès au marché et le trading libre → Le paiement des Cryptoactifs échangés est effectué vers le portefeuille de l'utilisateur.
Paiement en fiat : Les utilisateurs commencent par utiliser l'interface frontale de la plateforme Swapper pour effectuer un paiement avec une carte de crédit ou de débit MasterCard. Ce processus est assez simple, les utilisateurs n'ont qu'à entrer le numéro de la carte et d'autres informations pour initier le paiement. MasterCard et Shift4 Payments jouent ici un rôle, responsables de la réception et du traitement des paiements en fiat des utilisateurs, garantissant que le processus de paiement respecte la conformité des lois et des réseaux de paiement.
Transmission et traitement des informations de paiement : Lorsque l'utilisateur soumet des informations de paiement, le frontend de la plateforme Swapper transmet ces informations à Shift4 Payments pour traitement. Shift4 effectuera la vérification nécessaire des paiements et collaborera avec ZeroHash pour exécuter les processus de vérification d'identité des clients (KYC) et de conformité anti-blanchiment, garantissant ainsi la légalité des transactions. ZeroHash fournira également le soutien nécessaire pour les échanges de Cryptoactifs et le règlement des actifs ultérieurs.
Données de taux de change on-chain : À ce stade, Chainlink fournit des données de taux de change en temps réel essentielles. Chainlink, en tant qu'oracle décentralisé, garantit que le prix d'échange est précis et transparent en obtenant des données de marché provenant de plusieurs sources, évitant ainsi la manipulation par un marché unique. À ce stade, les utilisateurs peuvent s'assurer que la fiat qu'ils paient peut être convertie en cryptoactifs à un prix raisonnable.
Échange et règlement des actifs : après confirmation du paiement, ZeroHash convertira le fiat en cryptoactifs et effectuera les opérations de règlement correspondantes. ZeroHash est une institution réglementée qui garantit que toutes les transactions respectent les exigences légales, tout en s'assurant qu'il n'y a aucune erreur dans le processus de conversion du fiat en cryptoactifs.
Exécution des transactions et livraison des actifs : Enfin, le jeton choisi par l'utilisateur sera échangé via une plateforme d'échange décentralisée (DEX), garantissant la liquidité des actifs. Ici, des plateformes d'échange décentralisées telles qu'Uniswap fournissent les pools de liquidité nécessaires, permettant aux utilisateurs de réaliser des transactions rapidement, pour finalement livrer le jeton cible dans le portefeuille de l'utilisateur. Grâce à ce processus complet en boucle fermée, les utilisateurs ont non seulement expérimenté un processus d'échange pratique de fiat en cryptoactifs, mais ont également assuré la sécurité et la conformité des transactions. L'ensemble du processus repose sur la décentralisation et les contrats intelligents, permettant aux utilisateurs d'acheter rapidement, de manière transparente et à faible coût des actifs cryptographiques cross-chain. Considérations clés dans le cadre juridique et réglementaire
Conformité des paiements : Shift4 et ZeroHash doivent se conformer aux réglementations des licences de paiement dans chaque juridiction, en particulier lors du traitement des fiat tels que le dollar et l'euro, ils doivent appliquer le cadre de conformité des paiements en fonction de la région, comme les exigences d'enregistrement de FinCEN, de MSB ou les exigences de conformité PSD2.
Vérification d'identité et lutte contre le blanchiment d'argent : Les utilisateurs doivent compléter le processus KYC lors de la phase de paiement. ZeroHash peut, grâce à sa licence réglementaire, se connecter aux fournisseurs de services KYC et effectuer des vérifications AML. Ce mécanisme effectue la vérification off-chain et marque les résultats de la vérification on-chain, tout en protégeant la vie privée et en assurant la conformité.
Conformité fiscale et divulgation des informations : Dans des juridictions comme les États-Unis et l'Union européenne, les transactions d'actifs numériques peuvent être soumises à l'impôt sur les gains en capital. ZeroHash et Swapper doivent collaborer pour générer des rapports de transaction afin que les utilisateurs ou les autorités fiscales puissent les vérifier. Parallèlement, les données de taux de change fournies par Chainlink peuvent servir de source standard pour évaluer la base fiscale.
Cross-chain et sécurité des actifs : Swapper Finance doit mettre en place des audits rigoureux, des mécanismes de signature et des modèles de gestion des risques lors des transferts d'actifs cross-chain, afin de prévenir les vulnérabilités des contrats et les pertes d'actifs. En même temps, il est nécessaire de se connecter à des protocoles d'assurance ou des mécanismes de garantie on-chain pour renforcer la confiance des utilisateurs.
Transparence des données et protection des utilisateurs : En plus de Chainlink qui fournit un support de données en tant qu'oracle, XSwap, Uniswap et d'autres utilisent des mécanismes publics off-chain. Chainlink et les utilisateurs peuvent vérifier les enregistrements de transactions, les informations de tarification et les flux d'actifs via un explorateur de blocs, minimisant ainsi l'asymétrie d'information. Signification et perspectives de l'industrie Cette coopération, à l'arrière-plan, implique la collaboration intersectorielle de plusieurs géants de l'industrie, dont l'objectif final est d'atteindre l'interconnexion entre les systèmes de paiement traditionnels et l'écosystème financier décentralisé. Chainlink et Mastercard mènent ce passage à l'achat de jetons en chaîne pour les utilisateurs, qui n'est pas seulement une percée technologique, mais plus important encore, une innovation du modèle commercial. Ce système en boucle fermée non seulement améliore l'efficacité des transactions, mais apporte également des impacts profonds à l'ensemble de l'industrie.
