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En pratique, beaucoup de gens auront un tel malentendu cognitif : l’acte d’échanger ou d’introduire des devises étrangères peut être illégal, mais il ne constitue certainement pas une infraction pénale ; Son comportement d’échange privé est très caché, et il est facile de ne pas être détecté par les autorités judiciaires ; Aider d’autres personnes à échanger des devises et ne pas faire de profit, cela ne constitue donc certainement pas une infraction administrative ou une infraction pénale ; Il ne devrait pas être illégal de vendre des devises étrangères telles que des dollars américains à d’autres personnes pour obtenir des différences de taux de change ; Je me fiche de savoir si ma famille et mes amis gagnent de l’argent grâce au change de devises, je leur donne simplement mon numéro de carte bancaire gratuitement, et je n’ai rien fait d’illégal ; Le client m’a demandé de l’aider à introduire le canal d’échange, il se trouve que je connaissais des gens, alors je les ai présentés pour qu’ils sachent, et je n’ai pas collecté d’argent avec celui-ci, donc il ne devrait y avoir aucun risque ; Alors, y a-t-il des risques juridiques associés aux comportements ci-dessus ? S’il est illégal, comment doit-il être qualifié ? S’agit-il d’une infraction administrative ou d’une infraction pénale ? Où se situe la frontière entre l’acte d’échanger des devises étrangères et la constitution d’un délit administratif ou d’un délit pénal ? Le 8 mai 2025, le Parquet populaire suprême et l’Administration d’État des changes

Les commerçants OTC, en tant qu'acteurs clés du marché des actifs virtuels, se concentrent sur la fourniture de plateformes de Block Trading pour les clients à haute valeur nette, les investisseurs institutionnels et les plateformes d'échange. Grâce à des mécanismes de trading personnalisés, les commerçants OTC peuvent s'assurer que les transactions de grande envergure sont réalisées sans perturber les prix du marché, tout en offrant à leurs clients une plus grande confidentialité, sécurité des transactions et Liquidité.
Les données pertinentes montrent qu'en 2024, le volume des transactions OTC a augmenté de 106 % par rapport à l'année précédente, reflétant une forte augmentation de l'activité du marché et de la demande du secteur pour l'OTC. Parmi cela, les stablecoins occupent une position dominante - environ 95 % du volume des transactions, avec une augmentation de 147 % du volume annuel. De plus, en ce qui concerne la répartition du marché, l'Europe domine les transactions OTC institutionnelles, représentant 38,5 % de la demande, suivie par l'Amérique du Nord, l'Asie et le Moyen-Orient, chacune représentant 15,4 %.
Cependant, avec l'expansion du marché, les commerçants OTC font face à une série de défis de conformité.
Conformité des échanges OTC

Le 25 avril 2025, l’événement « Comment le paiement traditionnel se transforme en Web3.0 : chemin d’innovation et pratiques de conformité » s’est tenu à Qianhai, Shenzhen, couvrant l’innovation en matière de paiement, les défis de conformité et les scénarios d’intégration « paiement + Web3 ». Les conférenciers principaux ont discuté des paiements on-chain, des tendances réglementaires mondiales et des pratiques PayFi, en soulignant les changements technologiques, les exigences de conformité et les opportunités commerciales. L’événement a analysé en profondeur le développement futur du paiement Web3 et des points chauds de l’industrie, et a construit une plate-forme de communication de haute qualité.

Ces derniers jours, les discussions sur les réseaux sociaux chinois autour de "certains CEX offrant des expériences de contrat aux étudiants universitaires" continuent de prendre de l'ampleur. L'événement a été déclenché par un post de révélation publié sur la plateforme X, qui, en raison des mots-clés sensibles tels que "CEX", "étudiants universitaires", "joueurs", a suscité une grande attention et des débats.
L'avocat Mankun a parcouru les commentaires sous le post et a constaté que la voix principale s'opposait généralement à ce mode de promotion, estimant que les étudiants universitaires n'avaient pas encore établi de valeurs mûres et de conscience des risques, et ne devraient pas être ciblés pour la promotion. Par exemple, les médias BlockBeats ont publié un article intitulé « Veuillez à tous les plateformes de trading de cesser immédiatement de promouvoir des expériences de contrat auprès des étudiants universitaires », dénonçant que ce type de comportement est essentiellement une « incitation au jeu sous couvert d'éducation financière » ; le Cosinus de Slow Mist a également relayé son soutien, appelant à un boycott complet.
Cependant, certaines voix ont exprimé que cela n'était pas surprenant. Certaines personnes ont déclaré avoir été exposées à des promotions similaires durant leurs études universitaires, tandis que d'autres estiment que les étudiants universitaires sont adultes et ont des responsabilités civiles.

