Відповідність податкам при поповненні та виведенні коштів інвесторів Web3

У світі, де технології криптовалютних платежів стають все більш зрілими, обмін фіатних грошей на криптовалюту залишається невід'ємною ключовою ланкою для інвесторів Web3. Хоча криптовалюти ще не стали основним способом оплати, якщо криптоактиви в гаманці інвестора або на рахунку біржі не можуть бути успішно обміняні на фіатні гроші, їхня вартість буде обмежена певними ситуаціями. Поповнення і виведення коштів безпосередньо пов'язані з безпекою фінансів; за умов, коли ризики присутні скрізь, як вибрати безпечні та надійні канали поповнення і виведення коштів і всебічно контролювати ризики, є питанням, яке кожен інвестор Web3 повинен серйозно розглянути.

1. Відповідність платформа: безпечне поповнення та виведення коштів

1.1 Переваги платформи Відповідність

У численних варіантах поповнення та виведення, платформи Відповідність стали вибором інвесторів завдяки своїй безпеці та надійності, основні переваги включають:

• Регуляторне схвалення: зазвичай має відповідні ліцензії, пройшло перевірку регуляторними органами та підлягає постійному нагляду.
• Заходи проти відмивання грошей: дотримуватися законодавства проти відмивання грошей, забезпечити сувору механіку перевірки коштів.
• Прозоре банківське партнерство: публічна інформація про співпрацю з банками, що підлягає громадському контролю.
• Управління ризиками: перехоплення незаконних коштів за допомогою технологій та внутрішніх систем контролю.

Хоча платформи відповідності вимагають від користувачів проходження KYC-ідентифікації та очікування перевірки, така поступка в довгостроковій перспективі має більше переваг, ніж недоліків. У порівнянні з цим, деякі KOL на соціальних мережах пропонують приватні P2P канали виведення з більшими ризиками, через відсутність стороннього контролю; якщо виникнуть проблеми, інвесторам може бути важко повернути свої активи.

1.2 Як розпізнати платформи Відповідність

Відповідність платформі можна дотримуватись наступних кроків:

1. Перевірка ліцензії: підтвердьте, чи має платформа відповідну ліцензію на діяльність.
2. Перегляньте KYC: перевірте, чи є у платформи чіткий процес верифікації користувачів.
3. Аудит зберігання: дізнайтеся, чи є спосіб зберігання коштів на платформі прозорим.
4. Спостерігайте за сигналами: остерігайтеся підозрілих дій, таких як вимоги перевести кошти на особистий рахунок, обходити ризики або високі винагороди.

1.3 Обробка суперечок з платформою

Навіть обираючи платформу відповідності, можна зустрітися з суперечками. Інвестори повинні:

• Зберігайте торгові документи та записи діяльності.
• Зберігайте записи спілкування з підтримкою клієнтів у формі скріншотів, записів тощо.
• За необхідності подати скаргу до відповідного регуляторного органу.

2. KYC: Відповідність платформи є основною лінією захисту

KYC (Знай свого клієнта) є ключовим етапом у процесі відповідності поповнення та виведення коштів, а також важливим критерієм для регуляторних органів щодо оцінки відповідності платформи. KYC не лише задовольняє вимоги регуляторів, але й ефективно запобігає ризикам, заважаючи незаконному проникненню коштів на платформу.

Для реагування на ризик витоку інформації, платформи відповідності зазвичай вживають такі заходи:

• Мінімальне збирання інформації про користувачів
• Використання технологій, таких як кінцеве шифрування, для захисту даних
• Впровадження внутрішнього контролю доступу
• провести сторонній аудит

3. Податки: обов'язки щодо відповідності після виведення коштів

3.1 Необхідність сплати податків

Незалежно від типу інвестора, необхідно вирішувати питання податкової відповідності у відповідному регіоні. Податкові органи можуть отримувати податкову інформацію про резидентів через різні канали, такі як інформація про банківські рахунки тощо. Інвестори повинні сформувати свідомість про активне сплачування податків і зберігати відповідні документи та історію транзакцій.

3.2 Можливі податки: на прикладі Гонконгу та Сінгапуру

Оподаткування криптовалют залежить переважно від способу їх отримання та накопичення. Наприклад, у Гонконзі:

• Комерційна діяльність (наприклад, тривале майнінг) може підлягати сплаті податку на прибуток
• Особисті інвестиційні доходи зазвичай не підлягають сплаті податку на приріст капіталу
• Зарплата, отримана у формі криптовалюти, підлягає сплаті податку на доходи.

Податкова система Сінгапуру подібна до гонконзької: вона не стягує податок на приріст капіталу з приватних інвесторів, але оподатковує комерційну діяльність.

Слід звернути увагу на те, що якщо прибуток походить від комерційного майнінгу або інших господарських діяльностей, інвестори повинні також звертати увагу на розумне вирахування витрат. Наприклад, у Гонконзі витрати на електрику, персонал, офіс, сервери та інші витрати, пов'язані з майнінгом, можуть бути вирахувані з податку на прибуток за певних умов.

Отже, інвестори Web3, здійснюючи операції поповнення та виведення, повинні повністю усвідомлювати важливість платформ відповідності, звертати увагу на безпеку процедур KYC та належно вирішувати можливі податкові питання, щоб забезпечити безпеку коштів та відповідну діяльність.