Fusion de la finance traditionnelle et de l'écosystème Blockchain Cette méthode de coopération représente une profonde intégration entre le système financier traditionnel et la technologie Blockchain, en particulier à l'intersection des paiements numériques et des cryptoactifs. La vaste base d'utilisateurs et le système de paiement mature de Mastercard permettent une adoption plus rapide des cryptoactifs par les utilisateurs traditionnels. Cette collaboration intersectorielle offre un point d'accès pratique aux utilisateurs du secteur financier traditionnel, leur permettant d'acheter des actifs numériques par carte bancaire sans avoir à dépendre des plateformes d'échange ou des portefeuilles traditionnels, donnant ainsi à un plus grand nombre de personnes la possibilité d'accéder au marché des cryptoactifs.
Optimisation de l'expérience utilisateur Ce processus fermé d'achat de jetons natif sur la chaîne permet aux utilisateurs de ne pas avoir à gérer des opérations complexes de portefeuille de chiffrement ou des processus fastidieux de plateforme d'échange centralisée lors du paiement. Grâce à l'intégration avec l'infrastructure financière existante, les utilisateurs peuvent effectuer des paiements avec des cartes de crédit et de débit familières, profitant ainsi d'une expérience de transfert d'actifs rapide et à faible coût offerte par la technologie Blockchain.
Technique et conformité vont de pair Dans le cadre des paiements transfrontaliers et des échanges de fiat, ZeroHash fournit aux utilisateurs des services de compensation et de garde conformes aux réglementations grâce à une architecture de conformité, ce qui garantit que ce processus respecte les exigences réglementaires et assure que les cryptoactifs ne sont pas entravés par des problèmes réglementaires au niveau des échanges. Ce point est particulièrement important pour les utilisateurs de la finance traditionnelle, car ils ont souvent des doutes sur la conformité et la transparence du marché des chiffrement. La participation de ZeroHash a non seulement fourni des garanties de conformité pour cette collaboration, mais a également offert aux organismes de réglementation du monde entier un cadre approprié et contrôlé. Ce cadre peut aider les institutions financières à orienter davantage d'utilisateurs traditionnels vers le marché des cryptoactifs tout en respectant les lois de chaque pays.
Protection de la vie privée des utilisateurs et transparence des données La protection de la vie privée et la transparence des données sont deux aspects cruciaux des transactions financières. Bien que les systèmes financiers traditionnels aient des réglementations strictes en matière de protection de la vie privée, dans les transactions de cryptoactifs, la transparence des données des utilisateurs et le droit à la vie privée se trouvent souvent dans un état d'équilibre. XSwap, en tant que représentant des plateformes décentralisées, collabore avec des plateformes d'échange décentralisées telles qu'Uniswap, apportant sa forte liquidité de marché et sa profondeur de transaction au processus d'achat de jetons en on-chain. Contrairement aux plateformes d'échange centralisées traditionnelles, les plateformes d'échange décentralisées ne dépendent pas d'entités centrales, mais exécutent automatiquement les transactions via des contrats intelligents. Cette caractéristique décentralisée peut considérablement améliorer la transparence, la sécurité et la résistance à la censure des transactions. En tant que plateforme d'oracle décentralisée, Chainlink a évité les risques de manipulation potentiels liés à une source de données unique grâce à son réseau de transmission de données décentralisé dans le cadre de cette collaboration, garantissant l'équité des données de taux de change et des données de transaction, tout en fournissant aux autorités de régulation des capacités efficaces de suivi et d'audit des données.
Innovation en matière de liquidité cross-chain L'intégration de XSwap et Uniswap garantit que les utilisateurs peuvent échanger instantanément des cryptoactifs sur le marché décentralisé après avoir effectué un paiement en fiat. Lorsque les prix du marché sont très volatils, la plateforme d'échange décentralisée peut également aider les utilisateurs à obtenir des prix plus compétitifs et une expérience de transaction plus fluide grâce à des algorithmes optimisés et des pools de liquidité. Avec la maturation continue de l'écosystème de la finance décentralisée (DeFi), ces plateformes optimisent également en permanence les mécanismes de transaction pour améliorer l'expérience globale des utilisateurs et la sécurité des fonds.
Compétitivité du marché et perspectives de l'industrie Actuellement, plusieurs projets de Blockchain et plateformes de paiement dans le monde entier tentent de construire des écosystèmes fermés similaires, et la collaboration entre Chainlink et Mastercard fournira une forte pression concurrentielle pour eux. Grâce à sa robustesse en matière de Conformité et à son soutien technologique innovant, ce modèle offre non seulement aux utilisateurs des canaux d'acquisition d'actifs pratiques, mais jette également les bases de la mainstreamisation de l'ensemble du marché des Cryptoactifs. Avec l'amélioration continue des cadres de régulation des crypto-monnaies dans le monde, la promotion de ce modèle sera plus fluide et aura de larges perspectives d'application. La collaboration entre Chainlink et Mastercard offre de nouvelles perspectives pour l'entrée des fiat dans le marché des Cryptoactifs, créant un cycle complet allant du paiement en fiat à l'utilisation d'actifs off-chain pour les futures applications DeFi. En même temps, en intégrant des mécanismes émergents tels que l'identification décentralisée (DID) et les systèmes de réputation off-chain, l'expérience et la confiance des utilisateurs tout au long du processus continueront d'augmenter. Cette collaboration offre également d'énormes opportunités pour les marchés émergents, où les limitations du système financier traditionnel sont particulièrement évidentes dans de nombreux pays en développement et en voie de développement, comme les frais élevés des paiements transfrontaliers, la couverture insuffisante des services bancaires et les problèmes d'exclusion financière. En introduisant un système de finance décentralisée, les utilisateurs de ces régions peuvent accéder plus facilement au marché des Cryptoactifs et bénéficier de services de paiement et de transaction d'actifs à faible coût et efficaces.
Auteur original : Huang Wenjing