Les projets RWA en Chine continentale se tournent vers le domaine de la "vie locale", tels que les raisins de Malu, les salons VIP d'aéroport et les distilleries de baijiu. Les projets adoptent un modèle d'intégration des droits de consommation et de l'industrie, tout en explorant la combinaison de la Blockchain et de l'économie réelle. Cependant, les projets rencontrent des problèmes de zones grises réglementaires et de risques pour la vie privée des données. Par rapport aux projets étrangers, les projets continentaux doivent optimiser la logique de sélection des actifs, les normes techniques et la collaboration réglementaire pour pouvoir se développer durablement. Il est conseillé de résoudre les défis par le biais d'un cadre de réglementation classifiée, d'une combinaison de normes techniques et de preuves judiciaires, ainsi que d'explorer des voies de conformité.

Dans le sillage de l'économie numérique, le commerce de la monnaie virtuelle est devenu populaire dans le monde entier, devenant un nouveau terrain de chasse à la richesse pour les investisseurs. Dans cette ruée vers l'or numérique, la position légale de la Chine sur la monnaie virtuelle est floue et la réglementation des transactions est stricte, rendant les questions fiscales encore plus complexes. Comprendre les obligations pertinentes concerne non seulement les risques de conformité légale, mais peut également avoir un impact direct sur les décisions d'investissement et les rendements. Cet article se concentrera sur le commerce personnel de la monnaie virtuelle, explorant la possibilité et les voies de la conformité fiscale dans le cadre réglementaire actuel de la Chine, afin de fournir des références pour construire un écosystème Web3 sain et durable.
Qu'est-ce que la monnaie virtuelle ?
Pour déterminer si la monnaie virtuelle doit être imposée, il est d'abord nécessaire de comprendre ce qu'est la monnaie virtuelle et si son achat et sa vente sont autorisés.
Les monnaies virtuelles sont toute forme de monnaie qui existe et est utilisée de manière numérique ou virtuelle, utilisant des techniques de cryptographie pour sécuriser les transactions. Les monnaies virtuelles n'ont pas d'organisme central d'émission ou de régulation, mais utilisent un système décentralisé pour enregistrer les transactions et émettre de nouvelles unités.

Les entreprises du Web3 sont confrontées à des défis juridiques, fiscaux et opérationnels à mesure qu’elles se développent à l’international. Le choix de la bonne structure mondiale est crucial pour la concurrence mondiale et l’efficacité opérationnelle des entreprises. Hong Kong, Singapour, les îles Vierges britanniques et d’autres endroits sont des endroits populaires pour les entreprises Web3 à choisir pour l’optimisation fiscale. Avec une structure à une ou plusieurs entités, les entreprises peuvent réduire leur fardeau fiscal, protéger les informations et accroître leur compétitivité internationale. Le choix de la bonne conception d’architecture est crucial pour le développement mondial des entreprises Web3.

Le 10 avril 2025, la Division of Corporation Finance de la SEC a publié un document de politique majeur : « Offerings and Registrations of Securities in the Crypto Asset

Au cours des dernières décennies, la position dominante du dollar à l'échelle mondiale s'est fondée sur le mécanisme d'évolution du "Système de Bretton Woods - dollar pétrolier - obligations américaines + système Swift". Cependant, avec l'avènement de l'ère Web3, la technologie de la Finance Décentralisée est progressivement en train de bouleverser les voies de règlement et de paiement traditionnelles, tandis que les stablecoins ancrés au dollar deviennent également un nouvel outil pour "l'expansion du dollar à l'étranger".
Dans ce contexte, la signification des stablecoins a depuis longtemps dépassé la simple conformité d'un actif cryptographique ; ils pourraient bien être le support numérique de la continuité de l'hégémonie du dollar à l'ère du Web3.
Le 26 mars 2025, le Congrès américain a officiellement proposé le projet de loi « STABLE » (Transparence et responsabilité des stablecoins pour une meilleure économie de registre).

Si l'on comprend l'argent comme une forme d'énergie, chaque innovation dans les moyens et outils de paiement s'accompagne d'un bond en avant de l'efficacité sociale et d'une restructuration du pouvoir - des coquillages aux métaux précieux, aux billets de banque, puis aux paiements mobiles, cela s'applique à chaque fois. L'émergence des cryptoactifs marque un nouveau saut dans ce processus, tandis qu'une révolution alimentée par le PayFi (finance de paiement) est en train de naître, redéfinissant la logique sous-jacente des échanges de valeur mondiaux à travers le Portefeuille.
PayFi, comme son nom l’indique, est Pay+DeFi, qui intègre les concepts de paiement (Pay) et de finance décentralisée (DeFi), visant à réaliser l’application efficace des crypto-monnaies dans les scénarios de paiement grâce à la technologie blockchain, tout en optimisant la valeur temps des fonds. Les gens commentent que la PayFi pointe finalement vers un monde où il n’y a pas de dépôt dormant, seulement la valeur du mouvement perpétuel......
Dans cette vision de PayFi, la partie "Pay" (paiement) est particulièrement cruciale, le chiffrement des cryptoactifs transfrontaliers.